Нові тенденції кіберзлочинності в Південно-Східній Азії: Криптоактиви стають основним інструментом, заклик до посилення міжнародної співпраці

Нещодавно, Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) оприлюднило звіт про нові форми транснаціональної організованої злочинності в регіоні Південно-Східної Азії. У звіті акцентується увага на новій цифровій злочинній екосистемі, яка базується на центрах мережевих шахрайств, поєднуючи мережі відмивання грошей підпільних фінансових установ і незаконні платформи мережевого ринку.

Звіт вказує, що з насиченням ринку синтетичних наркотиків у Південно-Східній Азії кримінальні групи швидко трансформуються, використовуючи шахрайство, відмивання грошей, торгівлю даними та торгівлю людьми як основні способи отримання прибутку. Ці злочинні дії через онлайн-азартні ігри, послуги віртуальних активів, підпільні ринки Telegram та мережі криптоплатежів створюють транснаціональну, високочастотну, низьковитратну чорну економіку. Ця тенденція спочатку спалахнула в підрегіоні Меконгу та швидко поширилася в Південну Азію, Африку, Латинську Америку та інші зони з слабким регулюванням.

UNODC попереджає, що такі кримінальні моделі набули високого рівня системності, професіоналізму та глобалізації, а також залежать від нових технологій, які постійно еволюціонують, ставши важливою сліпою зоною міжнародного управління безпекою. Звіт закликає уряди країн посилити контроль за віртуальними активами та незаконними фінансовими каналами, сприяти обміну інформацією в ланцюжку між правоохоронними органами та міжкордонній співпраці, створити більш ефективну систему управління протидії відмиванню грошей та шахрайству.

Основні характеристики кримінальної екосистеми Південно-Східної Азії

Висока ліквідність та адаптивність

Групи кіберзлочинців у Південно-Східній Азії демонструють високу мобільність та адаптивність, здатні швидко змінювати місце проведення діяльності відповідно до тиску правоохоронних органів, політичних обставин або геополітичних умов. Наприклад, після заборони онлайн-гемблінгу в Камбоджі багато шахрайських угруповань переїхали до спеціальних економічних зон, таких як Шанське державне утворення в М'янмі та Золотий трикутник в Лаосі, а потім, через збройний конфлікт у М'янмі та регіональне спільне правозастосування, знову перемістилися на Філіппіни, в Індонезію та інші місця. Ці угруповання маскують себе, використовуючи казино, прикордонні економічні зони, курорти та інші фізичні об'єкти, одночасно "зменшуючи" свою присутність у більш віддалених районах з низьким рівнем правозастосування, щоб уникнути масових рейдів.

Систематизована шахрайська індустрія

Шахрайські групи створили "вертикально інтегровану кримінальну індустрію", яка охоплює збір даних, виконання шахрайства та відмивання грошей. Вгорі вони покладаються на платформи, такі як Telegram, для отримання даних про жертви з усього світу; в середній частині реалізують шахрайство через "схеми вбивства свиней", "фіктивне правозастосування", "інвестиційні спокуси" тощо; внизу ж вони покладаються на підпільні фінансові установи, OTC-торгівлю та платежі стейблкоїнами для завершення відмивання коштів та трансакцій через кордони. За даними UNODC, у 2023 році економічні збитки від шахрайства з криптоактивами в США перевищили 5,6 мільярда доларів, з яких близько 4,4 мільярда доларів пов'язані з поширеними в Південно-Східній Азії схемами "вбивства свиней".

Торгівля людьми та чорний ринок праці

Розширення індустрії шахрайства супроводжується системною торгівлею людьми та примусовою працею. Працівники шахрайських парків походять з понад 50 країн світу, особливо молодь з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших регіонів, які часто стають жертвами шахрайських вакансій на "високооплачувані посади в службі підтримки" або "технічні посади", потрапляючи в країну, зазнають арешту паспортів, насильства, контролю та навіть багаторазового перепродажу. На початку 2025 року лише в штаті Карен у М'янмі було депортовано понад тисячу іноземних жертв. Ця модель "економіки шахрайства + сучасного рабства" стала основним способом людської підтримки в усій індустрії.

Цифровізація та екосистема кримінальних технологій

Злочинні угруповання демонструють надзвичайну технологічну адаптивність, постійно вдосконалюючи свої методи протидії розслідуванням. Вони зазвичай розгортають супутниковий зв'язок, приватні електромережі, внутрішні системи тощо, щоб реалізувати "офлайн виживання"; одночасно активно використовують шифровану комунікацію, AI-генерований контент, автоматизовані фішинг-скрипти тощо, підвищуючи ефективність шахрайства та маскування. Частина організацій також запустила платформу "Шахрайство як послуга" (Scam-as-a-Service), яка надає іншим угрупованням технологічні шаблони та дані підтримки. Ця постійно еволюціонуюча технологічно орієнтована модель суттєво знижує ефективність традиційних правоохоронних заходів.

Тенденція глобальної експансії

Злочинні угруповання Південно-Східної Азії більше не обмежуються місцевістю, а розширюються на глобальному рівні, створюючи нові операційні бази в інших регіонах Азії, Африці, Південній Америці, на Близькому Сході та навіть у Європі. Це розширення не лише ускладнює роботу правоохоронних органів, але й робить такі злочинні дії, як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародними.

В Азії Тайвань став центром дослідження технологій шахрайства; Гонконг і Макао є вузлом підпільних фінансових установ; криптоактивне шахрайство в Японії та Південній Кореї різко зросло; Індія, Пакистан та Бангладеш стали джерелом робочої сили для шахрайства.

В Африці в Нігерії, Замбії та Анголі спостерігається активність великих шахрайських угруповань. Що стосується Південної Америки, у Бразилії, після прийняття Закону про легалізацію онлайн-азартних ігор, кримінальні угруповання все ще використовують нерегульовані платформи для відмивання грошей; у Перу було викрито тайванську злочинну групу "Червоний дракон"; мексиканські наркоторговці відмивають гроші через азійські підпільні фінансові установи.

На Близькому Сході Дубай став глобальним центром відмивання грошей, шахрайські групи створюють тут "центри найму", щоб обманювати робітників; Туреччина стала притулком для деяких китайських шахрайських лідерів, які намагаються уникнути міжнародного розшуку через інвестиційне громадянство.

Європа також не змогла уникнути цього, лондонська нерухомість стала інструментом відмивання грошей; у місті Батумі в Грузії з'явився "малий Південно-Східна Азія" центр шахрайства.

Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей

Оскільки традиційні злочинні методи піддаються тиску, злочинні угруповання Південно-Східної Азії переходять до більш прихованих і ефективних незаконних мережевих ринків і послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи зазвичай інтегрують послуги криптоактивів, інструменти анонімних платежів та підпільні банківські системи, надаючи всебічну підтримку різним злочинним суб'єктам.

Telegram чорний ринок

Злочинці на багатьох незаконних онлайн-ринках на базі Telegram у Південно-Східній Азії все більше глобалізують свої послуги. Порівняно з темною мережею, Telegram завдяки легкому доступу, мобільно-орієнтованому дизайну, потужним функціям шифрування, можливостям миттєвого зв'язку та автоматизації робить злочинну діяльність легшою для реалізації та масштабування. В останні роки деякі з найпотужніших злочинних мереж у цьому регіоні контролюють кілька платформ на базі Telegram, які стали основними центрами для місцевих злочинців різного роду та постачальників послуг.

Повна Легка Гарантія

Fully Light Guarantee як рання платформа незаконного ринку Південно-Східної Азії, була заснована та експлуатувалася родиною Лю, яка контролюється прикордонниками Гуокан, в штаті Шан, М'янма, і на піку своєї діяльності залучила понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговувала центри шахрайства в районах Гуокан і Мяо Ваді, але також виконувала роль торгового ринку для торгівлі людьми, вербування посередників, неформального транснаціонального відмивання грошей та технічної підтримки "чорної економіки". Незважаючи на те, що прикордонники Гуокан були скинуті у 2024 році, в регіоні виникло багато нових ринків, які використовують подібну "гарантійну систему", що продовжує ставити під загрозу довіру до фінансової системи, стабільність регіону та міжнародну безпеку.

Гарантія Huione

Протягом минулого року Huione Guarantee стала одним із найбільших у світі незаконних онлайн-торгових ринків за кількістю користувачів та обсягом торгівлі, що є ключовою інфраструктурою для розширення екосистеми мережевих шахрайств у Південно-Східній Азії. Платформа розташована в Пномпені, Камбоджа, переважно китайською мовою, кількість користувачів перевищила 970 тисяч. З 2021 року Huione Guarantee обробила сотні мільярдів доларів США в криптоактивах, ставши центром обслуговування для злочинців, які потребують ресурсів для мережевих шахрайств, кіберзлочинності, масового відмивання грошей та уникнення санкцій.

Huione також представила ряд власних продуктів, пов'язаних із криптоактивами, включаючи біржу криптоактивів, онлайн-гральну платформу з інтеграцією криптоактивів, блокчейн-мережу, а також стабільну монету, що підтримується доларом США. У лютому 2025 року група оголосила про запуск картки Huione Visa і повідомила, що активно інвестує в інші великі незаконні онлайн-ринки, соціальні медіа та платформи обміну повідомленнями, а також у професійні послуги з відмивання грошей. Ця серія дій підкреслює, що Huione, можливо, готується до обмежень, які можуть бути накладені на неї з боку основних платформ у майбутньому.

![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східна Азія: Криптоактиви стали інструментом злочинності, всім сторонам потрібно посилити міжнародну співпрацю](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

Міжнародні злочинні мережі та глобальна співпраця правоохоронних органів

У регіоні Південно-Східної Азії деякі транснаціональні злочинні угрупування використовують складні бізнес-структури для приховування незаконної діяльності, зокрема в сфері відмивання грошей та мережевих шахрайств. Наприклад, справи про відмивання грошей на мільярди доларів, які спалахнули в Сінгапурі у 2023 році, виявили величезну, транснаціональну організовану злочинну мережу, що функціонує за допомогою багатонаціональних та шифрування активів. Хоча більшість підозрюваних у справі народилися в Китаї, вони отримали паспорти кількох країн через інвестиційні програми для набуття громадянства, а також широко відкрили компанії, банківські рахунки та об'єкти нерухомості високої вартості в Південно-Східній Азії та за кордоном для приховування незаконних доходів.

Справа додатково виявила, що ця група безпосередньо пов'язана з декількома центрами шахрайства в Південно-Східній Азії та закритими гонконгськими криптоактивами, її фінансові потоки простягаються до Філіппін, Камбоджі, Тайваню, а також стосуються активів в Канаді. Внаслідок роботи правоохоронних органів на Філіппінах та в Гонконзі, кілька керівників, причетних до справи, були заарештовані в 2024 році, а їх активи заморожені, але все ще залишаються втікачі, які використовують приватні літаки та кілька паспортів для втечі, що підкреслює глибокі виклики сучасного транснаціонального правозастосування у технічному та інституційному плані.

Щоб стримати такі транснаціональні організовані шифрувальні злочини, потрібно почати з наступних кількох аспектів, сприяти міжнародному співробітництву та будівництву системи управління на ланцюгу:

• Сприяння глобальній уніфікації стандартів протидії відмиванню грошей для криптоактивів )KYC(
• Спираючись на інформацію про блокчейн та угоду про судову допомогу, зміцнити співпрацю з заморожування активів та відстеження злочинів через кордон.
• Створити багатосторонній механізм, санкціонувати "високоризикові платформи" та надавати незаконні послуги "кримінальному ринку гарантій"
• Посилення тактичної співпраці між правоохоронними органами та компаніями з моніторингу на блокчейні, біржами для скорочення простору для обігу незаконних коштів

![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: Криптоактиви стали інструментом злочинності, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

Висновок та рекомендації

Щоб протистояти зростаючій загрозі транснаціональної кіберзлочинності в регіоні Південно-Східної Азії, звіт UNODC пропонує такі рекомендації:

1. Підвищення свідомості та розуміння: вищі органи влади повинні посилити розуміння ризиків, пов'язаних з мережевими шахрайствами, підпільними фінансовими установами тощо, та посилити заходи проти корупції.

2. Посилення регуляторної рамки: регулярний перегляд та реформування існуючої правової рамки, особливо щодо боротьби з відмиванням грошей, віртуальних активів, економічних спеціальних зон та онлайн-азартних ігор. Удосконалення механізмів нагляду для моніторингу фінансових потоків у високоризикових секторах, зміцнення правових положень щодо повернення активів та захисту жертв.

3. Підвищення технічних і бізнесових можливостей правоохоронних органів: розвиток технологій моніторингу та розслідування, збору та аналізу цифрових доказів, зміцнення міжнародної співпраці та підвищення