Ризики продажу криптоактивів та стратегії реагування

Нещодавно деякі власники криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток після продажу цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали вимогу співпрацювати з розслідуванням. У цій статті буде докладно розглянуто причини цього явища, потенційні ризики та методи реагування.

Правовий статус володіння криптоактивами

По-перше, потрібно чітко усвідомити, що в нашій країні на даний момент володіння криптоактивами не є незаконним. Це пов'язано з:

1. Ще не ухвалено законодавства, що стосується криптоактивів, постанов Кабінету Міністрів або адміністративних наказів.
2. Існуючі нормативні документи (такі як оголошення від 9.4, повідомлення від 9.24) мають нижчий рівень і не становлять "попереднього закону" в сенсі кримінального права.
3. Ці документи також чітко не забороняють громадянам володіти криптоактивами.

Отже, просте володіння криптоактивами не є незаконною або кримінальною діяльністю.

Причини ризику при продажу криптоактивів

Хоча володіння є законним, під час продажу можуть виникнути проблеми:

1. Ненормативні канали торгівлі призводять до отримання "брудних грошей"

Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з каналами відмивання грошей, що походять з верхнього рівня злочинності, що робить обмін криптоактивів етапом відмивання грошей. Якщо банк підозрює, що джерело коштів є невідомим, він може вжити заходів щодо заморожування.

2. Пошук високих курсів у співпраці з невідомими особами

Деякі підпільні обмінники пропонують вигідні курси, але їх джерела фінансування можуть викликати занепокоєння. Прагнення до невеликої вигоди може призвести до юридичних ризиків.

3. Неправильна поведінка особи

Деякі користувачі можуть мати важко пояснювані доходи або брати участь в крайній поведінці, що ускладнює пояснення джерел фінансування.

"Чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?"

Зазвичай простий продаж монет не викликає кримінальних ризиків. Але якщо є особливі зв'язки з джерелами фінансування, можуть виникнути два види кримінальних ризиків:

1. Приховування злочинно здобутих доходів
2. Допомога в інформаційних мережевих злочинах

Ці два злочини вимагають, щоб особа "усвідомлювала", що джерело фінансів є незаконним, і потрібно оцінювати за конкретними обставинами.

Стратегії реагування

У разі блокування банківської картки або якщо вас попросять допомогти у розслідуванні:

1. Самооцінка кримінального ризику
2. Зв'яжіться з банком для отримання відповідної інформації та виписок.
3. Попросіть торгову платформу надати записи про купівлю та продаж
4. Підготуйте детальний опис ситуації
5. У разі необхідності співпраці з розслідуванням рекомендується спочатку проконсультуватися з професійним юристом

Висновок

Залишатися спокійним важливо при заморожуванні банківської картки. Навіть якщо ви добросовісний власник, якщо дійсно йдеться про кошти, отримані незаконно, гроші все ще можуть бути повернені. Сподіваюся, що власники криптоактивів зможуть обережно діяти, уникати ризиків і забезпечити безпеку своїх активів.