З'явилися нові рекламні тони. Хочете фальшиві гроші? Послуги з відмивання грошей? Злому? Поки ви знаєте китайську мову і розумієте чорну мову — «матеріальний власник» означає людину з вкраденими грошима або банківською інформацією, «собачий поштовх» означає співробітників шахрайського парку — все це, і навіть більше, продається в куточках найбільшого в світі ринку нелегальних товарів.
Знайти це не важко. Відповідна інформація в основному публікується в загальному чаті, який адмініструє група Хуїон (Huione Group). Ця підприємницька група з Камбоджі відома в місцевій китайськомовній спільноті завдяки продажу страхування, обміну валют та фінансових послуг. Її онлайн-банківський підрозділ «Хуїон Пей» (Huione Pay) називає себе «кхмерським Alipay». У ресторанах і маленьких магазинах на кожному кроці можна побачити червоні наклейки з QR-кодами Huione, за допомогою яких люди можуть здійснювати оплату скануванням.
Але повний спектр послуг, що надаються компанією Huibang, насправді набагато більш темний. Незважаючи на те, що пов'язані підприємства Huibang неодноразово заперечували участь у будь-якій кримінальній діяльності, Міністерство фінансів США стверджує, що Huibang відмив принаймні 4 мільярди доларів, отриманих від шахрайства та крадіжки криптовалют.
Ця стаття на основі понад 20 інтерв'ю з урядовими чиновниками, інсайдерами компаній та, як стверджується, жертвами, а також внутрішніх документів детально демонструє, як Huiwang сприяє розширенню азійської мережі шахрайства до багатомільярдного монстра.
«Хуейван схожий на Амазонку злочинців», — каже Нго Мін Хіу, дослідник кіберзагроз і колишній хакер, який вивчає кіберслід конгломерату. «Я був вражений тим, як був організований їхній бізнес та асортимент продукції». Висновки громадських організацій збігаються з висновками деяких регуляторів.
безперервно змінювана модель роботи
Історія компанії Huiwang надзвичайно непрозора. Архівні веб-сторінки показують, що вона була заснована в 2014 році в Камбоджі, але записи в Гонконгу вказують на те, що вона була зареєстрована на місцевому рівні лише в 2018 році. Здається, компанія ніколи не публікувала фінансові звіти і не має працівників чи офісів. По суті, це просто порожня оболонка мережі пов'язаних підприємств. Директори цих філій часто перекриваються, але стосунки між різними відділами є нечіткими.
Міністерство фінансів США виділило три організації за їхню роль у допомозі злочинним угрупованням у переказі незаконних коштів: Huione Pay, криптовалютна біржа Huione Crypto та оператор онлайн-маркетплейсу Haowang Guarantee (раніше відомий як Huiwang Guarantee). За даними Мінфіну, ці три суб'єкти є «по суті тим самим», що й материнська компанія. У травні Міністерство фінансів США оголосило про плани повністю виключити Huiwang з фінансової системи США, зазначивши, що клієнтами Huiwang є транснаціональні злочинні організації та північнокорейські хакери, відомі як Lazarus Group. За даними Міністерства фінансів, ризики, пов'язані з зв'язком Huiwan з незаконними суб'єктами та транзакціями, «ще більше загострюються» через «відсутність ефективної політики та процедур боротьби з відмиванням грошей/ідентифікацією клієнтів (AML/KYC)».
Інші країни також посилюють стримування. Таїланд, який межує з Камбоджею, у червні оголосив, що проводить розслідування щодо групи Hui Wang, яка підозрюється в обробці коштів, отриманих від незаконних азартних ігор та шахрайства. У комерційній сфері додаток для миттєвого обміну повідомленнями Telegram закрив десятки чат-груп, пов’язаних з Hui Wang. Представник постачальника стейблкоїнів Tether заявив, що компанія заморозила близько 30 мільйонів доларів США в USDT у гаманцях, пов’язаних з Hao Wang Guarantee, та додав, що, якщо правоохоронні органи позначать більше гаманців, пов’язаних з Hao Wang Guarantee, компанія негайно вжити заходів.
Ці заходи вже мають певний публічний вплив. За даними Центрального банку Камбоджі, компанії Hao Wang Guarantee та Huione Crypto оголосили про закриття, а компанія Huitong Payment також пройшла ліквідацію в червні. У заяві, наданій Bloomberg Національним банком Камбоджі, йдеться, що ліцензія Huitong Payment була анульована через «серйозні порушення застосовних нормативних актів», і їй було наказано закрити офіс і зупинити всю діяльність, що було завершено 19 червня. Проте, через три тижні після, здавалося б, припинення роботи, Huitong Payment у електронному листі до Bloomberg заявила, що «прагне конструктивно взаємодіяти з американськими чиновниками та іншими органами влади», щоб сприяти безпеці та прозорості фінансової системи. У відкритій відповіді на Міністерство фінансів США Huitong Payment зазначила, що «активно працює над вирішенням проблеми дотримання нормативних вимог та вживає заходів для виправлення ситуації».
Незважаючи на те, що історично ці суб'єкти стверджували, що між собою існує пряма зв'язок (старий сайт Huiwang Pay стверджував, що він «походить з Huiwang Group»; в кінці минулого року Hao Wang Guarantee у постах у соціальних мережах заявляв, що Huiwang Group є одним з його «стратегічних партнерів та акціонерів»), наразі жоден незалежний суб'єкт не визнає публічно зв'язок з Huiwang Group.
Але кіберактивність і двоє людей, знайомих з бізнес-операціями, заявили, що три підрозділи, схоже, все ще продовжують працювати в тій чи іншій формі, обходячи збої та регуляторний тиск, змінюючи назви або направляючи клієнтів до філій.
Наприклад, протягом кількох тижнів після оголошення про закриття Haowang Guarantee фактично спостерігалося зростання обсягу криптовалютних транзакцій, виявлених аналітичною компанією блокчейну Chainalysis щодо компанії Huiwang. Велика група Haowang Guarantee у Telegram все ще є загальнодоступною та активною, і адміністратори спрямували клієнтів до Tudou Guarantee. Згідно із заявами обох компаній, Haowang Guarantee нещодавно придбала 30% акцій платформи.
Підприємство «Туфлі» не надало публічних електронних адрес або телефонних номерів. Співробітник служби підтримки на Telegram заявив, що ніхто не може відповісти на запитання ЗМІ. Підприємство «Хао Ван» відмовилося від запиту на інтерв'ю, заявивши, що воно припинило свою діяльність і не має жодного відношення до будь-яких суб'єктів «Хуї Ван». Раніше компанія заперечувала будь-яку участь у сприянні кіберзлочинності. Представник Telegram заявив: «Ми будемо оцінювати повідомлення по кожному випадку, рішуче протидіємо загальному забороні», і додав, що цей додаток прагне захистити конфіденційність користувачів та фінансову автономію.
На сайті Huione Crypto чат-бот проводить клієнтів через реєстрацію нового постачальника послуг під назвою Kex. Kex зареєстрована на Британських Віргінських островах і не підлягає контакту. Інформатор, який побажав залишитися анонімним (з міркувань безпеки), стверджує, що Kex управляється співробітниками, які раніше працювали в Huione Crypto. Ngo додав, що індивідуальні шаблони веб-сайту Kex ідентичні Huione Crypto. Листи, надіслані Bloomberg на офіційні електронні адреси Huione Crypto та Kex, були повернуті.
Тривале існування групи компаній Хуїван підкреслює труднощі закриття децентралізованих ринків, а також демонструє стійкість архітектури Хуїван та здатність групи знаходити альтернативні рішення. Внутрішні документи показують, що так звані «гроші-кінь» (особи, відповідальні за відмивання грошей) націлилися на жертв принаймні в 12 країнах. Корпоративні документи показують, що деякі підрозділи Хуїван мають філії в Польщі, Канаді та Японії.
«Коли складні фінансові мережі злочинності справді закріплюються, відкриття закриття часто є лише формальністю», - заявив Ендрю Фірман, керівник аналізу національної безпеки Chainalysis. Міністерство фінансів США спиралося на дослідження цієї компанії і дійшло висновку, що 汇旺 є «важливим каналом для відмивання грошей». «Справжня інфраструктура (їхні канали відмивання грошей) все ще працює під поверхнею, безперешкодно обробляючи десятки мільярдів доларів.»
Секретне ядро
Усередині Huione, ця інфраструктура розташована в таємничому відділі «Huione International Pay». За словами двох інформаторів, які побажали залишитися анонімними (з міркувань безпеки), цей відділ є основним місцем роботи для щоденної підтримки шахрайських схем. Документи компанії, які бачили у Bloomberg, та ці двоє осіб вказують на те, що, окрім управління онлайн-кримінальними ринками через миттєві месенджери, такі як Telegram, співробітники також безпосередньо з'єднують шахраїв з фінансовими "муллами" та стягують плату.
Співробітники Huiwang International Payments нібито працювали на другому поверсі штаб-квартири в Пномпені, використовуючи псевдоніми всередині компанії та допомагаючи встановлювати зв'язки між мережами відмивачів грошей. Документи, з якими ознайомилося агентство Bloomberg, містять детальні бухгалтерські записи тисяч жертв, які були обмануті різними бандами за допомогою сервісу Huione International Pay. Хоча майже неможливо перевірити кожен інцидент, Bloomberg порівняв деякі деталі та ідентифікаційну інформацію зі справами, які слухаються в судах США.
Хуайванг Пейментс заявляє, що не має жодного зв'язку з Хуайванг Інтернешнл Пейментс і не знає, на яку сутність або особу вказує ця назва. У звіті фінансової мережі боротьби з кримінальними правопорушеннями США, опублікованому в травні, зазначається, що Хуайванг Інтернешнл Пейментс є «частиною Хуайванг Пейментс» і сприяло «транзакціям, пов'язаним з відмиванням грошей» для Хао Ван Гарантії.
Бурхливий ріст в індустрії
Кіберзлочинність існувала задовго до популярності персонального комп'ютера, можливо, з 1930-х років, коли пара французьких братів використовувала оптичну телеграфну систему для отримання превентивного доступу до даних на фондовому ринку в Парижі. Але лише у 2010-х роках кіберздирництво справді вибухнуло, і значна частина активності походила від нових шахрайських парків у країнах Південно-Східної Азії (наприклад, Камбоджа, М'янма, Лаос), які почали обманювати жертв по всьому світу.
Багато парків управляються злочинними групами, що складаються з китайців, а співробітники – це особи, які були продані в рабство. Їх змушують обманювати жертв з таких країн, як США, Німеччина та Японія. У багатьох випадках жертв обманюють, щоб вони брали участь у фальшивих інвестиційних планах у криптовалюту або у фальшивих романах, так званих «вбивчих схемах».
Індустрія шахрайства з використанням електронних засобів зв'язку швидко розвивається. Дані Chainalysis показують, що у 2024 році дохід від афери з «забоєм свиней» зріс майже на 40% порівняно з попереднім роком. У міру того, як розвивається індустрія, зростають і питання для правоохоронців у всьому світі: як кримінальні авторитети отримали доступ до інструментів (наприклад, підроблених паспортів, шкідливого програмного забезпечення, програмного забезпечення для розпізнавання облич, грошових мулів), щоб досягти такого швидкого зростання? Відповідь – нова партія онлайн-маркетплейсів. На відміну від аналогічних платформ на Заході, таких як Silk Road, де користувачам доводиться пробивати технічні бар'єри для доступу, ці нові платформи працюють на поверхні.
Багато груп у Telegram, якими керує Huione (тисячі), здаються нешкідливими та функціонують приблизно як сторінки оголошень для обміну валюти чи купівлі нерухомості. Але за даними аналітиків Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC), яке відстежує платформу, атмосфера на гарантії Huiwang потемніла після закриття підпільного ринку в М'янмі під назвою Fully Light Guarantee (який не має відомого зв'язку ні з ким з Huiwang). Анонімні користувачі починають використовувати у своїх публікаціях більше сленгу, який натякає на незаконні транзакції, а реклама користувачів більше не навмисно маскується під незаконні. Більшість оголошень написані китайською мовою, вказуючи на те, що основний замовник не камбоджієць.
Міністерство закордонних справ Китаю хоча й не коментувало безпосередньо Huiwang, але заявило, що Китай активно співпрацює з сусідніми країнами, включаючи Камбоджу, у сфері правозастосування та безпеки, і продовжуватиме поглиблювати міжнародну співпрацю в сфері правозастосування для боротьби з транснаціональною злочинністю, такою як мережеве шахрайство.
Реклама 2023 року, з якою ознайомився Bloomberg, торгує фальшивими юанями, які могли пройти через детектор грошей. Інші рекламні оголошення рекламують контрабандні iPhone, зламані комп'ютери або пропонують розморозити банківські рахунки. Кілька рекламних оголошень безпосередньо продавали товари, пов'язані з індустрією шахрайства: використовували китайські слова, такі як «вбивство свиней», продавали послуги фальшивих веб-сайтів з інвестиціями в криптовалюту, рекламували використання електричних кийків і сльозогінного газу для контролю над «собаками-втікачами», очевидно, маючи на увазі жорстоке поводження з працівниками, які стали жертвами торгівлі людьми. Більшість оголошень просять оплату в криптовалюті.
"Закриття AllLight гарантувало основним каталізатором для інших торгових платформ," - зазначив колишній аналітик з загроз ООН Джон Войцик, "Huiwang гарантувало майже за одну ніч з кількох тисяч користувачів зросло до десятків тисяч, сотень тисяч користувачів," оскільки колишні користувачі AllLight шукали альтернативні платформи.
З розширенням впливу Huobi Trust, блокчейн-розслідувачі почали глибше копати, намагаючись оцінити його реальний масштаб. Одна з найбільших розслідувальних компаній Elliptic у січні опублікувала дослідницький звіт, у якому стверджується, що щонайменше 24 мільярди доларів пройшли через криптовалютні гаманці Huobi Trust та його торговців. Оцінка блокчейн-інтелектуальної компанії TRM Labs ще вища — 81 мільярд доларів. Незалежно від того, яка оцінка, це означає, що масштаб Huobi Trust значно перевищує його найбільшого попередника — російського «Ринку Гідри» (Hydra Market), закритого американськими та німецькими чиновниками.
Джерело даних: Elliptic
«Вони більші в кілька разів, ніж будь-яка інша подібна платформа,» — сказав головний науковець Elliptic Том Робінсон.
Good Wang Guarantor заперечує в заяві за лютий про будь-яку роль у допомозі мережевій злочинності та зазначає, що весь бізнес у його групі Telegram надається третіми особами.
Складна робота
Bloomberg переглянув деякі внутрішні документи Huiwang International Payments з 2022 по 2023 рік, які були написані переважно китайською мовою та задокументували тисячі жертв і транзакції на десятки мільйонів доларів. Згідно з документами, співробітники беруть безпосередню участь у моніторингу транзакцій та вирішенні спорів, а платформа регулярно бере комісійні з транзакцій. Документи також показують, що Huione International Payments глибоко залучена в операції і навіть надає великі кредитні лінії високоефективним командам з відмивання грошей.
Один з документів — це багатосторінковий посібник, підготовлений відділом міжнародних платіжних операцій Huiwang, у якому викладено правила заповнення журналів для «клієнтів» (тобто жертв) у США, Європі та Австралії. У цьому звіті за 2022 рік описується, як обробляти ризики «від незначних до серйозних», включаючи випадки, коли жертви повідомляють у поліцію або коли гроші-кореспонденти затримуються владою. У посібнику зазначається, що в журналі потрібно змінити один із рядків на «особа затримана» та «терміново повідомити менеджера або регіонального керівника».
Скріншот документа, підготовленого відділом міжнародних платежів Huìwàng, що показує правила ведення журналу для жертви (названої "клієнтом")
Ці документи використовують кодову систему для відстеження грошей і шахраїв, що демонструє їхнє охоплення та складність. Відмивачі грошей класифікуються за номерами, що починаються з «X». Шахраї в основному групуються за цільовими регіонами: EZ3 вказує на угруповання, яке зосереджене на жертвах у Європі; US26 вказує на угруповання, яке націлене на США. Hui Wang International Payments також реєструє інформацію про жертв, іноді навіть зберігає деталі їх банківських рахунків. Записи операцій, спрямованих на Тайвань, є дуже детальними, включаючи нотатки про причини, які шахраї вигадують для переказів. Наприклад, у одному випадку було написано «оптове замовлення корму для домашніх тварин». Прокурор Harris Chen, який спеціалізується на розслідуванні кіберзлочинів на Тайвані, зазначив, що він може зіставити деталі з документів з принаймні двома випадками засудження за відмивання грошей на Тайвані.
Bloomberg співпоставив детальну інформацію про кількох осіб з документів з інформацією, що міститься в розслідуванні, яке ведеться Федеральним бюро розслідувань США та Секретною службою (відповідальною за фінансові злочини та захист президента).
Зокрема, йдеться про справу Дарен Лі (подвійне громадянство Китаю та Сент-Кітс і Невіс), який визнав себе винним у відмиванні понад $73 млн шляхом шахрайства з інвестиціями в криптовалюту в США. Офіційні особи США вилучили його мобільний телефон, заявивши, що він спілкувався зі своїми спільниками в Telegram під прізвиськом "KG71777". У файлах Huiwang International Payment є запис не тільки імені користувача, але і його облікового запису WhatsApp. Документи показують, що Лі заробляє на ньому близько 9% комісії. (Хуейван не з'явився в публічних судових документах у цій справі.) ）
Однією з жертв, яка фігурувала в журналі, був Шаші Айєр, житель США. Наприкінці 2022 року Айєр отримав на телефон дивне нагадування: вас автоматично додали до групи в Telegram, згідно з судовими документами США. Коли він запитав адміністратора чому, той відповів, що група призначена для інвесторів, які цікавляться опціонними контрактами на торгівлю криптовалютою в бостонській фінансовій фірмі. Айєр часто шукає інвестиційні можливості в групах Telegram, і з обіцянкою прибутку від 50% до 95% він вирішує спробувати.
«Це була медова пастка», – сказав він в інтерв'ю.
Після того, як капітал майже подвоївся і безпроблемно вивів гроші, Айєр отримав запрошення приєднатися до невеликої групи в Telegram, що складається лише з інвесторів з високими лимітами, куди він інвестував близько 40 тисяч доларів. Коли він спробував вивести гроші, то виявив, що ця інвестиційна компанія взагалі не існує, тому він звернувся до уряду США. Минулого року Секретна служба США подала цивільний позов у штаті Теннессі від імені жертв, включаючи Айєра (компанія Huiwang не була згадана), і суд зрештою наказав повернути частину коштів.
Судові документи показують, що жертви в цілому переказали мільйони доларів на рахунок компанії-привида банку Evolve в Мемфісі. Представник банку Evolve відмовився коментувати цю справу, але підкреслив, що цей заклад «всіма силами прагне підтримувати найвищі стандарти відповідності регуляторам, фінансової доброчесності та контролю за боротьбою з відмиванням грошей».
У журналі міжнародних платежів Huiwang зафіксовано інформацію про Ієра та двох інших жертв з Теннесі, включаючи точний час електронного переказу, номер банківського рахунку та номер злочинної групи, відповідальної за відмивання грошей: X3.
Уникати цензури
Обмежені записи про діяльність WayOne в Камбоджі, включаючи WayOne Payments і Good Want Guarantees, показують, що їх очолюють китайські керівники і місцеві потужні компанії, що є поширеним симбіотичними відносинами в Камбоджі. В останні роки в країну хлинув великий приплив китайського капіталу, який трансформував країну. Проїжджаючи через Пномпень в наші дні, на багатьох будівельних майданчиках є китайські знаки. За словами колишнього співробітника, мандаринську мову в офісах Хуейвана можна почути частіше, ніж кхмерську, основну мову Камбоджі.
Хун То був зареєстрований у Комерційному реєстрі Камбоджі як директор нині неіснуючої компанії Huiwang Payments, двоюрідного брата прем'єр-міністра Камбоджі Хун Мане. Будинок Хун То в Пномпені нагадує форт, оточений товстими бетонними стінами і сітками, підвішеними над землею, імовірно, щоб запобігти втечі зграї екзотичних птахів-носорогів. Згідно з повідомленнями місцевих ЗМІ, чиновники підозрювали його у використанні транспортування деревини для контрабанди наркотиків під час розслідування "Операція Ері Панго" в Австралії багато років тому. Він відкинув звинувачення і в кінцевому підсумку йому не було пред'явлено звинувачень. Австралійська комісія з кримінальної розвідки заявила, що не може допомогти з відповідними розслідуваннями.
Журналіст зв'язався з ним через асоційовані електронні адреси трьох компаній, в яких Хун То є директором, але не отримав відповіді. Канцелярія уряду Камбоджі, очолювана прем'єр-міністром, також не відповіла на запит на коментар. Хун То постійно заперечує свою участь у мережевих шахрайствах, і немає ознак того, що він знав про роботу Huiwang International Payments.
Асоційовані підприємства Huīwàng, джерело: Міністерство фінансів США, корпоративні документи та звіти Bloomberg
Власник Huione Crypto, що зареєстрований у Польщі, Хе Яньмін (He Yanming), значиться у комерційному реєстрі Камбоджі як директор основного фінансового інституту країни, Банку Комерції Панда (Panda Commercial Bank Plc). Хун То та Лі Сюн (Li Xiong), який раніше був директором щонайменше чотирьох компаній, пішли у відставку з правління цього банку у жовтні минулого року.
Журналісти звернулися за коментарем до пов'язаних електронних поштових скриньок інших компаній, де директорами є Лі Сюн і Хе Яньмін, але не отримали відповіді. Немає ознак того, що обидва раніше знали про так звану незаконну діяльність у групі компаній. Банк Панда також не відповів на запит про коментар.
Згідно з інформацією, закордонні чиновники цієї корпорації заявили, що бізнес Huaiwang у Камбоджі не піддавався значній перевірці. Однак, у вересні минулого року Центральний банк Камбоджі анулював ліцензію Huaiwang Payments. Через кілька місяців, коли інформація стала відомою, клієнти почали масово звертатися до головного офісу компанії в Пномпені для зняття своїх коштів, після чого Huaiwang Payments тимчасово підвищив відсоткову ставку на всі депозити USDT з 2% до 7,3%.
Але паніка була лише віньєткою. Незабаром компанія оголосила в обліковому записі в соціальних мережах, що перенесе свої платежі та блокчейн-послуги до Японії та Канади, де підрозділи Huiwang раніше мали бізнес-ліцензії.
Фінансовий регулятор Японії відмовився коментувати, чи перебуває будь-яка з філій Huiwang під слідством, але заявив, що конгломерат не має дійсної ліцензії на платіжні послуги. Еріка Констант, речниця фінансового регулятора Канади, заявила, що термін реєстрації Huiwang Pay у канадського постачальника грошових послуг закінчився наприкінці 2023 року. Вона відмовилася коментувати, чи ділилися правоохоронні органи розвідданими про компанію з її відомством. Нещодавно цей репортер відвідав адресу офісу Huione Crypto в Польщі, чотириповерховому житловому будинку в обсадженому деревами житловому районі Варшави, і людина на іншому кінці домофона сказала, що це «віртуальний офіс». Коли репортер назвав себе, інша сторона поклала слухавку. Регулятор віртуальної валюти Польщі не відповів на запит про коментар.
За словами двох осіб, обізнаних із ситуацією, компанія HPay продовжила свою діяльність під ім'ям «HPay» після дій центрального банку Камбоджі. Згідно з інформацією з комерційного реєстру Камбоджі, HPay була зареєстрована в жовтні минулого року, а її веб-сайт показує, що штаб-квартира розташована в одній будівлі з філією Panda Bank. HPay не відповіла на запит про коментар.
Навіть якщо Міністерство фінансів США намагається виключити Huobi з фінансової системи США, його загроза може бути не такою великою, як здається. Як правило, інтернет-шахрайство не потребує фізичної відстані, а відмивачі грошей вміють переводити кошти через акаунти-«мулів».
У Хуэйвань є ще один рівень захисту: власна валюта.
Історично склалося так, що багато транзакцій проводилися в USDT. Але коли Tether почав заморожувати підозрілі гаманці за допомогою HSBC, минулого року Huione Crypto запустила власний стейблкоїн USDH.
Заява архіву офіційного сайту Huiwang стверджує, що USDH «не підлягає традиційному регулюванню» і «забезпечує, що активи користувачів не можуть бути довільно заморожені».
Вчена з Тайваню Чень Яньюй провела кілька місяців у Камбоджі, спілкуючись з ймовірними відмивачами коштів, шахраями та їх лідерами. Вона сказала, що ця взаємопов'язана мережа інтересів вміло опанувала різноманітні способи обходу, використовуючи як прогалини у фінансовій системі Камбоджі, так і вигідні закони інших країн.
«Кіберзлочинність глибоко вплетена в глобальну капіталістичну систему, грабуючи ресурси з усього світу», — сказала Чень Янюй, — «її не можна легко зламати.»
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Камбоджа Хуейванг, «супер-хаб» шифрування чорної промисловості
Автор: Кай Шульц, Bloomberg
Укладач: Луффі, Foresight News
З'явилися нові рекламні тони. Хочете фальшиві гроші? Послуги з відмивання грошей? Злому? Поки ви знаєте китайську мову і розумієте чорну мову — «матеріальний власник» означає людину з вкраденими грошима або банківською інформацією, «собачий поштовх» означає співробітників шахрайського парку — все це, і навіть більше, продається в куточках найбільшого в світі ринку нелегальних товарів.
Знайти це не важко. Відповідна інформація в основному публікується в загальному чаті, який адмініструє група Хуїон (Huione Group). Ця підприємницька група з Камбоджі відома в місцевій китайськомовній спільноті завдяки продажу страхування, обміну валют та фінансових послуг. Її онлайн-банківський підрозділ «Хуїон Пей» (Huione Pay) називає себе «кхмерським Alipay». У ресторанах і маленьких магазинах на кожному кроці можна побачити червоні наклейки з QR-кодами Huione, за допомогою яких люди можуть здійснювати оплату скануванням.
Але повний спектр послуг, що надаються компанією Huibang, насправді набагато більш темний. Незважаючи на те, що пов'язані підприємства Huibang неодноразово заперечували участь у будь-якій кримінальній діяльності, Міністерство фінансів США стверджує, що Huibang відмив принаймні 4 мільярди доларів, отриманих від шахрайства та крадіжки криптовалют.
Ця стаття на основі понад 20 інтерв'ю з урядовими чиновниками, інсайдерами компаній та, як стверджується, жертвами, а також внутрішніх документів детально демонструє, як Huiwang сприяє розширенню азійської мережі шахрайства до багатомільярдного монстра.
«Хуейван схожий на Амазонку злочинців», — каже Нго Мін Хіу, дослідник кіберзагроз і колишній хакер, який вивчає кіберслід конгломерату. «Я був вражений тим, як був організований їхній бізнес та асортимент продукції». Висновки громадських організацій збігаються з висновками деяких регуляторів.
безперервно змінювана модель роботи
Історія компанії Huiwang надзвичайно непрозора. Архівні веб-сторінки показують, що вона була заснована в 2014 році в Камбоджі, але записи в Гонконгу вказують на те, що вона була зареєстрована на місцевому рівні лише в 2018 році. Здається, компанія ніколи не публікувала фінансові звіти і не має працівників чи офісів. По суті, це просто порожня оболонка мережі пов'язаних підприємств. Директори цих філій часто перекриваються, але стосунки між різними відділами є нечіткими.
Міністерство фінансів США виділило три організації за їхню роль у допомозі злочинним угрупованням у переказі незаконних коштів: Huione Pay, криптовалютна біржа Huione Crypto та оператор онлайн-маркетплейсу Haowang Guarantee (раніше відомий як Huiwang Guarantee). За даними Мінфіну, ці три суб'єкти є «по суті тим самим», що й материнська компанія. У травні Міністерство фінансів США оголосило про плани повністю виключити Huiwang з фінансової системи США, зазначивши, що клієнтами Huiwang є транснаціональні злочинні організації та північнокорейські хакери, відомі як Lazarus Group. За даними Міністерства фінансів, ризики, пов'язані з зв'язком Huiwan з незаконними суб'єктами та транзакціями, «ще більше загострюються» через «відсутність ефективної політики та процедур боротьби з відмиванням грошей/ідентифікацією клієнтів (AML/KYC)».
Інші країни також посилюють стримування. Таїланд, який межує з Камбоджею, у червні оголосив, що проводить розслідування щодо групи Hui Wang, яка підозрюється в обробці коштів, отриманих від незаконних азартних ігор та шахрайства. У комерційній сфері додаток для миттєвого обміну повідомленнями Telegram закрив десятки чат-груп, пов’язаних з Hui Wang. Представник постачальника стейблкоїнів Tether заявив, що компанія заморозила близько 30 мільйонів доларів США в USDT у гаманцях, пов’язаних з Hao Wang Guarantee, та додав, що, якщо правоохоронні органи позначать більше гаманців, пов’язаних з Hao Wang Guarantee, компанія негайно вжити заходів.
Ці заходи вже мають певний публічний вплив. За даними Центрального банку Камбоджі, компанії Hao Wang Guarantee та Huione Crypto оголосили про закриття, а компанія Huitong Payment також пройшла ліквідацію в червні. У заяві, наданій Bloomberg Національним банком Камбоджі, йдеться, що ліцензія Huitong Payment була анульована через «серйозні порушення застосовних нормативних актів», і їй було наказано закрити офіс і зупинити всю діяльність, що було завершено 19 червня. Проте, через три тижні після, здавалося б, припинення роботи, Huitong Payment у електронному листі до Bloomberg заявила, що «прагне конструктивно взаємодіяти з американськими чиновниками та іншими органами влади», щоб сприяти безпеці та прозорості фінансової системи. У відкритій відповіді на Міністерство фінансів США Huitong Payment зазначила, що «активно працює над вирішенням проблеми дотримання нормативних вимог та вживає заходів для виправлення ситуації».
Незважаючи на те, що історично ці суб'єкти стверджували, що між собою існує пряма зв'язок (старий сайт Huiwang Pay стверджував, що він «походить з Huiwang Group»; в кінці минулого року Hao Wang Guarantee у постах у соціальних мережах заявляв, що Huiwang Group є одним з його «стратегічних партнерів та акціонерів»), наразі жоден незалежний суб'єкт не визнає публічно зв'язок з Huiwang Group.
Але кіберактивність і двоє людей, знайомих з бізнес-операціями, заявили, що три підрозділи, схоже, все ще продовжують працювати в тій чи іншій формі, обходячи збої та регуляторний тиск, змінюючи назви або направляючи клієнтів до філій.
Наприклад, протягом кількох тижнів після оголошення про закриття Haowang Guarantee фактично спостерігалося зростання обсягу криптовалютних транзакцій, виявлених аналітичною компанією блокчейну Chainalysis щодо компанії Huiwang. Велика група Haowang Guarantee у Telegram все ще є загальнодоступною та активною, і адміністратори спрямували клієнтів до Tudou Guarantee. Згідно із заявами обох компаній, Haowang Guarantee нещодавно придбала 30% акцій платформи.
Підприємство «Туфлі» не надало публічних електронних адрес або телефонних номерів. Співробітник служби підтримки на Telegram заявив, що ніхто не може відповісти на запитання ЗМІ. Підприємство «Хао Ван» відмовилося від запиту на інтерв'ю, заявивши, що воно припинило свою діяльність і не має жодного відношення до будь-яких суб'єктів «Хуї Ван». Раніше компанія заперечувала будь-яку участь у сприянні кіберзлочинності. Представник Telegram заявив: «Ми будемо оцінювати повідомлення по кожному випадку, рішуче протидіємо загальному забороні», і додав, що цей додаток прагне захистити конфіденційність користувачів та фінансову автономію.
На сайті Huione Crypto чат-бот проводить клієнтів через реєстрацію нового постачальника послуг під назвою Kex. Kex зареєстрована на Британських Віргінських островах і не підлягає контакту. Інформатор, який побажав залишитися анонімним (з міркувань безпеки), стверджує, що Kex управляється співробітниками, які раніше працювали в Huione Crypto. Ngo додав, що індивідуальні шаблони веб-сайту Kex ідентичні Huione Crypto. Листи, надіслані Bloomberg на офіційні електронні адреси Huione Crypto та Kex, були повернуті.
Тривале існування групи компаній Хуїван підкреслює труднощі закриття децентралізованих ринків, а також демонструє стійкість архітектури Хуїван та здатність групи знаходити альтернативні рішення. Внутрішні документи показують, що так звані «гроші-кінь» (особи, відповідальні за відмивання грошей) націлилися на жертв принаймні в 12 країнах. Корпоративні документи показують, що деякі підрозділи Хуїван мають філії в Польщі, Канаді та Японії.
«Коли складні фінансові мережі злочинності справді закріплюються, відкриття закриття часто є лише формальністю», - заявив Ендрю Фірман, керівник аналізу національної безпеки Chainalysis. Міністерство фінансів США спиралося на дослідження цієї компанії і дійшло висновку, що 汇旺 є «важливим каналом для відмивання грошей». «Справжня інфраструктура (їхні канали відмивання грошей) все ще працює під поверхнею, безперешкодно обробляючи десятки мільярдів доларів.»
Секретне ядро
Усередині Huione, ця інфраструктура розташована в таємничому відділі «Huione International Pay». За словами двох інформаторів, які побажали залишитися анонімними (з міркувань безпеки), цей відділ є основним місцем роботи для щоденної підтримки шахрайських схем. Документи компанії, які бачили у Bloomberg, та ці двоє осіб вказують на те, що, окрім управління онлайн-кримінальними ринками через миттєві месенджери, такі як Telegram, співробітники також безпосередньо з'єднують шахраїв з фінансовими "муллами" та стягують плату.
Співробітники Huiwang International Payments нібито працювали на другому поверсі штаб-квартири в Пномпені, використовуючи псевдоніми всередині компанії та допомагаючи встановлювати зв'язки між мережами відмивачів грошей. Документи, з якими ознайомилося агентство Bloomberg, містять детальні бухгалтерські записи тисяч жертв, які були обмануті різними бандами за допомогою сервісу Huione International Pay. Хоча майже неможливо перевірити кожен інцидент, Bloomberg порівняв деякі деталі та ідентифікаційну інформацію зі справами, які слухаються в судах США.
Хуайванг Пейментс заявляє, що не має жодного зв'язку з Хуайванг Інтернешнл Пейментс і не знає, на яку сутність або особу вказує ця назва. У звіті фінансової мережі боротьби з кримінальними правопорушеннями США, опублікованому в травні, зазначається, що Хуайванг Інтернешнл Пейментс є «частиною Хуайванг Пейментс» і сприяло «транзакціям, пов'язаним з відмиванням грошей» для Хао Ван Гарантії.
Бурхливий ріст в індустрії
Кіберзлочинність існувала задовго до популярності персонального комп'ютера, можливо, з 1930-х років, коли пара французьких братів використовувала оптичну телеграфну систему для отримання превентивного доступу до даних на фондовому ринку в Парижі. Але лише у 2010-х роках кіберздирництво справді вибухнуло, і значна частина активності походила від нових шахрайських парків у країнах Південно-Східної Азії (наприклад, Камбоджа, М'янма, Лаос), які почали обманювати жертв по всьому світу.
Багато парків управляються злочинними групами, що складаються з китайців, а співробітники – це особи, які були продані в рабство. Їх змушують обманювати жертв з таких країн, як США, Німеччина та Японія. У багатьох випадках жертв обманюють, щоб вони брали участь у фальшивих інвестиційних планах у криптовалюту або у фальшивих романах, так званих «вбивчих схемах».
Індустрія шахрайства з використанням електронних засобів зв'язку швидко розвивається. Дані Chainalysis показують, що у 2024 році дохід від афери з «забоєм свиней» зріс майже на 40% порівняно з попереднім роком. У міру того, як розвивається індустрія, зростають і питання для правоохоронців у всьому світі: як кримінальні авторитети отримали доступ до інструментів (наприклад, підроблених паспортів, шкідливого програмного забезпечення, програмного забезпечення для розпізнавання облич, грошових мулів), щоб досягти такого швидкого зростання? Відповідь – нова партія онлайн-маркетплейсів. На відміну від аналогічних платформ на Заході, таких як Silk Road, де користувачам доводиться пробивати технічні бар'єри для доступу, ці нові платформи працюють на поверхні.
Багато груп у Telegram, якими керує Huione (тисячі), здаються нешкідливими та функціонують приблизно як сторінки оголошень для обміну валюти чи купівлі нерухомості. Але за даними аналітиків Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC), яке відстежує платформу, атмосфера на гарантії Huiwang потемніла після закриття підпільного ринку в М'янмі під назвою Fully Light Guarantee (який не має відомого зв'язку ні з ким з Huiwang). Анонімні користувачі починають використовувати у своїх публікаціях більше сленгу, який натякає на незаконні транзакції, а реклама користувачів більше не навмисно маскується під незаконні. Більшість оголошень написані китайською мовою, вказуючи на те, що основний замовник не камбоджієць.
Міністерство закордонних справ Китаю хоча й не коментувало безпосередньо Huiwang, але заявило, що Китай активно співпрацює з сусідніми країнами, включаючи Камбоджу, у сфері правозастосування та безпеки, і продовжуватиме поглиблювати міжнародну співпрацю в сфері правозастосування для боротьби з транснаціональною злочинністю, такою як мережеве шахрайство.
Реклама 2023 року, з якою ознайомився Bloomberg, торгує фальшивими юанями, які могли пройти через детектор грошей. Інші рекламні оголошення рекламують контрабандні iPhone, зламані комп'ютери або пропонують розморозити банківські рахунки. Кілька рекламних оголошень безпосередньо продавали товари, пов'язані з індустрією шахрайства: використовували китайські слова, такі як «вбивство свиней», продавали послуги фальшивих веб-сайтів з інвестиціями в криптовалюту, рекламували використання електричних кийків і сльозогінного газу для контролю над «собаками-втікачами», очевидно, маючи на увазі жорстоке поводження з працівниками, які стали жертвами торгівлі людьми. Більшість оголошень просять оплату в криптовалюті.
"Закриття AllLight гарантувало основним каталізатором для інших торгових платформ," - зазначив колишній аналітик з загроз ООН Джон Войцик, "Huiwang гарантувало майже за одну ніч з кількох тисяч користувачів зросло до десятків тисяч, сотень тисяч користувачів," оскільки колишні користувачі AllLight шукали альтернативні платформи.
З розширенням впливу Huobi Trust, блокчейн-розслідувачі почали глибше копати, намагаючись оцінити його реальний масштаб. Одна з найбільших розслідувальних компаній Elliptic у січні опублікувала дослідницький звіт, у якому стверджується, що щонайменше 24 мільярди доларів пройшли через криптовалютні гаманці Huobi Trust та його торговців. Оцінка блокчейн-інтелектуальної компанії TRM Labs ще вища — 81 мільярд доларів. Незалежно від того, яка оцінка, це означає, що масштаб Huobi Trust значно перевищує його найбільшого попередника — російського «Ринку Гідри» (Hydra Market), закритого американськими та німецькими чиновниками.
Джерело даних: Elliptic
«Вони більші в кілька разів, ніж будь-яка інша подібна платформа,» — сказав головний науковець Elliptic Том Робінсон.
Good Wang Guarantor заперечує в заяві за лютий про будь-яку роль у допомозі мережевій злочинності та зазначає, що весь бізнес у його групі Telegram надається третіми особами.
Складна робота
Bloomberg переглянув деякі внутрішні документи Huiwang International Payments з 2022 по 2023 рік, які були написані переважно китайською мовою та задокументували тисячі жертв і транзакції на десятки мільйонів доларів. Згідно з документами, співробітники беруть безпосередню участь у моніторингу транзакцій та вирішенні спорів, а платформа регулярно бере комісійні з транзакцій. Документи також показують, що Huione International Payments глибоко залучена в операції і навіть надає великі кредитні лінії високоефективним командам з відмивання грошей.
Один з документів — це багатосторінковий посібник, підготовлений відділом міжнародних платіжних операцій Huiwang, у якому викладено правила заповнення журналів для «клієнтів» (тобто жертв) у США, Європі та Австралії. У цьому звіті за 2022 рік описується, як обробляти ризики «від незначних до серйозних», включаючи випадки, коли жертви повідомляють у поліцію або коли гроші-кореспонденти затримуються владою. У посібнику зазначається, що в журналі потрібно змінити один із рядків на «особа затримана» та «терміново повідомити менеджера або регіонального керівника».
Скріншот документа, підготовленого відділом міжнародних платежів Huìwàng, що показує правила ведення журналу для жертви (названої "клієнтом")
Ці документи використовують кодову систему для відстеження грошей і шахраїв, що демонструє їхнє охоплення та складність. Відмивачі грошей класифікуються за номерами, що починаються з «X». Шахраї в основному групуються за цільовими регіонами: EZ3 вказує на угруповання, яке зосереджене на жертвах у Європі; US26 вказує на угруповання, яке націлене на США. Hui Wang International Payments також реєструє інформацію про жертв, іноді навіть зберігає деталі їх банківських рахунків. Записи операцій, спрямованих на Тайвань, є дуже детальними, включаючи нотатки про причини, які шахраї вигадують для переказів. Наприклад, у одному випадку було написано «оптове замовлення корму для домашніх тварин». Прокурор Harris Chen, який спеціалізується на розслідуванні кіберзлочинів на Тайвані, зазначив, що він може зіставити деталі з документів з принаймні двома випадками засудження за відмивання грошей на Тайвані.
Bloomberg співпоставив детальну інформацію про кількох осіб з документів з інформацією, що міститься в розслідуванні, яке ведеться Федеральним бюро розслідувань США та Секретною службою (відповідальною за фінансові злочини та захист президента).
Зокрема, йдеться про справу Дарен Лі (подвійне громадянство Китаю та Сент-Кітс і Невіс), який визнав себе винним у відмиванні понад $73 млн шляхом шахрайства з інвестиціями в криптовалюту в США. Офіційні особи США вилучили його мобільний телефон, заявивши, що він спілкувався зі своїми спільниками в Telegram під прізвиськом "KG71777". У файлах Huiwang International Payment є запис не тільки імені користувача, але і його облікового запису WhatsApp. Документи показують, що Лі заробляє на ньому близько 9% комісії. (Хуейван не з'явився в публічних судових документах у цій справі.) ）
Однією з жертв, яка фігурувала в журналі, був Шаші Айєр, житель США. Наприкінці 2022 року Айєр отримав на телефон дивне нагадування: вас автоматично додали до групи в Telegram, згідно з судовими документами США. Коли він запитав адміністратора чому, той відповів, що група призначена для інвесторів, які цікавляться опціонними контрактами на торгівлю криптовалютою в бостонській фінансовій фірмі. Айєр часто шукає інвестиційні можливості в групах Telegram, і з обіцянкою прибутку від 50% до 95% він вирішує спробувати.
«Це була медова пастка», – сказав він в інтерв'ю.
Після того, як капітал майже подвоївся і безпроблемно вивів гроші, Айєр отримав запрошення приєднатися до невеликої групи в Telegram, що складається лише з інвесторів з високими лимітами, куди він інвестував близько 40 тисяч доларів. Коли він спробував вивести гроші, то виявив, що ця інвестиційна компанія взагалі не існує, тому він звернувся до уряду США. Минулого року Секретна служба США подала цивільний позов у штаті Теннессі від імені жертв, включаючи Айєра (компанія Huiwang не була згадана), і суд зрештою наказав повернути частину коштів.
Судові документи показують, що жертви в цілому переказали мільйони доларів на рахунок компанії-привида банку Evolve в Мемфісі. Представник банку Evolve відмовився коментувати цю справу, але підкреслив, що цей заклад «всіма силами прагне підтримувати найвищі стандарти відповідності регуляторам, фінансової доброчесності та контролю за боротьбою з відмиванням грошей».
У журналі міжнародних платежів Huiwang зафіксовано інформацію про Ієра та двох інших жертв з Теннесі, включаючи точний час електронного переказу, номер банківського рахунку та номер злочинної групи, відповідальної за відмивання грошей: X3.
Уникати цензури
Обмежені записи про діяльність WayOne в Камбоджі, включаючи WayOne Payments і Good Want Guarantees, показують, що їх очолюють китайські керівники і місцеві потужні компанії, що є поширеним симбіотичними відносинами в Камбоджі. В останні роки в країну хлинув великий приплив китайського капіталу, який трансформував країну. Проїжджаючи через Пномпень в наші дні, на багатьох будівельних майданчиках є китайські знаки. За словами колишнього співробітника, мандаринську мову в офісах Хуейвана можна почути частіше, ніж кхмерську, основну мову Камбоджі.
Хун То був зареєстрований у Комерційному реєстрі Камбоджі як директор нині неіснуючої компанії Huiwang Payments, двоюрідного брата прем'єр-міністра Камбоджі Хун Мане. Будинок Хун То в Пномпені нагадує форт, оточений товстими бетонними стінами і сітками, підвішеними над землею, імовірно, щоб запобігти втечі зграї екзотичних птахів-носорогів. Згідно з повідомленнями місцевих ЗМІ, чиновники підозрювали його у використанні транспортування деревини для контрабанди наркотиків під час розслідування "Операція Ері Панго" в Австралії багато років тому. Він відкинув звинувачення і в кінцевому підсумку йому не було пред'явлено звинувачень. Австралійська комісія з кримінальної розвідки заявила, що не може допомогти з відповідними розслідуваннями.
Журналіст зв'язався з ним через асоційовані електронні адреси трьох компаній, в яких Хун То є директором, але не отримав відповіді. Канцелярія уряду Камбоджі, очолювана прем'єр-міністром, також не відповіла на запит на коментар. Хун То постійно заперечує свою участь у мережевих шахрайствах, і немає ознак того, що він знав про роботу Huiwang International Payments.
Асоційовані підприємства Huīwàng, джерело: Міністерство фінансів США, корпоративні документи та звіти Bloomberg
Власник Huione Crypto, що зареєстрований у Польщі, Хе Яньмін (He Yanming), значиться у комерційному реєстрі Камбоджі як директор основного фінансового інституту країни, Банку Комерції Панда (Panda Commercial Bank Plc). Хун То та Лі Сюн (Li Xiong), який раніше був директором щонайменше чотирьох компаній, пішли у відставку з правління цього банку у жовтні минулого року.
Журналісти звернулися за коментарем до пов'язаних електронних поштових скриньок інших компаній, де директорами є Лі Сюн і Хе Яньмін, але не отримали відповіді. Немає ознак того, що обидва раніше знали про так звану незаконну діяльність у групі компаній. Банк Панда також не відповів на запит про коментар.
Згідно з інформацією, закордонні чиновники цієї корпорації заявили, що бізнес Huaiwang у Камбоджі не піддавався значній перевірці. Однак, у вересні минулого року Центральний банк Камбоджі анулював ліцензію Huaiwang Payments. Через кілька місяців, коли інформація стала відомою, клієнти почали масово звертатися до головного офісу компанії в Пномпені для зняття своїх коштів, після чого Huaiwang Payments тимчасово підвищив відсоткову ставку на всі депозити USDT з 2% до 7,3%.
Але паніка була лише віньєткою. Незабаром компанія оголосила в обліковому записі в соціальних мережах, що перенесе свої платежі та блокчейн-послуги до Японії та Канади, де підрозділи Huiwang раніше мали бізнес-ліцензії.
Фінансовий регулятор Японії відмовився коментувати, чи перебуває будь-яка з філій Huiwang під слідством, але заявив, що конгломерат не має дійсної ліцензії на платіжні послуги. Еріка Констант, речниця фінансового регулятора Канади, заявила, що термін реєстрації Huiwang Pay у канадського постачальника грошових послуг закінчився наприкінці 2023 року. Вона відмовилася коментувати, чи ділилися правоохоронні органи розвідданими про компанію з її відомством. Нещодавно цей репортер відвідав адресу офісу Huione Crypto в Польщі, чотириповерховому житловому будинку в обсадженому деревами житловому районі Варшави, і людина на іншому кінці домофона сказала, що це «віртуальний офіс». Коли репортер назвав себе, інша сторона поклала слухавку. Регулятор віртуальної валюти Польщі не відповів на запит про коментар.
За словами двох осіб, обізнаних із ситуацією, компанія HPay продовжила свою діяльність під ім'ям «HPay» після дій центрального банку Камбоджі. Згідно з інформацією з комерційного реєстру Камбоджі, HPay була зареєстрована в жовтні минулого року, а її веб-сайт показує, що штаб-квартира розташована в одній будівлі з філією Panda Bank. HPay не відповіла на запит про коментар.
Навіть якщо Міністерство фінансів США намагається виключити Huobi з фінансової системи США, його загроза може бути не такою великою, як здається. Як правило, інтернет-шахрайство не потребує фізичної відстані, а відмивачі грошей вміють переводити кошти через акаунти-«мулів».
У Хуэйвань є ще один рівень захисту: власна валюта.
Історично склалося так, що багато транзакцій проводилися в USDT. Але коли Tether почав заморожувати підозрілі гаманці за допомогою HSBC, минулого року Huione Crypto запустила власний стейблкоїн USDH.
Заява архіву офіційного сайту Huiwang стверджує, що USDH «не підлягає традиційному регулюванню» і «забезпечує, що активи користувачів не можуть бути довільно заморожені».
Вчена з Тайваню Чень Яньюй провела кілька місяців у Камбоджі, спілкуючись з ймовірними відмивачами коштів, шахраями та їх лідерами. Вона сказала, що ця взаємопов'язана мережа інтересів вміло опанувала різноманітні способи обходу, використовуючи як прогалини у фінансовій системі Камбоджі, так і вигідні закони інших країн.
«Кіберзлочинність глибоко вплетена в глобальну капіталістичну систему, грабуючи ресурси з усього світу», — сказала Чень Янюй, — «її не можна легко зламати.»