SoFi Technologies (SOFI) еволюціонувала в повноцінну цифрову фінансову платформу, пропонуючи все від банківських послуг до інвестування. На минулому тижні компанія привернула увагу заголовками з рекордними earnings за другий квартал, підвищила прогноз на весь рік і чітко показала, що вона поступово відбирає частку ринку у традиційних банків.
Після зростання акцій після звітності відбулося падіння через новини про публічну пропозицію акцій на суму 1,5 мільярда доларів. Однак акції SOFI знову набрали оберти, залишаючись вище рівня 21 доларів, спостережуваного перед випуском звітності 29 липня.
Більше новин від Barchart
Знайдіть прибуткові торги з моментумом за допомогою цього скрінера акцій на основі ковзної середньої
Тарифи, доходи та інші важливі моменти цього тижня
Ця акція блакитного фішка з виплатою дивідендів застрягла в тарифних перехрестях. Чи можуть скорочення витрат врятувати ситуацію?
Ринки швидко змінюються. Слідкуйте за ними, читаючи наш БЕЗКОШТОВНИЙ інформаційний бюлетень Barchart Brief середини дня для отримання ексклюзивних графіків, аналізу та заголовків.
З сильним прискоренням доходів, покращенням рентабельності та моделлю з низьким капіталом, яка набирає обертів, основний двигун SoFi виглядає добре налаштованим. Проте, з урахуванням високої оцінки та кількох скептиків на Уолл-стріт, інвестори залишаються в роздумах — особливо після цього бурхливого тижня — чи не занадто пізно купувати акції SOFI.
Про акції SoFi
Заснована в 2011 році, компанія SoFi з Сан-Франциско переписує правила особистих фінансів за допомогою стильних технологій та сміливого виконання. З понад 11 мільйонами учасників вона охоплює кредитування, фінансові послуги та потужну технологічну платформу по всій території США та за її межами. Усі-в-одному цифрова екосистема SoFi порушує традиційне банківство, доводячи, що фінансові технології вже тут. Її ринкова капіталізація наразі становить 23,5 мільярда доларів.
Акції SOFI за рік зросли на 197% і на 70% за останні три місяці, досягнувши нового 52-тижневого максимуму у $25.11 29 липня після сильних результатів за другий квартал та підвищення прогнозу. Однак ралі призупинилося після того, як пропозиція акцій на $1.5 мільярда викликала занепокоєння щодо розмивання.
Технічно, обсяг залишається підвищеним, а RSI відкотилося від рівнів перекупленості, сигналізуючи про можливу фазу консолідації в межах все ще незайманої структури бичачого тренду.
www.barchart.com Загальний ріст SoFi важко ігнорувати, але її ціна не для тих, хто боїться ризику. Вона торгується за 71 разів дохідності в майбутньому та 9,3 рази до продажів, що значно вище, ніж у традиційних банків. Це безсумнівно преміальне ціноутворення. Але SoFi не слідує старим правилам гри — вона швидко масштабується, накопичує користувачів і переписує сценарій цифрових фінансів. Звичайно, це дорого. Але якщо інвестори ставлять на майбутнє фінансових технологій, недавнє падіння може бути їхнім шансом перед наступним зростанням.
Історія продовжується## Рекордні результати Q2 SoFi та більш чіткий прогноз
29 липня SoFi опублікувала звіт за II квартал, який не лише перевершив очікування, але й розбив їх. Компанія зафіксувала скоригований дохід у розмірі 858,2 мільйона доларів, що на 44% більше в річному обчисленні (YOY), тоді як скоригований чистий прибуток виріс на 459% до 97,3 мільйона доларів. Скоригований EPS склав 0,08 долара, що в сім разів більше, ніж 0,01 долара, про який було звітувано рік тому.
Зростання не обмежувалося лише верхньою та нижньою лініями. SoFi додала 850 000 нових учасників, що підняло загальну кількість до 11,7 мільйона, а також накопичила 1,26 мільйона нових продуктів, що довело їх загальну кількість до 17,1 мільйона. Обидві ці цифри зросли на 34% в річному обчисленні. Доходи на основі зборів зросли на 72% до 377,5 мільйона доларів, що стало можливим завдяки бізнесу платформи кредитування SoFi, який видав 2,4 мільярда доларів третім особам і приніс 130,6 мільйона доларів доходу самостійно.
Позика стала явним лідером. Компанія профінансувала рекордні 8,8 мільярда доларів у кредитах, включаючи особисті позики, які зросли на 66% в річному вимірі, студентські позики, які зросли на 35%, і іпотечні кредити, які зросли на 92%. Що стосується технологій, платформи Galileo та Apex компанії SoFi принесли майже 110 мільйонів доларів, зростання на 15%, в той час як SoFi також повернулася в криптовалюту і натякнула на нові ініціативи на основі ШІ, спрямовані на покращення операційної ефективності та досвіду членів.
На основі вражаючого кварталу, SoFi підвищила свій прогноз на весь 2025 рік. Керівництво тепер очікує коригований чистий дохід у розмірі 3,375 мільярда доларів, зрослий з попереднього діапазону прогнозу в 3,235 мільярда до 3,31 мільярда доларів. Це передбачає 30% річного зростання. Коригований EBITDA також прогнозується на рівні 960 мільйонів доларів, зрослий з попереднього діапазону в 875 мільйонів до 895 мільйонів доларів, з маржею, що досягає 28%. Чистий прибуток тепер прогнозується на рівні 370 мільйонів доларів, а прибуток на акцію за весь рік прогнозується на рівні 0,31 долара, обидва показники перевищують попередні оцінки.
Уолл-стріт, здається, узгоджений з цими очікуваннями. Аналітики вважають, що SoFi опублікує EPS за 2025 рік у розмірі $0.32, що позначає 113% річного зростання, з ще 75%-им підвищенням до $0.56, що очікується у 2026 році. Якщо SoFi зможе дотримуватися курсу, вона готується до потенційного прориву.
Що очікують аналітики від акцій SoFi?
Перспективи Wall Street щодо SoFi після звітності за II квартал є сумішшю оптимізму і обережності. Аналітик Jefferies Джон Хект залишає свій оптимістичний прогноз, підвищивши цільову ціну до $27 з оцінкою "Купити". Хект вважає, що перевищення і підвищення прогнозу SoFi відображають динаміку, яка може зберегтися до кінця року.
Тим часом, Mizuho подвоїв ставки на SoFi, підвищивши цільову ціну з $20 до $26 та підтвердивши рейтинг «Виконання вище ринку». Фірма похвалила «дуже сильний» Q2 за всіма ключовими показниками, виділивши $9,5 мільярда в річному обсязі кредитування та 90% зростання у кредитуванні житла як основні переваги, особливо на тлі слабкого ринку нерухомості. Mizuho також підвищив свій прогноз доходів на 2025 рік до $3,4 мільярда та прогноз скоригованого EBITDA до $965 мільйонів.
Все ж, інші зупиняються. BTIG зберігає рекомендацію "Утримувати" на акціях SOFI, зазначаючи, що нещодавній ріст може вже відображати більшість хороших новин. BTIG визнала потенціал у крипто- та інвестиційних продуктах SoFi, але поставила під сумнів її здатність масштабуватися достатньо швидко, щоб серйозно конкурувати з такими гравцями, як Robinhood (HOOD).
Аналітик TD Cowen Моше Оренбух підтвердив цю обережність, зберігаючи рекомендацію "Тримати" та цільову ціну в $22. Аналітик похвалив динаміку платформи SoFi та стратегічні партнерства, але попередив про уповільнення зростання в майбутньому.
Незважаючи на вражаючі результати SoFi у Q2, не всі на Уолл-стріт вірять у цей ажіотаж. Акції SOFI мають загальний консенсус "Утримувати". З 23 аналітиків, які покривають акції фінансових технологій, лише п’ятеро радять "Сильну покупку" і двоє рекомендують "Помірну покупку". Тим часом 11 аналітиків віддають перевагу обережності з оцінкою "Утримувати", двоє позначають SOFI як "Помірний продаж", а троє рекомендують "Сильний продаж".
SoFi не демонструє ознак уповільнення і вже перевищила середню цільову ціну аналітиків у $18.52.
www.barchart.com На дату публікації Сристі Суман Джайасвал не мав ( жодних прямих або непрямих ) позицій у будь-яких цінних паперах, згаданих у цій статті. Вся інформація та дані в цій статті подані виключно для інформаційних цілей. Ця стаття була спочатку опублікована на Barchart.com
Переглянути коментарі
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Акції SoFi різко зростають після звітності за II квартал. Чи не запізно купувати SOFI зараз?
SoFi Technologies (SOFI) еволюціонувала в повноцінну цифрову фінансову платформу, пропонуючи все від банківських послуг до інвестування. На минулому тижні компанія привернула увагу заголовками з рекордними earnings за другий квартал, підвищила прогноз на весь рік і чітко показала, що вона поступово відбирає частку ринку у традиційних банків.
Після зростання акцій після звітності відбулося падіння через новини про публічну пропозицію акцій на суму 1,5 мільярда доларів. Однак акції SOFI знову набрали оберти, залишаючись вище рівня 21 доларів, спостережуваного перед випуском звітності 29 липня.
Більше новин від Barchart
З сильним прискоренням доходів, покращенням рентабельності та моделлю з низьким капіталом, яка набирає обертів, основний двигун SoFi виглядає добре налаштованим. Проте, з урахуванням високої оцінки та кількох скептиків на Уолл-стріт, інвестори залишаються в роздумах — особливо після цього бурхливого тижня — чи не занадто пізно купувати акції SOFI.
Про акції SoFi
Заснована в 2011 році, компанія SoFi з Сан-Франциско переписує правила особистих фінансів за допомогою стильних технологій та сміливого виконання. З понад 11 мільйонами учасників вона охоплює кредитування, фінансові послуги та потужну технологічну платформу по всій території США та за її межами. Усі-в-одному цифрова екосистема SoFi порушує традиційне банківство, доводячи, що фінансові технології вже тут. Її ринкова капіталізація наразі становить 23,5 мільярда доларів.
Акції SOFI за рік зросли на 197% і на 70% за останні три місяці, досягнувши нового 52-тижневого максимуму у $25.11 29 липня після сильних результатів за другий квартал та підвищення прогнозу. Однак ралі призупинилося після того, як пропозиція акцій на $1.5 мільярда викликала занепокоєння щодо розмивання.
Технічно, обсяг залишається підвищеним, а RSI відкотилося від рівнів перекупленості, сигналізуючи про можливу фазу консолідації в межах все ще незайманої структури бичачого тренду.
www.barchart.com Загальний ріст SoFi важко ігнорувати, але її ціна не для тих, хто боїться ризику. Вона торгується за 71 разів дохідності в майбутньому та 9,3 рази до продажів, що значно вище, ніж у традиційних банків. Це безсумнівно преміальне ціноутворення. Але SoFi не слідує старим правилам гри — вона швидко масштабується, накопичує користувачів і переписує сценарій цифрових фінансів. Звичайно, це дорого. Але якщо інвестори ставлять на майбутнє фінансових технологій, недавнє падіння може бути їхнім шансом перед наступним зростанням.
Історія продовжується## Рекордні результати Q2 SoFi та більш чіткий прогноз
29 липня SoFi опублікувала звіт за II квартал, який не лише перевершив очікування, але й розбив їх. Компанія зафіксувала скоригований дохід у розмірі 858,2 мільйона доларів, що на 44% більше в річному обчисленні (YOY), тоді як скоригований чистий прибуток виріс на 459% до 97,3 мільйона доларів. Скоригований EPS склав 0,08 долара, що в сім разів більше, ніж 0,01 долара, про який було звітувано рік тому.
Зростання не обмежувалося лише верхньою та нижньою лініями. SoFi додала 850 000 нових учасників, що підняло загальну кількість до 11,7 мільйона, а також накопичила 1,26 мільйона нових продуктів, що довело їх загальну кількість до 17,1 мільйона. Обидві ці цифри зросли на 34% в річному обчисленні. Доходи на основі зборів зросли на 72% до 377,5 мільйона доларів, що стало можливим завдяки бізнесу платформи кредитування SoFi, який видав 2,4 мільярда доларів третім особам і приніс 130,6 мільйона доларів доходу самостійно.
Позика стала явним лідером. Компанія профінансувала рекордні 8,8 мільярда доларів у кредитах, включаючи особисті позики, які зросли на 66% в річному вимірі, студентські позики, які зросли на 35%, і іпотечні кредити, які зросли на 92%. Що стосується технологій, платформи Galileo та Apex компанії SoFi принесли майже 110 мільйонів доларів, зростання на 15%, в той час як SoFi також повернулася в криптовалюту і натякнула на нові ініціативи на основі ШІ, спрямовані на покращення операційної ефективності та досвіду членів.
На основі вражаючого кварталу, SoFi підвищила свій прогноз на весь 2025 рік. Керівництво тепер очікує коригований чистий дохід у розмірі 3,375 мільярда доларів, зрослий з попереднього діапазону прогнозу в 3,235 мільярда до 3,31 мільярда доларів. Це передбачає 30% річного зростання. Коригований EBITDA також прогнозується на рівні 960 мільйонів доларів, зрослий з попереднього діапазону в 875 мільйонів до 895 мільйонів доларів, з маржею, що досягає 28%. Чистий прибуток тепер прогнозується на рівні 370 мільйонів доларів, а прибуток на акцію за весь рік прогнозується на рівні 0,31 долара, обидва показники перевищують попередні оцінки.
Уолл-стріт, здається, узгоджений з цими очікуваннями. Аналітики вважають, що SoFi опублікує EPS за 2025 рік у розмірі $0.32, що позначає 113% річного зростання, з ще 75%-им підвищенням до $0.56, що очікується у 2026 році. Якщо SoFi зможе дотримуватися курсу, вона готується до потенційного прориву.
Що очікують аналітики від акцій SoFi?
Перспективи Wall Street щодо SoFi після звітності за II квартал є сумішшю оптимізму і обережності. Аналітик Jefferies Джон Хект залишає свій оптимістичний прогноз, підвищивши цільову ціну до $27 з оцінкою "Купити". Хект вважає, що перевищення і підвищення прогнозу SoFi відображають динаміку, яка може зберегтися до кінця року.
Тим часом, Mizuho подвоїв ставки на SoFi, підвищивши цільову ціну з $20 до $26 та підтвердивши рейтинг «Виконання вище ринку». Фірма похвалила «дуже сильний» Q2 за всіма ключовими показниками, виділивши $9,5 мільярда в річному обсязі кредитування та 90% зростання у кредитуванні житла як основні переваги, особливо на тлі слабкого ринку нерухомості. Mizuho також підвищив свій прогноз доходів на 2025 рік до $3,4 мільярда та прогноз скоригованого EBITDA до $965 мільйонів.
Все ж, інші зупиняються. BTIG зберігає рекомендацію "Утримувати" на акціях SOFI, зазначаючи, що нещодавній ріст може вже відображати більшість хороших новин. BTIG визнала потенціал у крипто- та інвестиційних продуктах SoFi, але поставила під сумнів її здатність масштабуватися достатньо швидко, щоб серйозно конкурувати з такими гравцями, як Robinhood (HOOD).
Аналітик TD Cowen Моше Оренбух підтвердив цю обережність, зберігаючи рекомендацію "Тримати" та цільову ціну в $22. Аналітик похвалив динаміку платформи SoFi та стратегічні партнерства, але попередив про уповільнення зростання в майбутньому.
Незважаючи на вражаючі результати SoFi у Q2, не всі на Уолл-стріт вірять у цей ажіотаж. Акції SOFI мають загальний консенсус "Утримувати". З 23 аналітиків, які покривають акції фінансових технологій, лише п’ятеро радять "Сильну покупку" і двоє рекомендують "Помірну покупку". Тим часом 11 аналітиків віддають перевагу обережності з оцінкою "Утримувати", двоє позначають SOFI як "Помірний продаж", а троє рекомендують "Сильний продаж".
SoFi не демонструє ознак уповільнення і вже перевищила середню цільову ціну аналітиків у $18.52.
www.barchart.com На дату публікації Сристі Суман Джайасвал не мав ( жодних прямих або непрямих ) позицій у будь-яких цінних паперах, згаданих у цій статті. Вся інформація та дані в цій статті подані виключно для інформаційних цілей. Ця стаття була спочатку опублікована на Barchart.com
Переглянути коментарі