Travel Rule: Standar Kepatuhan Baru untuk Industri Aset Kripto
Seiring dengan aset digital dan teknologi blockchain yang semakin menjadi bagian penting dari industri keuangan, regulator di seluruh dunia merasa perlu untuk menerapkan lebih banyak persyaratan regulasi guna meningkatkan kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan bagi para pelaku industri secara keseluruhan. Aturan Perjalanan muncul untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko mitra transaksi di dalam rantai.
Isi Inti dari Aturan Perjalanan
Aturan Perjalanan mengharuskan penyedia layanan aset virtual ( VASP ) untuk memperoleh, menyimpan, dan menyerahkan informasi pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual saat melakukan transaksi, untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang ditunjuk. Ketentuan ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi blockchain, sehingga memungkinkan untuk menghentikan potensi transaksi ilegal atau yang terkena sanksi sebelum transaksi masuk ke blockchain yang tidak dapat diubah.
Situasi Adopsi Global Travel Rule
Aturan Perjalanan sedang diadopsi secara luas di seluruh dunia. Wilayah Asia-Pasifik jauh di depan dalam adopsi, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan menjadi negara pertama yang mengadopsi Aturan Perjalanan. Tingkat adopsi di wilayah Eropa, Timur Tengah, dan Afrika serta Amerika juga meningkat secara signifikan. Dalam 6 bulan terakhir, semakin banyak bursa di seluruh dunia yang mematuhi atau sedang dalam proses mematuhi Aturan Perjalanan, ini terutama disebabkan oleh peningkatan ketegasan dari regulator yang mendorong lembaga berlisensi untuk mematuhi peraturan, yang pada gilirannya mempengaruhi lembaga yang tidak memiliki lisensi.
Persyaratan Travel Rule di Hong Kong
Hongkong akan mulai 1 Juni mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Travel Rule. Persyaratan spesifik termasuk:
Mengumpulkan dan membagikan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi.
Jika saat menerima transfer tidak menerima informasi Travel Rule yang diperlukan, VASP harus meminta VASP pihak pengirim untuk menyediakan informasi tersebut, dan jika perlu mempertimbangkan untuk mengakhiri atau membatasi hubungan bisnis.
Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong memberikan panduan terperinci tentang bagaimana VASP melakukan uji tuntas terhadap mitra dagangnya.
Bursa perlu memverifikasi kepemilikan akun atau dompet saat bertransaksi dengan dompet yang dikelola sendiri, serta melakukan verifikasi saat bertransaksi dengan VASP/akun berisiko tinggi.
Tantangan dalam Implementasi Aturan Perjalanan
Meskipun tingkat adopsi global sedang meningkat pesat, Travel Rule masih menghadapi beberapa tantangan dalam pelaksanaannya:
Masalah "Hari Terbit": Yurisprudensi yang berbeda memiliki tenggat waktu regulasi yang berbeda untuk persyaratan Travel Rule, yang mengakibatkan VASP yang patuh mungkin tidak dapat melakukan transaksi dengan platform pihak lawan yang tidak patuh.
Kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule, terutama dalam jaringan tertutup.
Seiring dengan semakin banyak negara dan daerah yang mengadopsi Travel Rule, tantangan ini diharapkan dapat diselesaikan secara bertahap. Penerapan Travel Rule akan secara signifikan meningkatkan kepatuhan dan transparansi industri aset kripto, membantu mencegah kejahatan keuangan, dan melindungi kepentingan investor.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MetaReckt
· 08-07 14:20
Sekali lagi harus mengurus di dalam celana dalam.
Lihat AsliBalas0
SigmaBrain
· 08-05 20:33
又来新监管 离去Desentralisasi越来越远了
Lihat AsliBalas0
FlatTax
· 08-05 20:23
Eh, regulasi semakin ketat, kita para suckers memang tidak bisa lari lagi.
Lihat AsliBalas0
SellTheBounce
· 08-05 20:22
Regulasi semakin ketat, bahkan di level rendah pun tidak berani disentuh... Dasar pasar masih jauh.
Travel Rule: Standar kepatuhan global baru untuk industri Aset Kripto mulai berlaku pada bulan Juni
Travel Rule: Standar Kepatuhan Baru untuk Industri Aset Kripto
Seiring dengan aset digital dan teknologi blockchain yang semakin menjadi bagian penting dari industri keuangan, regulator di seluruh dunia merasa perlu untuk menerapkan lebih banyak persyaratan regulasi guna meningkatkan kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan bagi para pelaku industri secara keseluruhan. Aturan Perjalanan muncul untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko mitra transaksi di dalam rantai.
Isi Inti dari Aturan Perjalanan
Aturan Perjalanan mengharuskan penyedia layanan aset virtual ( VASP ) untuk memperoleh, menyimpan, dan menyerahkan informasi pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual saat melakukan transaksi, untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang ditunjuk. Ketentuan ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi blockchain, sehingga memungkinkan untuk menghentikan potensi transaksi ilegal atau yang terkena sanksi sebelum transaksi masuk ke blockchain yang tidak dapat diubah.
Situasi Adopsi Global Travel Rule
Aturan Perjalanan sedang diadopsi secara luas di seluruh dunia. Wilayah Asia-Pasifik jauh di depan dalam adopsi, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan menjadi negara pertama yang mengadopsi Aturan Perjalanan. Tingkat adopsi di wilayah Eropa, Timur Tengah, dan Afrika serta Amerika juga meningkat secara signifikan. Dalam 6 bulan terakhir, semakin banyak bursa di seluruh dunia yang mematuhi atau sedang dalam proses mematuhi Aturan Perjalanan, ini terutama disebabkan oleh peningkatan ketegasan dari regulator yang mendorong lembaga berlisensi untuk mematuhi peraturan, yang pada gilirannya mempengaruhi lembaga yang tidak memiliki lisensi.
Persyaratan Travel Rule di Hong Kong
Hongkong akan mulai 1 Juni mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Travel Rule. Persyaratan spesifik termasuk:
Mengumpulkan dan membagikan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi.
Jika saat menerima transfer tidak menerima informasi Travel Rule yang diperlukan, VASP harus meminta VASP pihak pengirim untuk menyediakan informasi tersebut, dan jika perlu mempertimbangkan untuk mengakhiri atau membatasi hubungan bisnis.
Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong memberikan panduan terperinci tentang bagaimana VASP melakukan uji tuntas terhadap mitra dagangnya.
Bursa perlu memverifikasi kepemilikan akun atau dompet saat bertransaksi dengan dompet yang dikelola sendiri, serta melakukan verifikasi saat bertransaksi dengan VASP/akun berisiko tinggi.
Tantangan dalam Implementasi Aturan Perjalanan
Meskipun tingkat adopsi global sedang meningkat pesat, Travel Rule masih menghadapi beberapa tantangan dalam pelaksanaannya:
Masalah "Hari Terbit": Yurisprudensi yang berbeda memiliki tenggat waktu regulasi yang berbeda untuk persyaratan Travel Rule, yang mengakibatkan VASP yang patuh mungkin tidak dapat melakukan transaksi dengan platform pihak lawan yang tidak patuh.
Kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule, terutama dalam jaringan tertutup.
Seiring dengan semakin banyak negara dan daerah yang mengadopsi Travel Rule, tantangan ini diharapkan dapat diselesaikan secara bertahap. Penerapan Travel Rule akan secara signifikan meningkatkan kepatuhan dan transparansi industri aset kripto, membantu mencegah kejahatan keuangan, dan melindungi kepentingan investor.