Новые тенденции Web3 в финансах: как абстрактные продукты блокчейна помогают пользователям в инвестициях и управлении капиталом
Динамика пользователей продуктов абстракции блокчейна
Основная проблема, с которой сталкивается новый продукт на ранних стадиях, заключается в том, как достичь роста. Основные мотивы пользователей для использования продуктов с абстракцией цепочки можно разделить на два: во-первых, это отличный пользовательский опыт, который приносит удобство в сценариях частого использования; во-вторых, это реальная прибыльность, которая может помочь пользователям получить доход.
Первый тип силы требует времени для накопления, полагаясь на распространение информации через сарафанное радио и оптимизацию продукта, в конечном итоге достигая качественного скачка. Один известный кошелек смог быстро повысить пользовательский опыт за счет значительных вложений в ресурсы, позволив обычным пользователям ощутить плавность операций на блокчейне.
Вторая форма энергии может дать прямые результаты в краткосрочной перспективе. Учитывая, что основной целью пользователей в отрасли является получение прибыли, этот аспект нельзя игнорировать. Примером является один кошелек, который быстро возник в 2023 году во время бума на памятники, он решил проблемы управления памятниками и потребности в их чеканке, действительно помогая пользователям достичь прибыли.
В настоящее время определенный абстрактный эталонный продукт блокчейна обладает уникальными преимуществами в области пользовательского опыта, но все еще необходимо разработать более привлекательные сценарии использования, то есть как помочь пользователям получить прибыль.
От торговли активами до финансовых услуг на блокчейне
Абстрактный DEX на блокчейне фактически стал "перевалочным пунктом для средств на блокчейне", пользователи могут в любое время участвовать в различных экосистемах. Например, пользователи могут держать средства в основном в виде стейблкоинов или популярных монет, и быстро переводить их на соответствующий блокчейн для участия, когда возникают горячие темы.
Удобная торговля — это только первый шаг. Когда средства пользователей будут заморожены в приложении, управление активами станет более значимой ценностью.
Три основных потребности в индустрии Web3: выпуск активов, торговля активами и управление активами. Эти три потребности имеют прогрессивную связь: сначала решается проблема выпуска активов, затем необходимы эффективные инструменты для торговли, а в заключение нужны качественные инструменты для управления активами.
В управлении активами, помимо базового хранения активов, более важно предоставить возможности для увеличения капитала, то есть финансовые услуги.
Сценарии использования DeFi
Итак, как конкретно заниматься управлением финансами?
На блокчейне существует множество качественных DeFi-продуктов, которые прекрасно подходят для использования инструментов абстракции цепочки. В сценариях операций DeFi продукты абстракции цепочки могут помочь пользователям получить максимальную прибыль через бесшовные кросс-цепочные операции.
Вот несколько основных сценариев операций:
Обеспечение ликвидности
Предположим, что пользователь обнаруживает высокодоходный ликвидный пул на одной цепочке, но основные активы находятся на Ethereum. Используя продукт абстракции цепочек, пользователь может напрямую предоставить ликвидность на этой цепочке, используя ETH, без необходимости предварительного моста. Это позволяет быстро участвовать в популярных пулах и получать высокие вознаграждения для ранних участников.
Пользователи также могут часто настраивать свои позиции ликвидности, отслеживая пулы с самой высокой доходностью.
Доходное сельское хозяйство
Например, пользователь держит USDC на одной цепочке, но текущая доходность хуже, чем у проектов на других цепочках. С помощью продуктов абстракции цепочки пользователь может напрямую использовать USDC на этой цепочке для участия в фермерских мероприятиях на других цепочках, а доходы поступают непосредственно на счёт абстракции цепочки.
Кросс-цепочное земледелие позволяет пользователям участвовать в самых выгодных проектах, не ограничиваясь активами одной цепи. Стоит отметить, что новые проекты или мероприятия на разных цепях обычно предлагают более высокую APY.
Операции по займу
Предположим, что пользователь владеет большим количеством нативных токенов на одной из цепей и хочет использовать эти активы для займа на Ethereum. Используя продукт абстракции цепи, пользователь может использовать эти токены в качестве залога для займа непосредственно в DeFi-протоколах на Ethereum.
Выбирая различные платформы для кредитования с оптимальными процентными ставками на разных блокчейнах, пользователи могут максимизировать свои доходы от кредитования. Они даже могут использовать различия в процентных ставках между различными блокчейнами для арбитража, например, занимать средства на блокчейне с низкими ставками, а затем вкладывать их на блокчейне с высокими ставками.
Перебалансировка активов
Для пользователей, чьи активы распределены по нескольким цепочкам, можно корректировать портфель в зависимости от рыночной динамики. Продукты абстракции цепей позволяют пользователям за несколько шагов перемещать активы с одной цепочки на другую для ребалансировки.
Таким образом, можно быстро реагировать на изменения рынка, распределяя активы между наиболее успешными блокчейнами или проектами DeFi. Путем регулярного ребалансирования пользователи могут улавливать возможности доходности между различными блокчейнами и снижать риски, связанные с волатильностью рынка одной цепочки.
Арбитражные возможности
Арбитражники в блокчейне обращают внимание на разницу в ценах одного и того же токена на разных цепочках. Используя продукты с абстракцией цепи, арбитражники могут быстро перемещать активы между различными цепочками, чтобы покупать дешево и продавать дорого.
Используя возможности мгновенных кросс-цепочных транзакций продуктов Chain Abstract, арбитражники могут захватывать арбитражные окна, существующие в течение короткого времени. Не беспокоясь о задержках в кросс-цепочных сделках или высоких комиссиях за мост, это увеличивает осуществимость и прибыльность арбитражных операций.
Итоги
Блокчейн-абстрактные продукты можно использовать не только для управления активами и торговли, но также применять в различных сценариях DeFi на блокчейне для управления финансами.
Ключевым моментом является поддержание чувствительности к рыночным тенденциям, чтобы в полной мере воспользоваться удобством, предоставляемым продуктами абстракции цепочки.
Конечно, продукты с абстракцией цепочки все еще нуждаются в постоянной оптимизации. В настоящее время многие продукты только что вышли на рынок, функции еще не до конца развиты, и в дальнейшем обновлении продуктов следует рассмотреть, как упростить взаимодействие пользователей с различными DeFi.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
4
Поделиться
комментарий
0/400
RugDocDetective
· 10ч назад
Ранние продукты — это большая яма для сжигания денег.
Продукты цепочной абстракции помогают пользователям Web3 управлять финансами: анализ пяти основных сценариев Децентрализованных финансов
Новые тенденции Web3 в финансах: как абстрактные продукты блокчейна помогают пользователям в инвестициях и управлении капиталом
Динамика пользователей продуктов абстракции блокчейна
Основная проблема, с которой сталкивается новый продукт на ранних стадиях, заключается в том, как достичь роста. Основные мотивы пользователей для использования продуктов с абстракцией цепочки можно разделить на два: во-первых, это отличный пользовательский опыт, который приносит удобство в сценариях частого использования; во-вторых, это реальная прибыльность, которая может помочь пользователям получить доход.
Первый тип силы требует времени для накопления, полагаясь на распространение информации через сарафанное радио и оптимизацию продукта, в конечном итоге достигая качественного скачка. Один известный кошелек смог быстро повысить пользовательский опыт за счет значительных вложений в ресурсы, позволив обычным пользователям ощутить плавность операций на блокчейне.
Вторая форма энергии может дать прямые результаты в краткосрочной перспективе. Учитывая, что основной целью пользователей в отрасли является получение прибыли, этот аспект нельзя игнорировать. Примером является один кошелек, который быстро возник в 2023 году во время бума на памятники, он решил проблемы управления памятниками и потребности в их чеканке, действительно помогая пользователям достичь прибыли.
В настоящее время определенный абстрактный эталонный продукт блокчейна обладает уникальными преимуществами в области пользовательского опыта, но все еще необходимо разработать более привлекательные сценарии использования, то есть как помочь пользователям получить прибыль.
От торговли активами до финансовых услуг на блокчейне
Абстрактный DEX на блокчейне фактически стал "перевалочным пунктом для средств на блокчейне", пользователи могут в любое время участвовать в различных экосистемах. Например, пользователи могут держать средства в основном в виде стейблкоинов или популярных монет, и быстро переводить их на соответствующий блокчейн для участия, когда возникают горячие темы.
Удобная торговля — это только первый шаг. Когда средства пользователей будут заморожены в приложении, управление активами станет более значимой ценностью.
Три основных потребности в индустрии Web3: выпуск активов, торговля активами и управление активами. Эти три потребности имеют прогрессивную связь: сначала решается проблема выпуска активов, затем необходимы эффективные инструменты для торговли, а в заключение нужны качественные инструменты для управления активами.
В управлении активами, помимо базового хранения активов, более важно предоставить возможности для увеличения капитала, то есть финансовые услуги.
Сценарии использования DeFi
Итак, как конкретно заниматься управлением финансами?
На блокчейне существует множество качественных DeFi-продуктов, которые прекрасно подходят для использования инструментов абстракции цепочки. В сценариях операций DeFi продукты абстракции цепочки могут помочь пользователям получить максимальную прибыль через бесшовные кросс-цепочные операции.
Вот несколько основных сценариев операций:
Предположим, что пользователь обнаруживает высокодоходный ликвидный пул на одной цепочке, но основные активы находятся на Ethereum. Используя продукт абстракции цепочек, пользователь может напрямую предоставить ликвидность на этой цепочке, используя ETH, без необходимости предварительного моста. Это позволяет быстро участвовать в популярных пулах и получать высокие вознаграждения для ранних участников.
Пользователи также могут часто настраивать свои позиции ликвидности, отслеживая пулы с самой высокой доходностью.
Например, пользователь держит USDC на одной цепочке, но текущая доходность хуже, чем у проектов на других цепочках. С помощью продуктов абстракции цепочки пользователь может напрямую использовать USDC на этой цепочке для участия в фермерских мероприятиях на других цепочках, а доходы поступают непосредственно на счёт абстракции цепочки.
Кросс-цепочное земледелие позволяет пользователям участвовать в самых выгодных проектах, не ограничиваясь активами одной цепи. Стоит отметить, что новые проекты или мероприятия на разных цепях обычно предлагают более высокую APY.
Предположим, что пользователь владеет большим количеством нативных токенов на одной из цепей и хочет использовать эти активы для займа на Ethereum. Используя продукт абстракции цепи, пользователь может использовать эти токены в качестве залога для займа непосредственно в DeFi-протоколах на Ethereum.
Выбирая различные платформы для кредитования с оптимальными процентными ставками на разных блокчейнах, пользователи могут максимизировать свои доходы от кредитования. Они даже могут использовать различия в процентных ставках между различными блокчейнами для арбитража, например, занимать средства на блокчейне с низкими ставками, а затем вкладывать их на блокчейне с высокими ставками.
Для пользователей, чьи активы распределены по нескольким цепочкам, можно корректировать портфель в зависимости от рыночной динамики. Продукты абстракции цепей позволяют пользователям за несколько шагов перемещать активы с одной цепочки на другую для ребалансировки.
Таким образом, можно быстро реагировать на изменения рынка, распределяя активы между наиболее успешными блокчейнами или проектами DeFi. Путем регулярного ребалансирования пользователи могут улавливать возможности доходности между различными блокчейнами и снижать риски, связанные с волатильностью рынка одной цепочки.
Арбитражники в блокчейне обращают внимание на разницу в ценах одного и того же токена на разных цепочках. Используя продукты с абстракцией цепи, арбитражники могут быстро перемещать активы между различными цепочками, чтобы покупать дешево и продавать дорого.
Используя возможности мгновенных кросс-цепочных транзакций продуктов Chain Abstract, арбитражники могут захватывать арбитражные окна, существующие в течение короткого времени. Не беспокоясь о задержках в кросс-цепочных сделках или высоких комиссиях за мост, это увеличивает осуществимость и прибыльность арбитражных операций.
Итоги
Блокчейн-абстрактные продукты можно использовать не только для управления активами и торговли, но также применять в различных сценариях DeFi на блокчейне для управления финансами.
Ключевым моментом является поддержание чувствительности к рыночным тенденциям, чтобы в полной мере воспользоваться удобством, предоставляемым продуктами абстракции цепочки.
Конечно, продукты с абстракцией цепочки все еще нуждаются в постоянной оптимизации. В настоящее время многие продукты только что вышли на рынок, функции еще не до конца развиты, и в дальнейшем обновлении продуктов следует рассмотреть, как упростить взаимодействие пользователей с различными DeFi.