Токенизация торговых активов: сила, меняющая глобальную торговлю
Недавно полный отчет о токенизации реальных активов в контексте трансграничной торговли привлек внимание профессионалов отрасли. В отчете подробно описывается, как токенизация становится преобразователем глобальной торговли, превращая торговые активы в передаваемые инструменты и предоставляя инвесторам беспрецедентную ликвидность, делимость и доступность.
В отличие от традиционных финансовых активов, торговые активы лучше защищают от макроэкономических колебаний. Хотя экономический спад может повлиять на банковские кредиты, огромный дефицит торгового финансирования по-прежнему предоставляет хорошие возможности для инвесторов. Постоянный спрос на финансирование со стороны малых и средних предприятий в период экономического замедления создает стабильные инвестиционные возможности.
Токенизация торговых активов не только может предоставить инвесторам новый класс активов, но и предложить множество преимуществ для сложных процессов глобальной торговли, включая трансакции, потребности в финансировании и использование смарт-контрактов для повышения эффективности.
Ожидается, что к 2034 году спрос на токенизацию реальных активов достигнет 30,1 триллиона долларов, при этом торговые активы станут одними из трех крупнейших токенизированных активов, составив 16% от общего рынка токенизации.
В этой статье будет обсуждаться трансформационная сила токенизации торговых активов и почему сейчас лучшее время для принятия и расширения токенизации торговых активов. Также будут рассмотрены четыре ключевых преимущества принятия токенизации и предложены действия, которые инвесторы, банки, правительства и регуляторы могут предпринять сейчас, чтобы воспользоваться этой возможностью и сформировать следующую главу финансов.
Один. Обзор токенизации активов
Токенизация активов — это процесс выпуска цифрового представления традиционных активов в форме токенов на распределенном реестре. Эти токены по сути являются цифровыми сертификатами собственности, которые могут повысить эффективность операций и автоматизацию. Токенизация тесно связана с фрагментацией, так как один актив может быть разделен на более мелкие передаваемые единицы.
Токенизация обладает наиболее революционным аспектом — она усиливает доступ к новым классам активов, улучшает инфраструктуру финансовых рынков и открывает двери для инновационных приложений и совершенно новых бизнес-моделей в децентрализованных финансах.
Токенизация развития
Начало 1990-х годов: инвестиционные трасты в недвижимость (REITs) и биржевые фонды с открытой структурой (ETFs) реализовали децентрализованное владение физическими активами.
2009 год: Биткойн появился, бросая вызов концепции традиционных третьих лиц.
2015 год: Эфириум внедрил смарт-контракты, поддерживающие токенизацию любых активов.
2018 год: Комиссия по ценным бумагам и биржам США создала термин "секторные токеновые предложения (STO)".
В последние годы: финансовая служба активно исследует потенциал токенизации, например, проект Guardian Управления финансовых услуг Сингапура.
2. Факторы, способствующие токенизации торговых активов
1. Компенсация пробелов в торговом финансировании малых и средних предприятий
Ожидается, что глобальная торговля вырастет на 55% в течение следующих десяти лет и достигнет 32,6 триллиона долларов США к 2030 году. Однако существует巨大差距 между спросом и предложением на финансирование торговли, особенно для малых и средних предприятий в развивающихся странах. Финансирование торговли увеличилось с 1,7 триллиона долларов США в 2020 году до 2,5 триллиона долларов США в 2023 году, увеличившись на 47%.
"Недостающие средние предприятия" или средние рыночные предприятия(SME) представляют собой группу, в которую инвесторам трудно войти, и она представляет собой огромный и еще неразработанный рынок. Эти инвестиционные возможности также могут противостоять экономическому спаду, поскольку даже в период замедления экономики малые и средние предприятия все еще нуждаются в значительном финансировании.
2. Недостаточно развитые качественные рынки для инвесторов
Активы торгового финансирования привлекательны, но недостаточно инвестированы. Они обладают следующими характеристиками:
Позволяет диверсификацию рисков
Широкий диапазон инвестиций
Низкий риск дефолта и высокая степень возврата
Несмотря на недостаточные инвестиции со стороны институциональных инвесторов в такие активы, токенизация может помочь решить эту проблему.
3. Давление со стороны регулирующих органов банков способствует принятию токенизации
Базельское соглашение IV окажет значительное влияние на расчет банковских рисков по взвешенным активам. Банкам необходимо разрабатывать стратегии роста через современную модель распределения бизнеса. Используя основанное на блокчейне инициирование распределения, банки могут аннулировать активацию активов из баланса, уменьшить риски капитального покрытия и способствовать эффективному инициированию активов.
4. Реальный рыночный спрос стимулирует рост
К 2024 году 69% компаний-покупателей планируют инвестировать в токенизированные активы, что выше 10% в 2023 году. К 2024 году инвесторы планируют выделить 6% своих портфелей на токенизированные активы, а к 2027 году эта доля вырастет до 9%.
Банк Стэндард Чартед прогнозирует, что к 2034 году общий спрос на токенизацию активов реального мира достигнет 30,1 трлн долларов США, а активы торгового финансирования станут одними из трех крупнейших токенизированных активов, составив 16% от общего рынка токенизации.
Три. Четыре основные преимущества токенизации
1. Улучшение доступа на рынок
Токенизация может помочь инвесторам войти на новые рынки, увеличить чистый процентный доход и оптимизировать структуру капитала. Проект Guardian демонстрирует, как открытая, взаимодейственная сеть цифровых активов может разблокировать доступ к рынку, позволяя инвесторам из различных экосистем участвовать в токенизированной экономике.
2. Упрощение сложности торговли
Токенизация предоставляет платформу для решения сложности торговых экосистем. Токенизированное финансирование глубокой цепочки поставок может устранить сложности и повысить общую гибкость и ликвидность цепочки поставок.
Проект Dynamo демонстрирует решение для устранения сложности торговли с помощью токенов цифровой торговли. Основные покупатели используют токены для программируемых платежей поставщикам по всей цепочке поставок, а смарт-контракты автоматически исполняются и обмениваются токенами в зависимости от конкретных событий.
3. Цифровая токенизация
Токенизация значительно расширит набор доступных для инвестирования активов. Благодаря токенизации и программируемости смарт-контрактов, в сочетании с автоматизацией на основе ИИ, можно решить сложности и разнообразие категорий торговых активов. Это поможет упростить управление данными, мониторинг состояния, повысить прозрачность, поддерживать оценку дебиторской задолженности и объемов финансирования.
4. Снижение информационной асимметрии
Использование блокчейна для отслеживания базовых активов помогает уменьшить информационную асимметрию между эмитентами и инвесторами, повышая доверие инвесторов. Разработка рамок для上市 токенизированных активов является важным шагом для поощрения их принятия и повышения доверия инвесторов. Токены также могут содержать другие функции, такие как предоставление онлайн-доступа к операционным и стратегическим данным базовых активов.
Четыре, как участвовать в токенизации рынка
1. Применение
Инвесторы должны начать с образования, чтобы получить профессиональные знания. Участие в пилотных программах может помочь установить доверие к токенизированным активам.
2. Сотрудничество
Сотрудничество на рынке имеет решающее значение для достижения преимуществ токенизации. Банки и финансовые учреждения могут расширить охват с помощью совместных бизнес-моделей, таких как разработка токенизированной отраслевой полезности. Более широкая экосистема должна сотрудничать для создания поддерживающей среды, обеспечивающей интероперабельность, юридическую соответствие и эффективную работу платформ.
3. Способствование
Государственные и регулирующие органы играют ключевую роль в содействии ответственному росту отрасли цифровых активов. Четкая и сбалансированная регуляторная база может способствовать инновациям, одновременно предотвращая риски. Установление государственно-частного партнерства с банками и другими финансовыми учреждениями также имеет решающее значение и может ускорить развитие отрасли.
С помощью этого сотрудничества регуляторы могут гарантировать, что рост отрасли цифровых активов будет способствовать экономике, улучшению глобальной финансовой интеграции, созданию рабочих мест и поддержанию целостности рынка и защиты инвесторов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
4
Поделиться
комментарий
0/400
MetaNeighbor
· 9ч назад
Токенизация для будущего!
Посмотреть ОригиналОтветить0
StakeTillRetire
· 9ч назад
Двигаться вперед в стабильности — вот истинный путь.
Токенизация торговых активов: 3 ключевых фактора, взрывающих рынок в 30 триллионов долларов
Токенизация торговых активов: сила, меняющая глобальную торговлю
Недавно полный отчет о токенизации реальных активов в контексте трансграничной торговли привлек внимание профессионалов отрасли. В отчете подробно описывается, как токенизация становится преобразователем глобальной торговли, превращая торговые активы в передаваемые инструменты и предоставляя инвесторам беспрецедентную ликвидность, делимость и доступность.
В отличие от традиционных финансовых активов, торговые активы лучше защищают от макроэкономических колебаний. Хотя экономический спад может повлиять на банковские кредиты, огромный дефицит торгового финансирования по-прежнему предоставляет хорошие возможности для инвесторов. Постоянный спрос на финансирование со стороны малых и средних предприятий в период экономического замедления создает стабильные инвестиционные возможности.
Токенизация торговых активов не только может предоставить инвесторам новый класс активов, но и предложить множество преимуществ для сложных процессов глобальной торговли, включая трансакции, потребности в финансировании и использование смарт-контрактов для повышения эффективности.
Ожидается, что к 2034 году спрос на токенизацию реальных активов достигнет 30,1 триллиона долларов, при этом торговые активы станут одними из трех крупнейших токенизированных активов, составив 16% от общего рынка токенизации.
В этой статье будет обсуждаться трансформационная сила токенизации торговых активов и почему сейчас лучшее время для принятия и расширения токенизации торговых активов. Также будут рассмотрены четыре ключевых преимущества принятия токенизации и предложены действия, которые инвесторы, банки, правительства и регуляторы могут предпринять сейчас, чтобы воспользоваться этой возможностью и сформировать следующую главу финансов.
Один. Обзор токенизации активов
Токенизация активов — это процесс выпуска цифрового представления традиционных активов в форме токенов на распределенном реестре. Эти токены по сути являются цифровыми сертификатами собственности, которые могут повысить эффективность операций и автоматизацию. Токенизация тесно связана с фрагментацией, так как один актив может быть разделен на более мелкие передаваемые единицы.
Токенизация обладает наиболее революционным аспектом — она усиливает доступ к новым классам активов, улучшает инфраструктуру финансовых рынков и открывает двери для инновационных приложений и совершенно новых бизнес-моделей в децентрализованных финансах.
Токенизация развития
Начало 1990-х годов: инвестиционные трасты в недвижимость (REITs) и биржевые фонды с открытой структурой (ETFs) реализовали децентрализованное владение физическими активами.
2009 год: Биткойн появился, бросая вызов концепции традиционных третьих лиц.
2015 год: Эфириум внедрил смарт-контракты, поддерживающие токенизацию любых активов.
2018 год: Комиссия по ценным бумагам и биржам США создала термин "секторные токеновые предложения (STO)".
В последние годы: финансовая служба активно исследует потенциал токенизации, например, проект Guardian Управления финансовых услуг Сингапура.
2. Факторы, способствующие токенизации торговых активов
1. Компенсация пробелов в торговом финансировании малых и средних предприятий
Ожидается, что глобальная торговля вырастет на 55% в течение следующих десяти лет и достигнет 32,6 триллиона долларов США к 2030 году. Однако существует巨大差距 между спросом и предложением на финансирование торговли, особенно для малых и средних предприятий в развивающихся странах. Финансирование торговли увеличилось с 1,7 триллиона долларов США в 2020 году до 2,5 триллиона долларов США в 2023 году, увеличившись на 47%.
"Недостающие средние предприятия" или средние рыночные предприятия(SME) представляют собой группу, в которую инвесторам трудно войти, и она представляет собой огромный и еще неразработанный рынок. Эти инвестиционные возможности также могут противостоять экономическому спаду, поскольку даже в период замедления экономики малые и средние предприятия все еще нуждаются в значительном финансировании.
2. Недостаточно развитые качественные рынки для инвесторов
Активы торгового финансирования привлекательны, но недостаточно инвестированы. Они обладают следующими характеристиками:
Несмотря на недостаточные инвестиции со стороны институциональных инвесторов в такие активы, токенизация может помочь решить эту проблему.
3. Давление со стороны регулирующих органов банков способствует принятию токенизации
Базельское соглашение IV окажет значительное влияние на расчет банковских рисков по взвешенным активам. Банкам необходимо разрабатывать стратегии роста через современную модель распределения бизнеса. Используя основанное на блокчейне инициирование распределения, банки могут аннулировать активацию активов из баланса, уменьшить риски капитального покрытия и способствовать эффективному инициированию активов.
4. Реальный рыночный спрос стимулирует рост
К 2024 году 69% компаний-покупателей планируют инвестировать в токенизированные активы, что выше 10% в 2023 году. К 2024 году инвесторы планируют выделить 6% своих портфелей на токенизированные активы, а к 2027 году эта доля вырастет до 9%.
Банк Стэндард Чартед прогнозирует, что к 2034 году общий спрос на токенизацию активов реального мира достигнет 30,1 трлн долларов США, а активы торгового финансирования станут одними из трех крупнейших токенизированных активов, составив 16% от общего рынка токенизации.
Три. Четыре основные преимущества токенизации
1. Улучшение доступа на рынок
Токенизация может помочь инвесторам войти на новые рынки, увеличить чистый процентный доход и оптимизировать структуру капитала. Проект Guardian демонстрирует, как открытая, взаимодейственная сеть цифровых активов может разблокировать доступ к рынку, позволяя инвесторам из различных экосистем участвовать в токенизированной экономике.
2. Упрощение сложности торговли
Токенизация предоставляет платформу для решения сложности торговых экосистем. Токенизированное финансирование глубокой цепочки поставок может устранить сложности и повысить общую гибкость и ликвидность цепочки поставок.
Проект Dynamo демонстрирует решение для устранения сложности торговли с помощью токенов цифровой торговли. Основные покупатели используют токены для программируемых платежей поставщикам по всей цепочке поставок, а смарт-контракты автоматически исполняются и обмениваются токенами в зависимости от конкретных событий.
3. Цифровая токенизация
Токенизация значительно расширит набор доступных для инвестирования активов. Благодаря токенизации и программируемости смарт-контрактов, в сочетании с автоматизацией на основе ИИ, можно решить сложности и разнообразие категорий торговых активов. Это поможет упростить управление данными, мониторинг состояния, повысить прозрачность, поддерживать оценку дебиторской задолженности и объемов финансирования.
4. Снижение информационной асимметрии
Использование блокчейна для отслеживания базовых активов помогает уменьшить информационную асимметрию между эмитентами и инвесторами, повышая доверие инвесторов. Разработка рамок для上市 токенизированных активов является важным шагом для поощрения их принятия и повышения доверия инвесторов. Токены также могут содержать другие функции, такие как предоставление онлайн-доступа к операционным и стратегическим данным базовых активов.
Четыре, как участвовать в токенизации рынка
1. Применение
Инвесторы должны начать с образования, чтобы получить профессиональные знания. Участие в пилотных программах может помочь установить доверие к токенизированным активам.
2. Сотрудничество
Сотрудничество на рынке имеет решающее значение для достижения преимуществ токенизации. Банки и финансовые учреждения могут расширить охват с помощью совместных бизнес-моделей, таких как разработка токенизированной отраслевой полезности. Более широкая экосистема должна сотрудничать для создания поддерживающей среды, обеспечивающей интероперабельность, юридическую соответствие и эффективную работу платформ.
3. Способствование
Государственные и регулирующие органы играют ключевую роль в содействии ответственному росту отрасли цифровых активов. Четкая и сбалансированная регуляторная база может способствовать инновациям, одновременно предотвращая риски. Установление государственно-частного партнерства с банками и другими финансовыми учреждениями также имеет решающее значение и может ускорить развитие отрасли.
С помощью этого сотрудничества регуляторы могут гарантировать, что рост отрасли цифровых активов будет способствовать экономике, улучшению глобальной финансовой интеграции, созданию рабочих мест и поддержанию целостности рынка и защиты инвесторов.