Риски продажи криптоактивов и стратегии их преодоления

В последнее время некоторые держатели криптоактивов столкнулись с блокировкой банковских карт после продажи цифровых активов (особенно USDT) и даже были вынуждены сотрудничать с расследованием. В этой статье мы подробно рассмотрим причины этого явления, потенциальные риски и способы их преодоления.

Правовой статус владения криптоактивами

Сначала необходимо уточнить, что в нашей стране в настоящее время владение криптоактивами не является незаконным. Это связано с тем, что:

1. 尚未出台 с Криптоакты связанными законами, постановлениями Государственного совета или административными указами.
2. Существующие нормативные документы (например, уведомление от 9.4, уведомление от 9.24) имеют низкий уровень и не представляют собой "предварительный закон" в уголовно-правовом смысле.
3. Эти документы также не запрещают гражданам владеть криптоактивами.

Поэтому простое владение криптоактивами само по себе не является незаконным или преступным деянием.

Причины, вызывающие риски при продаже криптоактивов

Несмотря на законное владение, в процессе продажи могут возникнуть проблемы:

1. Нерегулируемые каналы торговли приводят к получению "черных денег"

Некоторые торговые платформы могут быть связаны с каналами отмывания преступных доходов, делая обмен Криптоактивов этапом отмывания денег. Если банк подозревает неясное происхождение средств, он может принять меры по замораживанию.

2. Стремление к высокой ставке обмена и сотрудничество с неизвестными лицами

Некоторые подпольные обменные пункты предлагают выгодные курсы, но их источники финансирования могут вызывать вопросы. Стремление к небольшой выгоде может привести к юридическим рискам.

3. Неправильное поведение личности

Некоторые пользователи могут иметь труднообъяснимые доходы или участвовать в пограничном поведении, что усложняет объяснение источников средств.

"Помощь в расследовании" означает ли это уголовный риск?

Обычно простая продажа токенов не вызывает уголовных рисков. Однако если есть особые отношения с каналами источника финансирования, могут возникнуть два вида уголовных рисков:

1. Скрытие преступных доходов
2. Помощь в совершении преступлений в сфере информационных технологий

Обе эти статьи требуют от лица, совершающего действие, "знать", что источник средств является незаконным, и необходимо оценивать в зависимости от конкретной ситуации.

Стратегия реагирования

Если ваша банковская карта заблокирована или вам требуется помощь в расследовании:

1. Самооценка уголовных рисков
2. Связаться с банком для получения соответствующей информации и выписок
3. Запросить записи о сделках на торговой платформе
4. Подготовьте подробную инструкцию по ситуации.
5. В случае необходимости сотрудничества с расследованием, рекомендуется сначала проконсультироваться с профессиональным юристом.

Заключение

Важно сохранять спокойствие при заморозке банковской карты. Даже если вы добросовестный держатель, если действительно имеются похищенные средства, существует вероятность их изъятия. Надеюсь, что владельцы криптоактивов будут осторожны в своих действиях, избегая рисков и обеспечивая безопасность своих активов.