Dalam konteks berkembang pesatnya pasar Aset Kripto saat ini, banyak orang menemukan bahwa menghasilkan keuntungan di dunia kripto tampaknya lebih mudah dibandingkan dengan industri tradisional. Namun, mengembalikan keuntungan ini ke dalam sistem TradFi mengandung risiko potensial, terutama bagi Pemula yang menghadapi lebih banyak tantangan.

Baru-baru ini, beberapa investor menghadapi situasi yang membingungkan: mereka yang melakukan transaksi over-the-counter (OTC) yang normal beberapa bulan yang lalu kini diberitahu bahwa mereka terlibat dalam penipuan. Munculnya fenomena 'ledakan terlambat' ini tidak hanya membuat bingung, tetapi juga memicu kekhawatiran tentang keamanan transaksi OTC.

Untuk memahami situasi ini, kita perlu menganalisis secara mendalam garis waktu di baliknya:

Pertama, masalah sering kali berasal dari sumber dana. Mungkin ada seseorang yang menggunakan dana korban untuk melakukan transaksi, atau menyelesaikan transfer melalui akun-akun dari saluran abu-abu. Dalam jangka pendek, transaksi-transaksi ini tampak normal, dan bank serta platform trading juga tidak segera menemukan keanehan.

Namun, seiring berjalannya waktu, setelah korban melapor, polisi akan melakukan penyelidikan untuk melacak aliran dana. Proses ini bisa berlangsung beberapa minggu bahkan beberapa bulan. Begitu akun Anda ditemukan sebagai tempat perantara dana yang mencurigakan, bank atau lembaga penegak hukum akan terlibat dalam penyelidikan, dan bahkan mungkin menangguhkan akun Anda sementara.

Perlu ditegaskan bahwa ini bukan berarti Anda dianggap melakukan kejahatan. Sebaliknya, Anda hanya terlibat dalam lingkup penyelidikan rantai dana. Karena penyelidikan ini bersifat retrospektif dan tertunda, maka muncul situasi 'tidak ada masalah saat itu, tapi kemudian terjadi masalah'.

Beberapa perilaku mungkin meningkatkan risiko Anda menjadi perhatian utama, seperti: sering melakukan penerimaan pribadi, menggunakan beberapa kartu bank, melakukan transaksi di beberapa lokasi dan alamat IP, dll. Perilaku ini dapat memicu sistem manajemen risiko bank, sehingga meningkatkan kemungkinan diselidiki.

Sebagai investor Aset Kripto, kita harus menyadari bahwa meskipun dunia kripto dapat memberikan imbal hasil yang tinggi, tetapi juga disertai dengan risiko unik. Saat melakukan transaksi OTC, kita perlu lebih berhati-hati, sebisa mungkin memahami latar belakang mitra transaksi, dan menjaga catatan transaksi yang baik. Selain itu, kita juga harus siap secara mental menghadapi kemungkinan penyelidikan kapan saja, serta menjaga transparansi dan kepatuhan dalam transaksi.

Dalam industri yang cepat berkembang ini, kita harus menangkap peluang sekaligus waspada terhadap risiko. Hanya dengan cara ini, kita dapat menemukan keseimbangan antara dunia kripto dan TradFi, serta mencapai hasil investasi yang berkelanjutan.