Vague d'innovation financière : les sept grandes tendances de la tokenisation des actifs physiques en 2024
Dans un environnement financier plein d'incertitudes, les deux dernières années nous ont apporté de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 %, incitant la banque centrale à augmenter considérablement les taux d'intérêt de manière continue, une politique qui se poursuit encore aujourd'hui. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également traversé une série de turbulences, avec la faillite successive de plusieurs projets et banques réputés.
Malgré de nombreuses difficultés, les innovateurs du domaine de la blockchain continuent de pousser le développement avec persévérance, et la tokenisation des actifs réels (RWA) est devenue un domaine d'innovation très suivi. Le cœur de la tokenisation des actifs réels réside dans l'association des actifs tangibles (tels que l'immobilier, les voitures, etc.) avec des outils d'investissement sur la blockchain. Une fois que la propriété d'un actif est enregistrée sur la blockchain, il est possible de le négocier, de le diviser ou de le détenir de manière sécurisée.
Envisageant l'année 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoin : la base des monnaies programmables
Avec un renforcement de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, connaissent une croissance transformationnelle qui change fondamentalement la perception des gens sur la monnaie. Actuellement, la capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant un soutien infrastructurel pour l'internet de la valeur. Grâce à leur stabilité et leur flexibilité, les stablecoins sont susceptibles de transformer en profondeur des domaines tels que les paiements mondiaux, les remittances, le commerce électronique et la finance commerciale.
2. Tokenisation des obligations d'État : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente la véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec la hausse significative des rendements des obligations d'État à court terme, plusieurs institutions ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques de la plateforme de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation de 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées sont en train de briser les barrières, ouvrant de nouvelles voies pour l'investissement et la finance inclusive.
3. Prêts privés : autonomiser les PME
Le marché du crédit privé aux États-Unis atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que le marché mondial s'élève à 1 700 milliards de dollars, mais les petites et moyennes entreprises ont longtemps eu du mal à y accéder. Plusieurs protocoles de prêt en finance décentralisée changent cette situation et ouvrent la porte aux petites et moyennes entreprises pour obtenir des capitaux d'emprunt. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devraient continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : un modèle de financement innovant pour les collections
Le marché mondial de l'art est immense, mais le marché traditionnel des œuvres d'art et des objets de collection souffre de problèmes de liquidité et de coûts élevés. Certains protocoles décentralisés changent cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, permettant le prêt ciblé d'actifs spécifiques. Ces innovations démocratisent le prêt et offrent aux collectionneurs du monde entier des opportunités de financement.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation connues adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeu et de métavers, tout en renforçant leur empreinte numérique et l'engagement des clients.
6. DeFi dans les domaines du climat et de la finance régénérative
Dans un contexte où les questions ESG suscitent de plus en plus d'intérêt, la technologie blockchain entraîne des changements positifs sur le marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en croissance continue. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché, ce qui est crucial pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont indispensables pour favoriser un avenir durable.
7. tokenisation des dépôts et règlements bancaires de gros : remodeler les transactions transfrontalières
La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts en jetons et les règlements de gros. Bien que la monnaie numérique de banque centrale ne soit peut-être pas une priorité immédiate aux États-Unis, certaines banques mènent des expérimentations sur la tokenisation des dépôts et les règlements interbancaires à l'aide de la technologie blockchain. Les projets pilotes des géants de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, un domaine qui continuera à s'élargir dans les mois à venir, améliorant ainsi l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation est inestimable. Les stablecoins, la tokenisation des obligations d'État, le crédit privé décentralisé, les NFT soutenus par des actifs physiques, les NFT de marques de consommation, la finance climatique DeFi, ainsi que les dépôts/transactions bancaires de gros tokenisés ne sont pas seulement des tendances, mais les pierres angulaires pour construire un avenir financier plus inclusif, efficace et durable. En 2024, ces innovations guideront la tendance, apportant des opportunités sans précédent pour les entreprises et les particuliers.
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DAOTruant
· Il y a 9h
Encore une fois, se faire prendre pour des cons...
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SchroedingerAirdrop
· Il y a 9h
L'année prochaine, je suis optimiste quant aux RWA et je veux voir la fin des CEX.
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TopBuyerBottomSeller
· Il y a 9h
Où se trouve le prochain sommet ?
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MEVHunter
· Il y a 9h
rwa = ngmi... juste un autre pot de miel tradfi tbh
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SchrodingersPaper
· Il y a 9h
Encore à faire des promesses, n'est-ce pas ? Autant y aller directement.
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TokenSherpa
· Il y a 9h
en fait, ces métriques rwa nécessitent une analyse plus approfondie... s'il te plaît, fais tes recherches, mon gars
Les sept grandes tendances de la tokenisation des actifs réels en 2024 : RWA va redéfinir le paysage financier
Vague d'innovation financière : les sept grandes tendances de la tokenisation des actifs physiques en 2024
Dans un environnement financier plein d'incertitudes, les deux dernières années nous ont apporté de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint un sommet de 9,1 %, incitant la banque centrale à augmenter considérablement les taux d'intérêt de manière continue, une politique qui se poursuit encore aujourd'hui. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également traversé une série de turbulences, avec la faillite successive de plusieurs projets et banques réputés.
Malgré de nombreuses difficultés, les innovateurs du domaine de la blockchain continuent de pousser le développement avec persévérance, et la tokenisation des actifs réels (RWA) est devenue un domaine d'innovation très suivi. Le cœur de la tokenisation des actifs réels réside dans l'association des actifs tangibles (tels que l'immobilier, les voitures, etc.) avec des outils d'investissement sur la blockchain. Une fois que la propriété d'un actif est enregistrée sur la blockchain, il est possible de le négocier, de le diviser ou de le détenir de manière sécurisée.
Envisageant l'année 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoin : la base des monnaies programmables
Avec un renforcement de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, connaissent une croissance transformationnelle qui change fondamentalement la perception des gens sur la monnaie. Actuellement, la capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant un soutien infrastructurel pour l'internet de la valeur. Grâce à leur stabilité et leur flexibilité, les stablecoins sont susceptibles de transformer en profondeur des domaines tels que les paiements mondiaux, les remittances, le commerce électronique et la finance commerciale.
2. Tokenisation des obligations d'État : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente la véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec la hausse significative des rendements des obligations d'État à court terme, plusieurs institutions ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques de la plateforme de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation de 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées sont en train de briser les barrières, ouvrant de nouvelles voies pour l'investissement et la finance inclusive.
3. Prêts privés : autonomiser les PME
Le marché du crédit privé aux États-Unis atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que le marché mondial s'élève à 1 700 milliards de dollars, mais les petites et moyennes entreprises ont longtemps eu du mal à y accéder. Plusieurs protocoles de prêt en finance décentralisée changent cette situation et ouvrent la porte aux petites et moyennes entreprises pour obtenir des capitaux d'emprunt. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devraient continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : un modèle de financement innovant pour les collections
Le marché mondial de l'art est immense, mais le marché traditionnel des œuvres d'art et des objets de collection souffre de problèmes de liquidité et de coûts élevés. Certains protocoles décentralisés changent cette situation en introduisant des objets de collection physiques sur la blockchain, permettant le prêt ciblé d'actifs spécifiques. Ces innovations démocratisent le prêt et offrent aux collectionneurs du monde entier des opportunités de financement.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation connues adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeu et de métavers, tout en renforçant leur empreinte numérique et l'engagement des clients.
6. DeFi dans les domaines du climat et de la finance régénérative
Dans un contexte où les questions ESG suscitent de plus en plus d'intérêt, la technologie blockchain entraîne des changements positifs sur le marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en croissance continue. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché, ce qui est crucial pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont indispensables pour favoriser un avenir durable.
7. tokenisation des dépôts et règlements bancaires de gros : remodeler les transactions transfrontalières
La technologie blockchain transforme la manière dont les banques traitent les dépôts en jetons et les règlements de gros. Bien que la monnaie numérique de banque centrale ne soit peut-être pas une priorité immédiate aux États-Unis, certaines banques mènent des expérimentations sur la tokenisation des dépôts et les règlements interbancaires à l'aide de la technologie blockchain. Les projets pilotes des géants de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, un domaine qui continuera à s'élargir dans les mois à venir, améliorant ainsi l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'arrivée d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation est inestimable. Les stablecoins, la tokenisation des obligations d'État, le crédit privé décentralisé, les NFT soutenus par des actifs physiques, les NFT de marques de consommation, la finance climatique DeFi, ainsi que les dépôts/transactions bancaires de gros tokenisés ne sont pas seulement des tendances, mais les pierres angulaires pour construire un avenir financier plus inclusif, efficace et durable. En 2024, ces innovations guideront la tendance, apportant des opportunités sans précédent pour les entreprises et les particuliers.