Riesgos de venta de Activos Cripto y estrategias de mitigación
Recientemente, algunos holders de Activos Cripto han experimentado bloqueos de tarjetas bancarias tras la venta de activos digitales (especialmente USDT), e incluso se les ha solicitado cooperar con investigaciones. Este artículo explorará detalladamente las razones de este fenómeno, los riesgos potenciales y las formas de afrontarlo.
La situación legal de la tenencia de Activos Cripto
Primero es necesario aclarar que en nuestro país actualmente poseer Activos Cripto no es ilegal. Esto se debe a que:
Aún no se han promulgado leyes, regulaciones administrativas del Consejo de Estado o órdenes administrativas relacionadas con Activos Cripto.
Los documentos normativos existentes (como el anuncio del 9.4 y la notificación del 9.24) tienen un nivel bajo y no constituyen una "ley previa" en el sentido del derecho penal.
Estos documentos tampoco prohíben explícitamente a los ciudadanos poseer Activos Cripto.
Por lo tanto, poseer simplemente Activos Cripto no constituye un acto ilegal o delictivo.
Razones por las que la venta de Activos Cripto conlleva riesgos
A pesar de que es legal poseer, aún pueden surgir problemas durante el proceso de venta:
1. Los canales de transacción no son normativos, lo que provoca la recepción de "dinero sucio".
Algunas plataformas de intercambio pueden estar relacionadas con canales de lavado de dinero del crimen organizado, lo que convierte el intercambio de Activos Cripto en una etapa de lavado de dinero. Si los bancos sospechan que el origen de los fondos es desconocido, pueden tomar medidas de congelación.
2. Buscar colaborar con entidades de identidad desconocida para obtener altos tipos de cambio
Algunas casas de cambio clandestinas ofrecen tasas de cambio favorables, pero sus fuentes de financiamiento pueden tener problemas. Buscar pequeñas ganancias puede conllevar riesgos legales.
3. Comportamiento personal inapropiado
Algunos usuarios pueden tener ingresos difíciles de explicar o participar en comportamientos marginales, lo que aumenta la dificultad de explicar el origen de los fondos.
¿"Asistir en la investigación" significa riesgo penal?
En general, la venta simple de moneda no desencadena riesgos penales. Pero si hay una relación especial con las fuentes de financiamiento, se pueden enfrentar a dos tipos de riesgos penales:
Encubrimiento de los delitos de ganancias ilícitas
Ayuda a la actividad delictiva en redes de información
Ambos cargos requieren que el autor actúe con "conocimiento" de que la fuente de los fondos es ilegítima, lo que debe evaluarse según las circunstancias específicas.
Estrategias de respuesta
En caso de congelación de la tarjeta bancaria o si se le solicita ayudar en una investigación:
Autoevaluación del riesgo penal
Contacta con el banco para obtener información y estados de cuenta relacionados.
Solicitar el historial de compras y ventas a la plataforma de intercambio
Preparar un informe detallado de la situación
Si es necesario cooperar con la investigación, se sugiere consultar primero a un abogado profesional.
Conclusión
Frente a la congelación de la tarjeta bancaria, es importante mantener la calma. Incluso si se tiene de buena fe, si realmente se trata de fondos ilícitos, el dinero aún podría ser reclamado. Espero que los titulares de Activos Cripto puedan operar con precaución, evitar riesgos y garantizar la seguridad de sus activos.
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TokenEconomist
· hace20h
en realidad, legal ≠ seguro en cripto... solo digo
Análisis completo de los riesgos de la venta de Activos Cripto: legalidad de la tenencia, posibles peligros y estrategias de respuesta
Riesgos de venta de Activos Cripto y estrategias de mitigación
Recientemente, algunos holders de Activos Cripto han experimentado bloqueos de tarjetas bancarias tras la venta de activos digitales (especialmente USDT), e incluso se les ha solicitado cooperar con investigaciones. Este artículo explorará detalladamente las razones de este fenómeno, los riesgos potenciales y las formas de afrontarlo.
La situación legal de la tenencia de Activos Cripto
Primero es necesario aclarar que en nuestro país actualmente poseer Activos Cripto no es ilegal. Esto se debe a que:
Por lo tanto, poseer simplemente Activos Cripto no constituye un acto ilegal o delictivo.
Razones por las que la venta de Activos Cripto conlleva riesgos
A pesar de que es legal poseer, aún pueden surgir problemas durante el proceso de venta:
1. Los canales de transacción no son normativos, lo que provoca la recepción de "dinero sucio".
Algunas plataformas de intercambio pueden estar relacionadas con canales de lavado de dinero del crimen organizado, lo que convierte el intercambio de Activos Cripto en una etapa de lavado de dinero. Si los bancos sospechan que el origen de los fondos es desconocido, pueden tomar medidas de congelación.
2. Buscar colaborar con entidades de identidad desconocida para obtener altos tipos de cambio
Algunas casas de cambio clandestinas ofrecen tasas de cambio favorables, pero sus fuentes de financiamiento pueden tener problemas. Buscar pequeñas ganancias puede conllevar riesgos legales.
3. Comportamiento personal inapropiado
Algunos usuarios pueden tener ingresos difíciles de explicar o participar en comportamientos marginales, lo que aumenta la dificultad de explicar el origen de los fondos.
¿"Asistir en la investigación" significa riesgo penal?
En general, la venta simple de moneda no desencadena riesgos penales. Pero si hay una relación especial con las fuentes de financiamiento, se pueden enfrentar a dos tipos de riesgos penales:
Ambos cargos requieren que el autor actúe con "conocimiento" de que la fuente de los fondos es ilegítima, lo que debe evaluarse según las circunstancias específicas.
Estrategias de respuesta
En caso de congelación de la tarjeta bancaria o si se le solicita ayudar en una investigación:
Conclusión
Frente a la congelación de la tarjeta bancaria, es importante mantener la calma. Incluso si se tiene de buena fe, si realmente se trata de fondos ilícitos, el dinero aún podría ser reclamado. Espero que los titulares de Activos Cripto puedan operar con precaución, evitar riesgos y garantizar la seguridad de sus activos.