Travel Rule: 加密貨幣行業的合規新標準

隨着數字資產和區塊鏈技術日益成爲金融行業的重要組成部分，世界各地的監管機構都認爲有必要執行更多的監管要求，以改善整體行業參與者的反洗錢和合規框架。Travel Rule應運而生，旨在提高交易透明度，將區塊鏈交易與現實世界的實體和身分聯繫起來，以更好地管理鏈上交易的洗錢、恐怖主義融資和交易對手風險。

Travel Rule的核心內容

Travel Rule要求虛擬資產服務提供商(VASP)在進行交易時獲取、持有和提交與虛擬資產轉帳相關的發端人和受益人信息，以識別和報告可疑交易，採取凍結行動，並禁止與指定個人和實體進行交易。這一規定必須在啓動區塊鏈交易之前完成，從而有可能在交易進入不可撤回的區塊鏈之前阻止潛在的非法或受制裁交易。

Travel Rule的全球採用情況

Travel Rule正在全球範圍內被廣泛採用。亞太地區在採用方面遙遙領先，新加坡、日本和韓國是最早採用Travel Rule的國家。歐洲、中東和非洲地區以及美洲地區的採用率也在顯著提高。過去6個月裏，全球越來越多的交易所正在遵守或正在遵守Travel Rule的過程中，這主要是由於監管機構加大了監管力度，推動持牌機構遵守規定，進而影響非持牌機構。

香港的Travel Rule要求

香港將從6月1日起要求虛擬資產服務提供商遵守Travel Rule。具體要求包括：

1. 根據交易金額收集和分享不同範圍的信息。

2. 如果在接收轉帳時沒有收到所需的Travel Rule信息，VASP應要求發起端VASP提供該信息，必要時考慮終止或限制業務關係。

3. 香港證監會就VASP如何進行交易對手的盡職調查提供了詳細指導。

4. 交易所需要在與自托管錢包進行交易時驗證帳戶或錢包所有權，以及在與高風險VASP/帳戶交易時進行驗證。

Travel Rule實施面臨的挑戰

盡管全球採用率正在迅速提高，Travel Rule在實施方面仍面臨一些挑戰：

1. "日出期"問題：不同司法管轄區對Travel Rule的要求有不同的監管期限，導致合規VASP可能無法與不合規的交易對手方平台進行交易。

2. Travel Rule協議之間缺乏互操作性，特別是在封閉網路中。

隨着更多國家和地區採用Travel Rule，這些挑戰有望逐步得到解決。Travel Rule的實施將大大提高加密貨幣行業的合規性和透明度，有助於防範金融犯罪，保護投資者利益。