東南亞網路犯罪新趨勢:加密貨幣成主要工具,呼籲加強國際合作

近日,聯合國毒品和犯罪問題辦公室(UNODC)發布了一份關於東南亞地區新興跨國有組織犯罪形態的報告。該報告重點分析了以網路詐騙中心爲核心,結合地下錢莊洗錢網路和非法網路市場平台構建的新型數字犯罪生態系統。

報告指出,隨着東南亞合成毒品市場趨於飽和,犯罪集團正快速轉型,以詐騙、洗錢、數據交易、人口販運爲主要牟利手段。這些犯罪活動通過在線博彩、虛擬資產服務、Telegram地下市場與加密支付網絡,構建起跨境、高頻、低成本的黑產系統。這一趨勢最初在湄公河次區域爆發,並迅速向南亞、非洲、拉美等監管薄弱地帶擴散。

UNODC警告稱,該類犯罪模式已具備高度系統化、專業化、全球化特徵,且依賴新興技術不斷演化,成爲國際安全治理的重要盲區。報告呼籲各國政府加強對虛擬資產和非法金融通道的監管,推動執法機構間的鏈上情報共享與跨境協作,建立更高效的反洗錢與反詐騙治理體系。

東南亞犯罪生態系統的核心特徵

高流動性與適應性

東南亞網路犯罪集團展現出高度流動性和適應性,能根據執法壓力、政治局勢或地緣條件迅速調整活動地點。例如,柬埔寨取締網路賭博後,大量詐騙團夥轉移至緬甸撣邦、老撾金三角等特殊經濟區,後又因緬甸戰亂與區域聯合執法再度遷移至菲律賓、印尼等地。這些團夥借助賭場、邊境經濟特區、度假村等實體場所僞裝自身,同時向更偏遠、執法薄弱的地區"下沉",規避集中打擊。

系統化的詐騙產業鏈

詐騙集團已建立起從數據採集、詐騙執行到洗錢出金的"垂直整合型犯罪產業鏈"。上遊依靠Telegram等平台獲取全球受害者數據;中遊通過"殺豬盤"、"虛假執法"、"投資誘導"等方式實施詐騙;下遊則依托地下錢莊、OTC場外交易和穩定幣支付完成資金清洗和跨境轉移。據UNODC數據,2023年加密貨幣詐騙僅在美國造成的經濟損失就超過56億美元,其中約44億美元歸因於東南亞地區盛行的"殺豬"騙局。

人口販運與勞工黑市

詐騙產業擴張伴隨着系統性的人口販運和強迫勞動。詐騙園區人員來自全球50多個國家,尤其是中國、越南、印度、非洲等地的年輕人,常因"高薪客服"或"技術崗位"的虛假招聘被騙入境,遭受護照扣押、暴力控制甚至多次轉賣。2025年初,僅緬甸克倫邦一次就遣返逾千名外籍受害者。這種"詐騙經濟+現代奴役"模式已成爲貫穿整個產業鏈的人力支撐方式。

數字化與犯罪技術生態

詐騙集團展現出極強的技術適應能力,不斷升級反偵查手段。他們普遍部署衛星通信、私有電網、內網系統等基礎設施,實現"離線生存";同時大量使用加密通信、AI生成內容、自動化釣魚腳本等,提升詐騙效率與僞裝程度。部分組織還推出"詐騙即服務"(Scam-as-a-Service)平台,爲其他團夥提供技術模板和數據支持。這種不斷演化的科技驅動模式正大幅削弱傳統執法手段的有效性。

全球擴張趨勢

東南亞犯罪集團已不再局限於本地,而是向全球擴張,在亞洲其他地區、非洲、南美、中東甚至歐洲建立新的運營基地。這種擴張不僅增加了執法難度,還使得詐騙、洗錢等犯罪活動更加國際化。

在亞洲,中國臺灣成爲詐騙技術研發中心;中國香港和中國澳門則是地下錢莊樞紐;日本和韓國的加密貨幣詐騙激增;印度、巴基斯坦和孟加拉國成爲詐騙勞動力來源地。

在非洲,尼日利亞、贊比亞和安哥拉都出現了大規模詐騙集團的活動。南美洲方面,巴西通過《在線賭博合法化法案》後,犯罪集團仍利用未監管平台洗錢;祕魯破獲臺灣犯罪團夥"紅龍集團";墨西哥販毒集團通過亞洲地下錢莊洗錢。

中東地區,迪拜成爲全球洗錢中心,詐騙集團在此設立"招聘中心"誘騙勞工;土耳其則成爲部分中國詐騙頭目通過投資入籍規避國際通緝的避風港。

歐洲也未能幸免,倫敦房地產成爲洗錢工具;格魯吉亞的巴統市出現"小東南亞"詐騙中心。

新興非法網路市場與洗錢服務

隨着傳統犯罪手段受到打擊,東南亞犯罪集團轉向更隱蔽、更高效的非法網路市場和洗錢服務。這些新興平台普遍整合加密貨幣服務、匿名支付工具和地下銀行系統,爲各類犯罪實體提供全方位支持。

Telegram黑市

犯罪分子在東南亞衆多基於Telegram的非法在線市場上提供的服務範圍日益全球化。相比暗網,Telegram因其易於訪問、移動優先設計、強大加密功能、即時通信能力以及自動化操作,使犯罪活動更易實施和規模化。近年來,該地區一些最強大的犯罪網路掌控着多個基於Telegram的平台,這些平台已成爲本地各類犯罪分子和服務提供者的主要聚集地。

Fully Light Guarantee

Fully Light Guarantee作爲早期東南亞非法市場的雛形平台,由果敢邊防軍控制的劉氏家族在緬甸撣邦創立運營,峯值時吸引超過35萬名用戶。該平台不僅服務於果敢和妙瓦底地區的詐騙中心,還充當人口販運、中介招募、非正式跨境洗錢和"黑產"技術支持的交易市場。盡管果敢邊防軍於2024年被推翻,但該地區已湧現出大量採取類似"擔保制"的新興市場,持續對金融體系的誠信、地區穩定及國際安全構成威脅。

Huione Guarantee

過去一年,Huione Guarantee已成爲全球用戶和交易量最大的非法在線交易市場之一,是東南亞網路詐騙生態系統擴張的關鍵基礎設施。該平台總部位於柬埔寨金邊,以中文爲主,用戶數量已超過97萬。自2021年以來,Huione Guarantee已處理數百億美元的加密貨幣交易,成爲不法分子獲取網路詐騙、網路犯罪、大規模洗錢和逃避制裁所需資源的一站式服務中心。

Huione還推出了一系列自有的加密貨幣相關產品,包括加密貨幣交易所、加密集成的在線賭博平台、區塊鏈網路,以及自主發行的美元支持型穩定幣。2025年2月,該集團宣布推出Huione Visa卡,並透露正在大舉投資其他大型非法在線市場、社交媒體和消息平台,以及專業洗錢服務。這一系列動作凸顯出Huione可能正在爲未來被主流平台限制使用做對沖準備。

跨國犯罪網路與全球執法協作

在東南亞地區,一些跨國犯罪集團利用復雜的商業結構掩蓋非法活動,特別是在洗錢和網路詐騙領域。例如,新加坡2023年爆出的數十億美元洗錢案揭示了一個龐大、跨境、依賴多重國籍和加密資產運作的有組織犯罪網路。該案中的嫌疑人雖多數出生於中國,但通過多國的投資入籍計劃獲取多國護照,並在東南亞及海外廣泛設立公司、銀行帳戶和高價值不動產,以掩蓋非法收益。

案件進一步揭示,該團夥與多個東南亞詐騙中心及已倒閉的香港加密貨幣交易所存在直接關聯,其資金流動軌跡延伸至菲律賓、柬埔寨、臺灣,甚至涉及加拿大境內的相關資產。在菲律賓和中國香港的執法推進下,多個涉案高管於2024年被捕並凍結資產,但仍有核心逃犯利用私人飛機及多重護照潛逃,凸顯現行跨境執法在技術與制度上的深層挑戰。

爲遏制此類跨國有組織加密犯罪,需要從以下幾方面入手,推動國際合作與鏈上治理體系的建設:

• 推動加密資產反洗錢(KYC)標準的全球統一
• 依托區塊鏈情報與司法協助協議,加強跨境資產凍結與犯罪溯源協作
• 建立多邊機制,制裁"高風險平台"與提供非法服務的"犯罪擔保市場"
• 加強執法部門與鏈上監控公司、交易所之間的戰術協作,壓縮非法資金流轉空間

結論和建議

爲應對東南亞地區日益嚴峻的跨國網路犯罪威脅,UNODC報告提出以下建議:

1. 提高意識和認知:高層政府需要增強對網路詐騙、地下錢莊等風險的理解,並加強反腐敗措施。

2. 加強監管框架:定期審查和改革現有法律框架,尤其是針對洗錢、虛擬資產、經濟特區和在線賭博的監管。完善監督機制以監控高風險行業的資金流動,強化資產追回和受害者保護的法律條款。

3. 提升執法機構的技術和業務能力:發展監測和調查技術,收集和分析數字證據,加強跨國合作並提升