Quy tắc du lịch: Sự tuân thủ tiêu chuẩn mới trong ngành Tài sản tiền điện tử
Khi tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain ngày càng trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đều cho rằng cần thiết phải thực hiện nhiều yêu cầu quản lý hơn để cải thiện khung chống rửa tiền và Sự tuân thủ của các bên tham gia trong ngành. Quy tắc Travel đã ra đời, nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch, liên kết các giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực để quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.
Nội dung cốt lõi của Quy tắc Du lịch
Quy tắc Du lịch yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ( VASP ) khi thực hiện giao dịch phải thu thập, giữ và nộp thông tin của người khởi phát và người thụ hưởng liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo, để nhận diện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các hành động đóng băng, và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể được chỉ định. Quy định này phải được hoàn thành trước khi khởi động giao dịch blockchain, nhằm có khả năng ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp hoặc bị cấm trước khi giao dịch vào blockchain không thể đảo ngược.
Tình hình áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu
Quy tắc du lịch đang được áp dụng rộng rãi trên toàn cầu. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong việc áp dụng, với Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng Quy tắc du lịch. Tỷ lệ áp dụng ở khu vực Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi cũng như ở khu vực Châu Mỹ đang tăng lên đáng kể. Trong 6 tháng qua, ngày càng nhiều sàn giao dịch trên toàn cầu đang tuân thủ hoặc đang trong quá trình tuân thủ Quy tắc du lịch, điều này chủ yếu là do các cơ quan quản lý đã tăng cường giám sát, thúc đẩy các tổ chức có giấy phép tuân thủ quy định, từ đó ảnh hưởng đến các tổ chức không có giấy phép.
Yêu cầu Travel Rule của Hồng Kông
Hồng Kông sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:
Thu thập và chia sẻ thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch.
Nếu không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết khi nhận chuyển khoản, VASP nên yêu cầu VASP phát động cung cấp thông tin đó, và xem xét việc chấm dứt hoặc hạn chế mối quan hệ kinh doanh nếu cần thiết.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách VASP thực hiện điều tra thẩm định đối tác giao dịch.
Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản, cũng như xác minh khi giao dịch với VASP/tài khoản có rủi ro cao.
Thách thức trong việc thực hiện Quy tắc Du lịch
Mặc dù tỷ lệ áp dụng toàn cầu đang tăng nhanh, Quy tắc Du lịch vẫn đang đối mặt với một số thách thức trong việc thực hiện:
Vấn đề "Thời gian xuất hiện": Các khu vực pháp lý khác nhau có yêu cầu về Quy tắc Du lịch với thời hạn quy định khác nhau, dẫn đến các VASP tuân thủ có thể không giao dịch với các nền tảng đối tác không tuân thủ.
Sự thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule, đặc biệt là trong các mạng khép kín.
Với việc ngày càng nhiều quốc gia và khu vực áp dụng Quy tắc Du lịch, những thách thức này có khả năng sẽ được giải quyết dần dần. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ nâng cao đáng kể sự tuân thủ và tính minh bạch của ngành tài sản tiền điện tử, giúp ngăn chặn tội phạm tài chính và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MetaReckt
· 08-07 14:20
Lại phải quản lý bên trong quần lót rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
SigmaBrain
· 08-05 20:33
Lại có quy định mới, ngày càng xa rời Phi tập trung.
Xem bản gốcTrả lời0
FlatTax
· 08-05 20:23
Ôi, quy định ngày càng nghiêm ngặt, đồ ngốc chúng ta thật sự không thể chạy thoát.
Xem bản gốcTrả lời0
SellTheBounce
· 08-05 20:22
Quản lý siết chặt, không dám chạm vào mức thấp nữa... Đáy thị trường còn xa lắm.
Xem bản gốcTrả lời0
ColdWalletGuardian
· 08-05 20:11
Quản lý đã đến rồi, thị trường tăng đã không còn xa!
Travel Rule：Sự tuân thủ toàn cầu mới của ngành Tài sản tiền điện tử sẽ được thực hiện từ tháng 6.
Quy tắc du lịch: Sự tuân thủ tiêu chuẩn mới trong ngành Tài sản tiền điện tử
Khi tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain ngày càng trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đều cho rằng cần thiết phải thực hiện nhiều yêu cầu quản lý hơn để cải thiện khung chống rửa tiền và Sự tuân thủ của các bên tham gia trong ngành. Quy tắc Travel đã ra đời, nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch, liên kết các giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực để quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.
Nội dung cốt lõi của Quy tắc Du lịch
Quy tắc Du lịch yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ( VASP ) khi thực hiện giao dịch phải thu thập, giữ và nộp thông tin của người khởi phát và người thụ hưởng liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo, để nhận diện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các hành động đóng băng, và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể được chỉ định. Quy định này phải được hoàn thành trước khi khởi động giao dịch blockchain, nhằm có khả năng ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp hoặc bị cấm trước khi giao dịch vào blockchain không thể đảo ngược.
Tình hình áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu
Quy tắc du lịch đang được áp dụng rộng rãi trên toàn cầu. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong việc áp dụng, với Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng Quy tắc du lịch. Tỷ lệ áp dụng ở khu vực Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi cũng như ở khu vực Châu Mỹ đang tăng lên đáng kể. Trong 6 tháng qua, ngày càng nhiều sàn giao dịch trên toàn cầu đang tuân thủ hoặc đang trong quá trình tuân thủ Quy tắc du lịch, điều này chủ yếu là do các cơ quan quản lý đã tăng cường giám sát, thúc đẩy các tổ chức có giấy phép tuân thủ quy định, từ đó ảnh hưởng đến các tổ chức không có giấy phép.
Yêu cầu Travel Rule của Hồng Kông
Hồng Kông sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:
Thu thập và chia sẻ thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch.
Nếu không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết khi nhận chuyển khoản, VASP nên yêu cầu VASP phát động cung cấp thông tin đó, và xem xét việc chấm dứt hoặc hạn chế mối quan hệ kinh doanh nếu cần thiết.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách VASP thực hiện điều tra thẩm định đối tác giao dịch.
Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản, cũng như xác minh khi giao dịch với VASP/tài khoản có rủi ro cao.
Thách thức trong việc thực hiện Quy tắc Du lịch
Mặc dù tỷ lệ áp dụng toàn cầu đang tăng nhanh, Quy tắc Du lịch vẫn đang đối mặt với một số thách thức trong việc thực hiện:
Vấn đề "Thời gian xuất hiện": Các khu vực pháp lý khác nhau có yêu cầu về Quy tắc Du lịch với thời hạn quy định khác nhau, dẫn đến các VASP tuân thủ có thể không giao dịch với các nền tảng đối tác không tuân thủ.
Sự thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule, đặc biệt là trong các mạng khép kín.
Với việc ngày càng nhiều quốc gia và khu vực áp dụng Quy tắc Du lịch, những thách thức này có khả năng sẽ được giải quyết dần dần. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ nâng cao đáng kể sự tuân thủ và tính minh bạch của ngành tài sản tiền điện tử, giúp ngăn chặn tội phạm tài chính và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư.