Sự kiện đóng băng USDT: Một tập đoàn tài chính lớn ở Campuchia gặp phải cú sốc lớn

Trong lĩnh vực tiền điện tử, stablecoin tập trung USDT do những đặc tính đặc biệt của nó, thường được sử dụng làm công cụ cho việc thi hành pháp luật và xử lý sự cố an ninh. Gần đây, một địa chỉ thuộc về một tập đoàn tài chính lớn ở Campuchia đã bị đóng băng gần 30 triệu USDT, gây chú ý trong ngành. Bài viết này sẽ phân tích sâu về sự kiện này.

Bối cảnh sự kiện

Tập đoàn tài chính này là một trong những doanh nghiệp tiền điện tử lớn nhất Campuchia, hoạt động trong nhiều lĩnh vực như ví tiền điện tử, thanh toán, bảo lãnh giao dịch, bảo hiểm và sàn giao dịch. Các dịch vụ thanh toán và bảo lãnh cốt lõi của nó sử dụng nhiều USDT, có tầm ảnh hưởng lan tỏa toàn bộ khu vực Đông Nam Á và thậm chí là Đông Á.

Theo dữ liệu từ nền tảng giám sát, từ tháng 6 năm 2022 đến tháng 6 năm 2024, quy mô vốn hàng tháng của các địa chỉ liên quan đến nhóm này có xu hướng tăng, từ mức thấp nhất là 10,3 tỷ USDT tăng lên mức cao nhất là 83,9 tỷ USDT, tổng quy mô vốn trong hai năm đạt 1023,97 tỷ USDT. Trong cùng thời gian, số dư trung bình hàng ngày của những địa chỉ này duy trì ở khoảng 35,68 triệu USDT.

Tuy nhiên, do có sự tồn tại của các đối tượng bất hợp pháp ở khu vực Đông Nam Á lợi dụng tiền điện tử cho các hoạt động phi pháp, địa chỉ kinh doanh của nhóm này không tránh khỏi bị ảnh hưởng ở một mức độ nhất định. Lấy một địa chỉ kinh doanh cốt lõi của nó làm ví dụ, trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2023 đến tháng 6 năm 2024, tỷ lệ vốn có nguy cơ cao trong số tiền chảy vào địa chỉ này gần 20%.

Phân tích sự kiện đóng băng

Vào ngày 13 tháng 7 năm 2024, một địa chỉ trên mạng Tron đã bị hạn chế, trong đó 29.62 triệu USDT bị đông lại không thể chuyển đi. Qua điều tra, địa chỉ này chỉ được tạo ra năm ngày sau, tổng quy mô giao dịch vốn đã vượt quá 1 tỷ USDT, chủ yếu nhận tiền gửi từ người dùng của nhóm và địa chỉ chính thức.

Điều tra thêm cho thấy, việc đóng băng lần này có thể liên quan đến sự cố bị đánh cắp tại một sàn giao dịch ở Nhật Bản. Tài sản bị đánh cắp đã được chuyển đổi qua chuỗi chéo vào hệ thống thanh toán của tập đoàn tài chính này. Cụ thể, khoảng 610 Bitcoin đã được chuyển đến các chuỗi khác qua các cầu nối chuỗi chéo khác nhau, đổi thành khoảng 31,82 triệu USD stablecoin, và cuối cùng khoảng 14 triệu USD đã chảy vào địa chỉ bị đóng băng.

Cần lưu ý rằng một phần tiền trong vụ trộm của sàn giao dịch khác cũng có liên quan đến nhóm này. Vào đầu tháng 6 năm 2024, ít nhất 1 triệu USDT liên quan đã chảy vào địa chỉ người dùng của nhóm này và được chuyển vào nhiều địa chỉ kinh doanh chính thức.

Ảnh hưởng của việc đóng băng và các biện pháp đối phó sau đó

2963 triệu USDT bị đóng băng tương đương với 75% dự trữ của nhóm, gây áp lực nhất định lên hoạt động kinh doanh của họ. Sau 2.5 giờ xảy ra sự cố đóng băng, nhóm đã kích hoạt địa chỉ kinh doanh mới để xử lý nhu cầu của người dùng và đã nhận được một lượng nhỏ tiền từ địa chỉ bị đóng băng chuyển ra.

Địa chỉ mới được kích hoạt đã đạt quy mô giao dịch 7,33 triệu USDT trong thời gian ngắn. Phân tích cho thấy, địa chỉ này đã trải qua việc rút vốn quy mô lớn, nhưng tập đoàn kịp thời bổ sung dự trữ từ các địa chỉ kinh doanh khác, cơ bản có thể đáp ứng yêu cầu rút tiền của người dùng. Tính đến thời điểm phân tích, địa chỉ mới vẫn còn 12,88 triệu USDT.

Kết luận

Sự kiện đóng băng này một lần nữa làm nổi bật vai trò của stablecoin tập trung trong việc thi hành pháp luật và quản lý rủi ro, đồng thời cũng phản ánh những thách thức về sự tuân thủ mà ngành công nghiệp tiền điện tử đang phải đối mặt. Đối với các tổ chức tài chính lớn, việc tăng cường quản lý rủi ro và nâng cao mức độ kiểm tra nguồn vốn sẽ là một vấn đề quan trọng trong tương lai.