Gần đây, một số người nắm giữ Tài sản tiền điện tử đã gặp phải việc thẻ ngân hàng bị đóng băng sau khi bán tài sản kỹ thuật số (đặc biệt là USDT), thậm chí bị yêu cầu hợp tác điều tra. Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro tiềm ẩn và các phương pháp ứng phó với hiện tượng này.
Tình trạng pháp lý của tài sản tiền điện tử
Trước tiên cần phải xác định rằng, việc nắm giữ Tài sản tiền điện tử tại nước ta hiện nay không vi phạm pháp luật. Điều này là do:
Chưa có luật, quy định hành chính của Hội đồng Nhà nước hoặc lệnh hành chính nào liên quan đến tài sản tiền điện tử.
Các tài liệu quy định hiện có (như thông báo 9.4, thông báo 9.24) có cấp độ thấp hơn, không cấu thành "luật trước" theo nghĩa hình sự.
Những tài liệu này cũng không cấm rõ ràng công dân nắm giữ tài sản tiền điện tử.
Do đó, việc chỉ nắm giữ Tài sản tiền điện tử không cấu thành hành vi vi phạm pháp luật hoặc tội phạm.
Nguyên nhân gây ra rủi ro khi bán tài sản tiền điện tử
Mặc dù sở hữu là hợp pháp, nhưng trong quá trình bán vẫn có thể gặp vấn đề:
1. Kênh giao dịch không đúng quy định dẫn đến việc nhận "tiền bẩn"
Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến các kênh rửa tiền tội phạm thượng nguồn, khiến cho việc trao đổi Tài sản tiền điện tử trở thành một phần trong quy trình rửa tiền. Nếu ngân hàng nghi ngờ nguồn tiền không rõ ràng, họ có thể thực hiện các biện pháp đông băng.
2. Theo đuổi tỷ giá cao và hợp tác với người không rõ danh tính
Một số tiệm đổi tiền ngầm cung cấp tỷ giá ưu đãi, nhưng nguồn vốn của họ có thể gặp vấn đề. Tham lam lợi ích nhỏ có thể mang lại rủi ro pháp lý.
3. Hành vi cá nhân không đúng mực
Có một số người dùng có thể có thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào các hành vi biên giới, làm tăng độ khó trong việc giải thích nguồn tài chính.
"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?
Thông thường, việc chỉ đơn thuần giao dịch coin sẽ không gây ra rủi ro hình sự. Tuy nhiên, nếu có mối quan hệ đặc biệt với nguồn vốn, có thể phải đối mặt với hai loại rủi ro hình sự:
Che giấu tội phạm thu lợi
Tội phạm hoạt động mạng thông tin
Cả hai tội danh này đều yêu cầu người thực hiện "biết rõ" nguồn gốc tài chính không hợp pháp, cần phải đánh giá dựa trên tình huống cụ thể.
Chiến lược đối phó
Nếu gặp phải thẻ ngân hàng bị đóng băng hoặc bị yêu cầu hỗ trợ điều tra:
Tự đánh giá rủi ro hình sự
Liên hệ với ngân hàng để lấy thông tin và sao kê liên quan
Yêu cầu sàn giao dịch cung cấp ghi chép mua bán
Chuẩn bị bản báo cáo chi tiết
Nếu cần phối hợp điều tra, nên tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp
Kết luận
Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, giữ bình tĩnh là rất quan trọng. Ngay cả khi là người nắm giữ thiện chí, nếu thực sự liên quan đến tiền bất hợp pháp, thì vẫn có khả năng bị thu hồi. Hy vọng rằng những người nắm giữ tài sản tiền điện tử có thể hành động cẩn thận, tránh rủi ro và đảm bảo an toàn cho tài sản.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
15 thích
Phần thưởng
15
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TokenEconomist
· 22giờ trước
thực ra, hợp pháp ≠ an toàn trong crypto... chỉ nói vậy thôi
Phân tích toàn diện rủi ro bán Tài sản tiền điện tử: Tính hợp pháp khi nắm giữ, nguy cơ tiềm ẩn và chiến lược đối phó
Tài sản tiền điện tử出售风险及应对策略
Gần đây, một số người nắm giữ Tài sản tiền điện tử đã gặp phải việc thẻ ngân hàng bị đóng băng sau khi bán tài sản kỹ thuật số (đặc biệt là USDT), thậm chí bị yêu cầu hợp tác điều tra. Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro tiềm ẩn và các phương pháp ứng phó với hiện tượng này.
Tình trạng pháp lý của tài sản tiền điện tử
Trước tiên cần phải xác định rằng, việc nắm giữ Tài sản tiền điện tử tại nước ta hiện nay không vi phạm pháp luật. Điều này là do:
Do đó, việc chỉ nắm giữ Tài sản tiền điện tử không cấu thành hành vi vi phạm pháp luật hoặc tội phạm.
Nguyên nhân gây ra rủi ro khi bán tài sản tiền điện tử
Mặc dù sở hữu là hợp pháp, nhưng trong quá trình bán vẫn có thể gặp vấn đề:
1. Kênh giao dịch không đúng quy định dẫn đến việc nhận "tiền bẩn"
Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến các kênh rửa tiền tội phạm thượng nguồn, khiến cho việc trao đổi Tài sản tiền điện tử trở thành một phần trong quy trình rửa tiền. Nếu ngân hàng nghi ngờ nguồn tiền không rõ ràng, họ có thể thực hiện các biện pháp đông băng.
2. Theo đuổi tỷ giá cao và hợp tác với người không rõ danh tính
Một số tiệm đổi tiền ngầm cung cấp tỷ giá ưu đãi, nhưng nguồn vốn của họ có thể gặp vấn đề. Tham lam lợi ích nhỏ có thể mang lại rủi ro pháp lý.
3. Hành vi cá nhân không đúng mực
Có một số người dùng có thể có thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào các hành vi biên giới, làm tăng độ khó trong việc giải thích nguồn tài chính.
"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?
Thông thường, việc chỉ đơn thuần giao dịch coin sẽ không gây ra rủi ro hình sự. Tuy nhiên, nếu có mối quan hệ đặc biệt với nguồn vốn, có thể phải đối mặt với hai loại rủi ro hình sự:
Cả hai tội danh này đều yêu cầu người thực hiện "biết rõ" nguồn gốc tài chính không hợp pháp, cần phải đánh giá dựa trên tình huống cụ thể.
Chiến lược đối phó
Nếu gặp phải thẻ ngân hàng bị đóng băng hoặc bị yêu cầu hỗ trợ điều tra:
Kết luận
Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, giữ bình tĩnh là rất quan trọng. Ngay cả khi là người nắm giữ thiện chí, nếu thực sự liên quan đến tiền bất hợp pháp, thì vẫn có khả năng bị thu hồi. Hy vọng rằng những người nắm giữ tài sản tiền điện tử có thể hành động cẩn thận, tránh rủi ro và đảm bảo an toàn cho tài sản.