Güneydoğu Asya Siber Suçlarında Yeni Eğilim: Kripto Varlıklar Ana Araç Haline Geldi, Uluslararası İşbirliğinin Güçlendirilmesi Çağrısı

Son günlerde, Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi (UNODC), Güneydoğu Asya bölgesindeki yeni ortaya çıkan uluslararası organize suç biçimleri hakkında bir rapor yayınladı. Bu rapor, siber dolandırıcılık merkezlerini merkez alarak, yer altı bankacılığına dayalı kara para aklama ağları ve yasadışı çevrimiçi pazar platformları ile inşa edilen yeni dijital suç ekosistemini kapsamlı bir şekilde analiz ediyor.

Rapor, Güneydoğu Asya sentetik uyuşturucu pazarının doygunluğa ulaşmasıyla birlikte, suç gruplarının dolandırıcılık, kara para aklama, veri ticareti ve insan kaçakçılığı gibi ana kazanç yöntemlerine hızla dönüşüm gerçekleştirdiğini belirtiyor. Bu suç faaliyetleri, çevrimiçi bahis, sanal varlık hizmetleri, Telegram yer altı piyasası ve şifreleme ödemeleri aracılığıyla, sınır ötesi, yüksek frekanslı ve düşük maliyetli bir kara ekonomi sistemi inşa etmektedir. Bu eğilim başlangıçta Mekong alt bölgesinde patlak vermiş ve hızla Güney Asya, Afrika, Latin Amerika gibi düzenlemenin zayıf olduğu bölgelere yayılmıştır.

UNODC, bu tür suç modellerinin yüksek derecede sistematik, profesyonel ve küresel özellikler kazandığını ve yeni teknolojilere bağımlı olarak sürekli evrildiğini, uluslararası güvenlik yönetiminin önemli bir kör noktası haline geldiğini uyarıyor. Rapor, ülkelerin sanal varlıklar ve yasadışı finansal kanallar üzerindeki denetimlerini artırmalarını, uygulama kurumları arasında zincir üzerindeki istihbarat paylaşımını ve sınır ötesi işbirliğini teşvik etmelerini, daha etkili bir kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele yönetim sistemi kurmalarını talep ediyor.

Güneydoğu Asya Suç Ekosisteminin Temel Özellikleri

Yüksek Likidite ve Uyumluluk

Güneydoğu Asya siber suç örgütleri, uygulama baskısı, siyasi durum veya jeopolitik koşullara göre faaliyet yerlerini hızla ayarlayabilen yüksek bir hareketlilik ve uyum yeteneği sergilemektedir. Örneğin, Kamboçya'nın çevrimiçi kumarı yasaklamasının ardından, birçok dolandırıcılık çetesi Myanmar'ın Şan eyaleti, Laos'un Altın Üçgeni gibi özel ekonomik bölgelere taşındı ve ardından Myanmar'daki savaş ve bölgesel ortak uygulamalar nedeniyle tekrar Filipinler, Endonezya gibi yerlere göç etti. Bu çeteler, kumarhaneler, sınır ekonomik özel bölgeler, tatil köyleri gibi fiziksel mekanları kullanarak kendilerini gizlerken, aynı zamanda daha uzak, uygulamanın zayıf olduğu bölgelere "dalmaktadırlar" ve yoğun baskıdan kaçınmaktadırlar.

sistematik dolandırıcılık endüstri zinciri

Dolandırıcılık çeteleri, veri toplama, dolandırıcılık uygulama ve kara para aklama işlemlerini içeren "dikey entegre suç endüstrisi zinciri" oluşturmuştur. Üst akış, Telegram gibi platformlardan dünya genelindeki mağdurların verilerini elde etmektedir; orta akış, "domuz kesme", "sahte uygulama", "yatırım yönlendirme" gibi yöntemlerle dolandırıcılık gerçekleştirmektedir; alt akış ise yer altı döviz büroları, OTC piyasa dışı işlemleri ve stabilcoin ödemeleri ile fonları temizleme ve sınır ötesi transferleri tamamlamaktadır. UNODC verilerine göre, 2023 yılında Kripto Varlıklar dolandırıcılığı yalnızca ABD'de 5.6 milyar dolar ekonomik zarara yol açmıştır; bunun yaklaşık 4.4 milyar doları Güneydoğu Asya bölgesinde yaygın olan "domuz kesme" dolandırıcılığından kaynaklanmaktadır.

İnsan Ticareti ve İşçi Kara Pazar

Dolandırıcılık endüstrisi, sistematik insan kaçakçılığı ve zorla çalıştırma ile birlikte genişlemektedir. Dolandırıcılık parklarındaki kişiler, özellikle Çin, Vietnam, Hindistan ve Afrika gibi yerlerden gelen gençler olmak üzere, dünya genelinde 50'den fazla ülkeden gelmektedir. Genellikle "yüksek maaşlı müşteri hizmetleri" veya "teknik pozisyonlar" gibi sahte iş ilanları nedeniyle kandırılarak ülkeye giriş yapmaktadırlar; pasaportları zorla alıkonulmakta, şiddetle kontrol edilmekte ve hatta birden fazla kez satılmaktadırlar. 2025 yılı başlarında, sadece Myanmar'ın Kayah Eyaleti'nde binlerce yabancı kurban sınır dışı edilmiştir. Bu "dolandırıcılık ekonomisi + modern kölelik" modeli, tüm endüstri zinciri boyunca insan gücü desteği sağlayan bir yöntem haline gelmiştir.

Dijitalleşme ve Suç Teknolojisi Ekosistemi

Dolandırıcılık grupları, güçlü bir teknik uyum yeteneği sergileyerek sürekli olarak karşı istihbarat yöntemlerini geliştirmektedir. Genel olarak uydu iletişimi, özel elektrik şebekeleri, iç ağ sistemleri gibi altyapılar kurarak "çevrimdışı hayatta kalmayı" sağlamaktadırlar; aynı zamanda şifreleme iletişim, yapay zeka ile üretilen içerikler, otomatik oltalama scriptleri gibi araçları yoğun bir şekilde kullanarak dolandırıcılık verimliliğini ve gizlenme seviyesini artırmaktadırlar. Bazı organizasyonlar, diğer çetelere teknik şablonlar ve veri desteği sağlamak için "Dolandırıcılık Hizmeti" (Scam-as-a-Service) platformlarını da piyasaya sürmüştür. Bu sürekli evrilen teknoloji odaklı model, geleneksel kolluk kuvveti yöntemlerinin etkinliğini önemli ölçüde zayıflatmaktadır.

Küresel Genişleme Eğilimi

Güneydoğu Asya suç grupları artık yerel ile sınırlı kalmayıp, küresel olarak genişliyor, Asya'nın diğer bölgelerinde, Afrika'da, Güney Amerika'da, Orta Doğu'da ve hatta Avrupa'da yeni operasyon üsleri kuruyor. Bu genişleme sadece yasadışı uygulamaları zorlaştırmakla kalmıyor, aynı zamanda dolandırıcılık, kara para aklama gibi suç faaliyetlerini daha da uluslararası hale getiriyor.

Asya'da, Tayvan, dolandırıcılık teknolojisi geliştirme merkezi haline geldi; Hong Kong ve Makao, yeraltı döviz bürolarının merkezi oldu; Japonya ve Güney Kore'de kripto varlık dolandırıcılığı patladı; Hindistan, Pakistan ve Bangladeş dolandırıcılık işgücü kaynağı haline geldi.

Afrika'da, Nijerya, Zambiya ve Angola'da büyük ölçekli dolandırıcılık çetelerinin faaliyetleri ortaya çıktı. Güney Amerika'da, Brezilya "Çevrimiçi Kumarın Yasal Hale Getirilmesi Yasası"nı geçtikten sonra, suç grupları hâlâ denetlenmeyen platformları kullanarak kara para aklamaya devam ediyor; Peru, Tayvan suç çetesi "Kırmızı Ejderha Grubu"nu çökertti; Meksika uyuşturucu kartelleri Asya yer altı para transferi ile kara para aklıyor.

Orta Doğu bölgesinde, Dubai dünya çapında bir kara para aklama merkezi haline geldi; dolandırıcılık çeteleri burada "işe alım merkezi" kurarak işçileri kandırıyor; Türkiye ise bazı Çin dolandırıcılık liderlerinin uluslararası aramalardan kaçmak için yatırım yoluyla vatandaşlık edindiği bir sığınak haline geldi.

Avrupa da bu durumdan muaf kalamadı, Londra gayrimenkulleri kara para aklama aracı haline geldi; Gürcistan'ın Batum şehrinde "küçük Güneydoğu Asya" dolandırıcılık merkezi ortaya çıktı.

Yeni Yükselen Yasa Dışı Ağ Pazarları ve Aklama Hizmetleri

Geleneksel suç yöntemlerinin baskı altına alınmasıyla birlikte, Güneydoğu Asya suç grupları daha gizli ve daha etkili yasadışı ağ pazarları ve kara para aklama hizmetlerine yöneldi. Bu yeni platformlar genel olarak Kripto Varlıklar hizmetlerini, anonim ödeme araçlarını ve yer altı banka sistemlerini entegre ederek, her türlü suç varlığına kapsamlı destek sunmaktadır.

Telegram kara piyasası

Suçluların Güneydoğu Asya'daki birçok Telegram tabanlı yasadışı çevrimiçi pazarda sunduğu hizmetlerin kapsamı giderek küreselleşiyor. Karanlık ağın aksine, Telegram, erişiminin kolay olması, mobil öncelikli tasarımı, güçlü şifreleme özellikleri, anlık iletişim yeteneği ve otomatikleştirilmiş işlemleri sayesinde suç faaliyetlerini gerçekleştirmeyi ve ölçeklendirmeyi kolaylaştırıyor. Son yıllarda, bu bölgede bazı en güçlü suç ağları, Telegram tabanlı birçok platformu kontrol ediyor ve bu platformlar yerel çeşitli suçlular ve hizmet sağlayıcıları için ana toplanma noktası haline gelmiştir.

Tam Işık Garantisi

Fully Light Guarantee, Güneydoğu Asya'daki erken dönem yasadışı pazarların prototip platformu olarak, Kokang Sınır Gücü tarafından kontrol edilen Liu ailesi tarafından Myanmar'ın Shan eyaletinde kuruldu ve işletildi. Zirve döneminde 350,000'den fazla kullanıcıyı kendine çekti. Bu platform yalnızca Kokang ve Myawaddy bölgelerindeki dolandırıcılık merkezlerine hizmet etmekle kalmayıp, aynı zamanda insan ticareti, aracılık işe alımı, gayri resmi sınır ötesi kara para aklama ve "kara sektör" teknik desteği için bir ticaret pazarı olarak da işlev gördü. 2024'te Kokang Sınır Gücü'nün devrilmesine rağmen, bölgede "garanti sistemi" benzeri birçok yeni pazar ortaya çıkmış olup, finansal sistemin güvenilirliği, bölgesel istikrar ve uluslararası güvenlik üzerinde sürekli bir tehdit oluşturmaktadır.

Huione Garantisi

Geçtiğimiz yıl, Huione Guarantee dünya çapında kullanıcı ve işlem hacmi en büyük yasa dışı çevrimiçi ticaret pazarlarından biri haline geldi ve Güneydoğu Asya ağ dolandırıcılığı ekosisteminin genişlemesi için önemli bir altyapı oldu. Bu platform Kamboçya'nın Phnom Penh kentinde merkezlidir ve Çince ağırlıklıdır, kullanıcı sayısı 970 binden fazladır. 2021'den bu yana, Huione Guarantee yüzlerce milyar dolarlık kripto varlık işlemi gerçekleştirmiştir ve suçluların ağ dolandırıcılığı, siber suçlar, büyük ölçekli kara para aklama ve yaptırımlardan kaçınmak için gerekli kaynaklara ulaşabilecekleri tek durak hizmet merkezi haline gelmiştir.

Huione ayrıca kendi kripto varlıkları ile ilgili ürünlerin bir serisini piyasaya sürdü; bunlar arasında kripto varlık borsası, kripto entegre çevrimiçi kumar platformu, blockchain ağı ve kendi çıkardığı dolar destekli stablecoin bulunmaktadır. Şubat 2025'te grup, Huione Visa kartını piyasaya sürdüğünü duyurdu ve diğer büyük yasadışı çevrimiçi pazarlar, sosyal medya ve mesajlaşma platformlarına, ayrıca profesyonel kara para aklama hizmetlerine büyük yatırımlar yaptığını açıkladı. Bu bir dizi hareket, Huione'nin gelecekte ana akım platformlar tarafından kullanımının kısıtlanmasına karşı bir hedging hazırlığı içinde olabileceğini vurgulamaktadır.

![UNODC, Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık durumu raporunu yayınladı: Kripto Varlıklar, suç aracı haline geldi, tüm tarafların uluslararası iş birliğini güçlendirmesi gerekiyor](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

Uluslararası Suç Ağı ve Küresel Uygulama İşbirliği

Güneydoğu Asya bölgesinde, bazı uluslararası suç örgütleri karmaşık ticari yapıları kullanarak yasadışı faaliyetleri gizlemektedir, özellikle de kara para aklama ve siber dolandırıcılık alanında. Örneğin, Singapur'da 2023 yılında patlak veren milyarlarca dolarlık kara para aklama davası, büyük, sınır ötesi, çok ulusluluğa ve Kripto Varlıklar'a dayanan organize bir suç ağı ortaya çıkarmıştır. Davadaki şüphelilerin çoğu Çin'de doğmuş olmasına rağmen, birçok ülkenin yatırım yoluyla vatandaşlık programları aracılığıyla çoklu pasaport elde etmiş ve Güneydoğu Asya'da ve yurtdışında geniş çapta şirketler, banka hesapları ve yüksek değerli gayrimenkuller kurarak yasadışı kazançları gizlemeye çalışmışlardır.

Dava, çetenin birden fazla Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezi ve iflas etmiş Hong Kong kripto para borsası ile doğrudan bağlantısı olduğunu daha da açığa çıkardı. Fon akışının izleri Filipinler, Kamboçya, Tayvan'a kadar uzanıyor ve hatta Kanada'daki ilgili varlıkları kapsıyor. Filipinler ve Hong Kong'daki kolluk kuvvetlerinin çalışmaları sonucunda, 2024'te birçok sanık yönetici tutuklandı ve varlıkları donduruldu, ancak hâlâ temel kaçakların özel jetler ve çoklu pasaportlar kullanarak kaçtığı görülüyor, bu da mevcut sınır ötesi uygulamanın teknik ve kurumsal derin zorluklarını vurguluyor.

Bu tür uluslararası örgütlü şifreleme suçlarını önlemek için, aşağıdaki alanlarda uluslararası işbirliği ve zincir üzerindeki yönetişim sisteminin inşasını teşvik etmek gerekmektedir:

• Kripto Varlıkların kara para aklamaya karşı )KYC( standartlarının küresel birliğini sağlamak
• Blok zinciri istihbaratı ve adli yardımlaşma anlaşmasına dayanarak, sınır ötesi varlıkların dondurulması ve suçun izlenmesi iş birliğini güçlendirmek
• Çok taraflı mekanizmalar kurmak, "yüksek riskli platformları" ve yasadışı hizmetler sunan "suç teminat piyasasını" yaptırım altına almak.
• Uygulayıcı kurumlar ile zincir üzerindeki izleme şirketleri ve borsalar arasındaki taktik işbirliğini güçlendirin, yasadışı fon akış alanını daraltın.

![UNODC, Güneydoğu Asya bölgesindeki dolandırıcılık durumuna ilişkin rapor yayımladı: Kripto Varlıklar, suç aracı haline geldi; tüm taraflar uluslararası iş birliğini güçlendirmelidir])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesindeki artan uluslararası siber suç tehdidine karşı, UNODC raporu aşağıdaki önerileri sunmaktadır:

1. Farkındalık ve bilişi artırmak: Üst düzey hükümet, siber dolandırıcılık, yer altı döviz bürosu gibi risklerin anlaşılmasını artırmalı ve yolsuzlukla mücadele önlemlerini güçlendirmelidir.

2. Denetim çerçevesini güçlendirmek: Mevcut yasal çerçeveyi düzenli olarak gözden geçirmek ve reform yapmak, özellikle kara para aklama, sanal varlıklar, serbest ticaret bölgeleri ve çevrimiçi kumar ile ilgili düzenlemeler. Yüksek riskli sektörlerin fon akışını izlemek için denetim mekanizmalarını geliştirmek, mal varlıklarının geri kazanılması ve mağdur koruması ile ilgili yasal maddeleri güçlendirmek.

3. İdari kurumların teknik ve iş yeteneklerini artırmak: İzleme ve araştırma tekniklerini geliştirmek, dijital kanıtları toplamak ve analiz etmek, uluslararası iş birliğini güçlendirmek ve artırmak.