Novas tendências financeiras do Web3: como os produtos de abstração de blockchain ajudam os usuários a investir e gerenciar suas finanças
Dinâmica do usuário dos produtos de abstração de cadeia
O maior desafio que um novo produto enfrenta nas fases iniciais é como alcançar crescimento. As principais motivações dos usuários para utilizarem produtos de abstração em blockchain são duas: primeiro, uma excelente experiência de produto, que proporciona conveniência em cenários de uso frequente; segundo, a capacidade real de lucro, que ajuda os usuários a obter ganhos.
O primeiro tipo de impulso necessita de tempo para acumular, confiando na propagação do boca a boca e na otimização do produto, alcançando assim um salto qualitativo. Uma carteira conhecida investiu muitos recursos para melhorar rapidamente a experiência do produto, permitindo que usuários comuns sentissem a fluidez das operações em blockchain.
O segundo tipo de impulso pode ter efeito imediato a curto prazo. Tendo em conta que o principal objetivo dos utilizadores do setor é o lucro, esta característica não pode ser ignorada. Uma carteira que rapidamente emergiu na onda dos 'inscritos' em 2023 é um exemplo típico, pois resolveu as necessidades de gestão e cunhagem de inscritos, ajudando efetivamente os utilizadores a alcançar lucros.
Atualmente, um produto de referência abstrato numa determinada cadeia já formou uma vantagem única em termos de experiência do usuário, mas ainda precisa desenvolver cenários de uso mais envolventes, ou seja, como ajudar os usuários a obter lucros.
Da negociação de ativos à gestão financeira em blockchain
A DEX de abstração em cadeia tornou-se, na verdade, uma "estação de transferência de fundos em cadeia", onde os usuários podem participar de vários ecossistemas a qualquer momento. Por exemplo, os usuários podem manter seus fundos principalmente na forma de stablecoins ou moedas principais e, quando surgem tendências, transferi-los rapidamente para a cadeia correspondente para participar.
A negociação conveniente é apenas o primeiro passo. Quando os fundos dos usuários se acumulam na aplicação, o gerenciamento de patrimônio se tornará um ponto de valor ainda maior.
As três principais necessidades do setor Web3 são: emissão de ativos, negociação de ativos e gestão de ativos. Estas três apresentam uma relação progressiva: primeiro, resolve-se o problema da emissão de ativos, em seguida, são necessárias ferramentas de negociação eficientes e, por último, são necessárias ferramentas de gestão de ativos de alta qualidade.
Na gestão de ativos, além da custódia básica de ativos, é mais importante oferecer oportunidades de valorização de ativos, ou seja, serviços de gestão financeira.
Cenários de Uso de DeFi
Então, como fazer gestão de finanças de forma específica?
Existem muitos produtos DeFi de alta qualidade na blockchain, que são muito adequados para ferramentas de abstração de blockchain. Em cenários de operação DeFi, os produtos de abstração de blockchain podem ajudar os usuários a obter o máximo de rendimento através de operações interchain sem esforço.
As seguintes são algumas das principais operações:
Fornecer liquidez
Suponha que um usuário descubra um pool de liquidez de alto rendimento em uma determinada cadeia, mas o ativo principal esteja na Ethereum. Utilizando o produto de abstração de cadeia, o usuário pode fornecer liquidez diretamente com ETH nessa cadeia, sem necessidade de fazer a ponte primeiro. Assim, pode participar rapidamente de pools populares e obter altas recompensas para os primeiros participantes.
Os usuários também podem ajustar frequentemente a posição de liquidez, acompanhando os pools com o maior retorno.
Agricultura de rendimento
Por exemplo, os usuários que possuem USDC em uma determinada cadeia, mas que atualmente têm uma taxa de rendimento inferior a outros projetos em cadeias diferentes. Através do produto de abstração de cadeia, os usuários podem usar diretamente o USDC dessa cadeia para participar de atividades de cultivo em outras cadeias, com os rendimentos sendo depositados diretamente na conta de abstração de cadeia.
A agricultura cross-chain permite que os usuários participem dos projetos mais vantajosos, sem estarem limitados pelos ativos de uma única cadeia. Vale a pena notar que novos projetos ou atividades em diferentes cadeias geralmente oferecem APYs mais altos.
Operação de Empréstimo
Suponha que um usuário possua uma grande quantidade de tokens nativos em uma determinada blockchain e deseje usar esses ativos para empréstimos na Ethereum. Com o uso de produtos de abstração de blockchain, o usuário pode usar esses tokens como garantia e realizar empréstimos diretamente em protocolos DeFi na Ethereum.
Ao escolher diferentes plataformas de empréstimo com as melhores taxas de juros em blockchain, os usuários podem maximizar seus lucros de empréstimo. Podem até aproveitar as diferenças nas taxas de juros de empréstimo entre diferentes blockchains para realizar arbitragem, por exemplo, pegando emprestado em uma blockchain com baixa taxa de juros e depositando em uma blockchain com alta taxa de juros.
Rebalanceamento de ativos
Para os usuários com ativos distribuídos em várias cadeias, é possível ajustar o portfólio de investimentos com base nas dinâmicas de mercado. Os produtos de abstração de cadeia permitem que os usuários transfiram ativos de uma cadeia para outra em poucos passos para reequilibrar.
Desta forma, é possível responder rapidamente às mudanças do mercado, alocando ativos para as cadeias ou projetos DeFi que têm melhor desempenho. Através de reequilíbrios regulares, os usuários podem capturar oportunidades de rendimento entre as cadeias, reduzindo o risco causado pela volatilidade do mercado de uma única cadeia.
Oportunidade de arbitragem
Os arbitradores em cadeia prestam atenção às diferenças de preços do mesmo token em diferentes cadeias. Usando produtos de abstração de cadeia, os arbitradores podem mover rapidamente ativos entre diferentes cadeias, realizando compras a preços baixos e vendas a preços altos.
Usando a capacidade de negociação instantânea entre cadeias dos produtos de abstração de cadeia, os arbitragistas podem capturar as janelas de arbitragem que existem por um curto período. Sem se preocupar com atrasos nas transações entre cadeias ou altas taxas de ponte, a viabilidade e a margem de lucro das operações de arbitragem aumentam.
Resumo
Os produtos de abstração de cadeia podem ser utilizados não apenas na gestão de ativos e negociação, mas também podem ser aplicados em vários cenários DeFi em cadeia para gestão financeira.
A chave está em manter a sensibilidade às tendências do mercado, assim poderá aproveitar ao máximo a conveniência oferecida pelos produtos de abstração em cadeia.
Claro, os produtos de abstração em blockchain ainda precisam de otimização contínua. Atualmente, muitos produtos acabaram de ser lançados, e suas funcionalidades ainda não estão perfeitas. Nas iterações futuras dos produtos, pode-se considerar como facilitar a interação dos usuários com várias DeFi.
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RugDocDetective
· 4h atrás
Os produtos iniciais eram um grande buraco de queimar dinheiro.
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GasFeeCrier
· 20h atrás
Ter uma boa experiência é enganar a popularidade.
Ver originalResponder0
WhaleWatcher
· 20h atrás
Parece que é mais uma nova armadilha para fazer as pessoas de parvas.
Produtos de abstração de cadeia ajudam os usuários do Web3 a gerir suas finanças: Análise de cinco cenários de Finanças Descentralizadas.
Novas tendências financeiras do Web3: como os produtos de abstração de blockchain ajudam os usuários a investir e gerenciar suas finanças
Dinâmica do usuário dos produtos de abstração de cadeia
O maior desafio que um novo produto enfrenta nas fases iniciais é como alcançar crescimento. As principais motivações dos usuários para utilizarem produtos de abstração em blockchain são duas: primeiro, uma excelente experiência de produto, que proporciona conveniência em cenários de uso frequente; segundo, a capacidade real de lucro, que ajuda os usuários a obter ganhos.
O primeiro tipo de impulso necessita de tempo para acumular, confiando na propagação do boca a boca e na otimização do produto, alcançando assim um salto qualitativo. Uma carteira conhecida investiu muitos recursos para melhorar rapidamente a experiência do produto, permitindo que usuários comuns sentissem a fluidez das operações em blockchain.
O segundo tipo de impulso pode ter efeito imediato a curto prazo. Tendo em conta que o principal objetivo dos utilizadores do setor é o lucro, esta característica não pode ser ignorada. Uma carteira que rapidamente emergiu na onda dos 'inscritos' em 2023 é um exemplo típico, pois resolveu as necessidades de gestão e cunhagem de inscritos, ajudando efetivamente os utilizadores a alcançar lucros.
Atualmente, um produto de referência abstrato numa determinada cadeia já formou uma vantagem única em termos de experiência do usuário, mas ainda precisa desenvolver cenários de uso mais envolventes, ou seja, como ajudar os usuários a obter lucros.
Da negociação de ativos à gestão financeira em blockchain
A DEX de abstração em cadeia tornou-se, na verdade, uma "estação de transferência de fundos em cadeia", onde os usuários podem participar de vários ecossistemas a qualquer momento. Por exemplo, os usuários podem manter seus fundos principalmente na forma de stablecoins ou moedas principais e, quando surgem tendências, transferi-los rapidamente para a cadeia correspondente para participar.
A negociação conveniente é apenas o primeiro passo. Quando os fundos dos usuários se acumulam na aplicação, o gerenciamento de patrimônio se tornará um ponto de valor ainda maior.
As três principais necessidades do setor Web3 são: emissão de ativos, negociação de ativos e gestão de ativos. Estas três apresentam uma relação progressiva: primeiro, resolve-se o problema da emissão de ativos, em seguida, são necessárias ferramentas de negociação eficientes e, por último, são necessárias ferramentas de gestão de ativos de alta qualidade.
Na gestão de ativos, além da custódia básica de ativos, é mais importante oferecer oportunidades de valorização de ativos, ou seja, serviços de gestão financeira.
Cenários de Uso de DeFi
Então, como fazer gestão de finanças de forma específica?
Existem muitos produtos DeFi de alta qualidade na blockchain, que são muito adequados para ferramentas de abstração de blockchain. Em cenários de operação DeFi, os produtos de abstração de blockchain podem ajudar os usuários a obter o máximo de rendimento através de operações interchain sem esforço.
As seguintes são algumas das principais operações:
Suponha que um usuário descubra um pool de liquidez de alto rendimento em uma determinada cadeia, mas o ativo principal esteja na Ethereum. Utilizando o produto de abstração de cadeia, o usuário pode fornecer liquidez diretamente com ETH nessa cadeia, sem necessidade de fazer a ponte primeiro. Assim, pode participar rapidamente de pools populares e obter altas recompensas para os primeiros participantes.
Os usuários também podem ajustar frequentemente a posição de liquidez, acompanhando os pools com o maior retorno.
Por exemplo, os usuários que possuem USDC em uma determinada cadeia, mas que atualmente têm uma taxa de rendimento inferior a outros projetos em cadeias diferentes. Através do produto de abstração de cadeia, os usuários podem usar diretamente o USDC dessa cadeia para participar de atividades de cultivo em outras cadeias, com os rendimentos sendo depositados diretamente na conta de abstração de cadeia.
A agricultura cross-chain permite que os usuários participem dos projetos mais vantajosos, sem estarem limitados pelos ativos de uma única cadeia. Vale a pena notar que novos projetos ou atividades em diferentes cadeias geralmente oferecem APYs mais altos.
Suponha que um usuário possua uma grande quantidade de tokens nativos em uma determinada blockchain e deseje usar esses ativos para empréstimos na Ethereum. Com o uso de produtos de abstração de blockchain, o usuário pode usar esses tokens como garantia e realizar empréstimos diretamente em protocolos DeFi na Ethereum.
Ao escolher diferentes plataformas de empréstimo com as melhores taxas de juros em blockchain, os usuários podem maximizar seus lucros de empréstimo. Podem até aproveitar as diferenças nas taxas de juros de empréstimo entre diferentes blockchains para realizar arbitragem, por exemplo, pegando emprestado em uma blockchain com baixa taxa de juros e depositando em uma blockchain com alta taxa de juros.
Para os usuários com ativos distribuídos em várias cadeias, é possível ajustar o portfólio de investimentos com base nas dinâmicas de mercado. Os produtos de abstração de cadeia permitem que os usuários transfiram ativos de uma cadeia para outra em poucos passos para reequilibrar.
Desta forma, é possível responder rapidamente às mudanças do mercado, alocando ativos para as cadeias ou projetos DeFi que têm melhor desempenho. Através de reequilíbrios regulares, os usuários podem capturar oportunidades de rendimento entre as cadeias, reduzindo o risco causado pela volatilidade do mercado de uma única cadeia.
Os arbitradores em cadeia prestam atenção às diferenças de preços do mesmo token em diferentes cadeias. Usando produtos de abstração de cadeia, os arbitradores podem mover rapidamente ativos entre diferentes cadeias, realizando compras a preços baixos e vendas a preços altos.
Usando a capacidade de negociação instantânea entre cadeias dos produtos de abstração de cadeia, os arbitragistas podem capturar as janelas de arbitragem que existem por um curto período. Sem se preocupar com atrasos nas transações entre cadeias ou altas taxas de ponte, a viabilidade e a margem de lucro das operações de arbitragem aumentam.
Resumo
Os produtos de abstração de cadeia podem ser utilizados não apenas na gestão de ativos e negociação, mas também podem ser aplicados em vários cenários DeFi em cadeia para gestão financeira.
A chave está em manter a sensibilidade às tendências do mercado, assim poderá aproveitar ao máximo a conveniência oferecida pelos produtos de abstração em cadeia.
Claro, os produtos de abstração em blockchain ainda precisam de otimização contínua. Atualmente, muitos produtos acabaram de ser lançados, e suas funcionalidades ainda não estão perfeitas. Nas iterações futuras dos produtos, pode-se considerar como facilitar a interação dos usuários com várias DeFi.