Novos sons de anúncios estão chegando em massa. Quer moeda falsa? Serviços de lavagem de dinheiro? Técnicas de hacking? Desde que você entenda chinês e a gíria - "料主" refere-se a quem possui fundos ilícitos ou informações bancárias, "狗推" refere-se a funcionários de parques de fraudes - tudo isso, e muito mais, está à venda nos cantos do maior mercado de produtos ilegais do mundo.
Não é difícil encontrá-lo. As informações relevantes são principalmente publicadas no chat público operado pelo Grupo Huione. Este grupo empresarial do Camboja é amplamente conhecido na comunidade de língua chinesa local, famoso pela venda de seguros, câmbio e serviços financeiros. Seu departamento de banco online "Huione Pay" se autodenomina "o Alipay do Camboja". Restaurantes e pequenas lojas de esquina têm adesivos vermelhos com códigos QR da Huione, e as pessoas podem usá-los para pagamentos por escaneamento.
Mas os serviços oferecidos pelas empresas do grupo Huiwang são, na verdade, muito mais obscuros. Embora as empresas associadas ao Huiwang tenham negado repetidamente qualquer envolvimento em atividades criminosas, o Departamento do Tesouro dos EUA afirmou que o Huiwang lavou pelo menos 4 bilhões de dólares provenientes de fraudes e roubos de criptomoedas.
Com base em mais de 20 entrevistas com funcionários do governo, insiders da empresa, supostas vítimas e documentos internos, este artigo detalha como Huiwang ajudou a indústria de fraude on-line da Ásia a se transformar em um gigante multibilionário.
"Huiwang é como a Amazon dos criminosos," disse Ngo Minh Hieu, investigador de ameaças cibernéticas e ex-hacker, que está a estudar a pegada digital deste conglomerado. "A forma como organizam os seus negócios e a gama de produtos me surpreendeu." A conclusão de Ngo está em linha com a opinião de algumas entidades reguladoras.
Modelo de operação em constante transformação
A história empresarial da Huiwang é extremamente opaca. Páginas arquivadas mostram que foi fundada em 2014 no Camboja, mas os registros em Hong Kong indicam que foi registrada localmente apenas em 2018. Parece que nunca fez divulgações financeiras públicas, e não possui funcionários ou escritório. Na essência, é apenas uma casca de uma rede de empresas associadas. Os diretores dessas filiais frequentemente se sobrepõem, mas as relações entre os departamentos são pouco claras.
O Departamento do Tesouro dos EUA nomeou especificamente três entidades, afirmando que desempenharam um papel na ajuda a grupos criminosos na transferência de fundos ilegais: Huione Pay, a exchange de criptomoedas Huione Crypto, e a operadora da plataforma de negociação online "Haowang Guarantee" (anteriormente conhecida como Huione Guarantee). O Tesouro afirmou que essas três entidades são "essencialmente a mesma coisa" que a empresa-mãe. Em maio deste ano, o Departamento do Tesouro dos EUA anunciou planos para excluir completamente a Huione do sistema financeiro dos EUA, ao mesmo tempo em que apontou que os clientes da Huione incluem organizações criminosas transnacionais e hackers norte-coreanos do "Grupo Lazarus". O Tesouro afirmou que, "devido à falta de políticas e procedimentos eficazes de combate à lavagem de dinheiro / verificação de identidade do cliente (AML/KYC)", os riscos associados à Huione e sua ligação com agentes e transações ilegais "se agravam ainda mais".
Outros países também estão intensificando a contenção. A Tailândia, que faz fronteira com o Camboja, anunciou em junho que estava investigando o Grupo Huiwang por supostamente lidar com fundos derivados de jogos ilegais e fraudes. No setor empresarial, o aplicativo de mensagens instantâneas Telegram fechou dezenas de grupos de bate-papo relacionados a Huiwang. Um porta-voz do emissor de stablecoin Tether disse que congelou quase US$ 30 milhões em USDT em carteiras associadas à Good Want Guarantee, acrescentando que a empresa tomaria medidas imediatas se a aplicação da lei sinalizasse mais carteiras ligadas à Good Want Guarantee.
Estas iniciativas já tiveram algum impacto público. De acordo com o Banco Central do Camboja, tanto a Haowang Guarantee quanto a Huione Crypto anunciaram seu fechamento, e a Huione Pay foi liquidada em junho. Em comunicado à Bloomberg, o Banco Nacional do Camboja disse que a Huiwang Payments, que teve sua licença revogada por "graves violações dos regulamentos aplicáveis", teve seus escritórios fechados e encerrou todas as operações, e que o processo foi totalmente concluído em 19 de junho. No entanto, três semanas após o que parecia ser uma paralisação, a Huione Pay disse em um comunicado enviado por e-mail à Bloomberg que estava "comprometida em se envolver construtivamente com autoridades dos EUA e outras autoridades" para promover a segurança e a transparência do sistema financeiro. Em uma resposta pública ao Departamento do Tesouro dos EUA, a Huione Pay disse que estava "totalmente comprometida em resolver problemas de conformidade e tomar medidas corretivas".
Apesar de no passado estas entidades terem afirmado ter uma ligação direta entre si (o antigo site da Huiwang Payment afirmava que «origem do Grupo Huiwang»; no final do ano passado, a Haowang Guarantee afirmou em publicações nas redes sociais que o Grupo Huiwang era um dos seus «parceiros estratégicos e acionistas»), atualmente não existe qualquer entidade independente que reconheça publicamente uma ligação com o Grupo Huiwang.
Mas atividades na rede e duas pessoas familiarizadas com os negócios indicam que esses três departamentos parecem continuar a operar de alguma forma, mudando de nome ou direcionando clientes para empresas associadas para evitar interrupções e pressões regulatórias.
Por exemplo, nas semanas seguintes ao anúncio do fechamento da Garantia Haowang, houve realmente um aumento no volume de transações de criptomoedas identificadas pela empresa de análise de blockchain Chainalysis em relação à entidade Huiwang. Um grande grupo de Garantia Haowang no Telegram ainda está publicamente acessível e ativo, e os administradores direcionaram os clientes para a Garantia Tudou. De acordo com declarações de ambas as empresas, a Haowang Guarantee adquiriu recentemente uma participação de 30% na plataforma.
A Potato Guarantee não divulgou endereços de e-mail ou números de telefone. Os atendentes de serviço ao cliente no Telegram afirmaram que ninguém pode responder a perguntas da mídia. A Good Fortune Guarantee recusou o pedido de entrevista, afirmando que parou de operar e não tem relação com nenhuma entidade Huiwang. A empresa anteriormente negou ter desempenhado qualquer papel na assistência a crimes cibernéticos. Um porta-voz do Telegram afirmou: "Nós avaliamos os relatos caso a caso e nos opomos firmemente a proibições abrangentes", acrescentando que o aplicativo se dedica a proteger a privacidade e a autonomia financeira dos usuários.
No site da Huione Crypto, um chatbot orienta os clientes a se registrarem em um novo fornecedor de serviços chamado Kex. Kex está registrado nas Ilhas Virgens Britânicas e não pode ser contatado. Uma fonte informada que preferiu permanecer anônima (por razões de segurança) afirmou que Kex é operado por ex-funcionários da Huione Crypto. Ngo acrescentou que o modelo de site personalizado da Kex é o mesmo que o da Huione Crypto. E-mails enviados para os endereços oficiais da Huione Crypto e da Kex foram devolvidos.
A continuidade do Grupo Huiwang destaca a dificuldade de fechar mercados descentralizados, refletindo a resiliência da arquitetura Huiwang e a capacidade do grupo de encontrar soluções alternativas. Documentos internos mostram que o chamado "mula de dinheiro" (responsável pela lavagem de dinheiro) já definiu como alvo vítimas em pelo menos 12 países. Documentos empresariais indicam que algumas divisões da Huiwang têm filiais na Polônia, Canadá e Japão.
"Quando redes financeiras criminosas complexas realmente se estabelecem, o fechamento público muitas vezes é apenas uma fachada," disse Andrew Fierman, chefe de análise de segurança nacional da Chainalysis. O Departamento do Tesouro dos EUA baseou-se na pesquisa da empresa para concluir que o Huobi é "um canal importante para os lavadores de dinheiro". "A verdadeira infraestrutura (seus canais de lavagem de dinheiro) ainda opera abaixo da superfície, processando bilhões de dólares sem obstáculos."
O núcleo secreto
Dentro da Huione, esta infraestrutura está situada num departamento misterioso chamado "Huione International Pay". Segundo duas fontes que preferiram não ser identificadas (por razões de segurança), este departamento é o principal local de operação que auxilia diariamente atividades de fraude. Documentos da empresa vistos pela Bloomberg e as duas fontes indicam que, além de gerenciar mercados criminosos online em aplicações de mensagens instantâneas como o Telegram, os funcionários também fazem a ponte entre os fraudadores e os mules de dinheiro, cobrando por isso.
Funcionários da Huiwang International Payments supostamente trabalhavam no segundo andar da sede em Phnom Penh, usando pseudônimos internamente e ajudando a estabelecer ligações entre redes de lavadores de dinheiro. Os documentos vistos pela Bloomberg contêm registros contábeis detalhados de milhares de vítimas que foram enganadas por diferentes gangues usando o serviço Huione International Pay. Embora seja quase impossível verificar todos os incidentes, a Bloomberg comparou alguns detalhes e informações de identificação com casos que estão sendo julgados nos tribunais dos EUA.
A汇旺支付 afirma que não tem qualquer relação com a汇旺国际支付 e também não conhece a entidade ou pessoa a que o nome se refere. A rede de combate a crimes financeiros dos EUA afirmou no relatório de maio que a汇旺国际支付 é "parte da汇旺支付" e facilitou transações "relacionadas com atividades de lavagem de dinheiro" para a好旺担保.
crescimento explosivo da indústria
O cibercrime existia muito antes da popularidade do computador pessoal, possivelmente desde os anos dezenove e trinta, quando um par de irmãos franceses usou o sistema de telégrafo ótico para obter acesso preventivo a dados no mercado de ações em Paris. Mas foi só na década de 2010 que a extorsão cibernética realmente explodiu, com grande parte da atividade originada em parques de fraude emergentes em países do Sudeste Asiático (por exemplo, Camboja, Mianmar, Laos) que começaram a fraudar vítimas em todo o mundo.
Muitos parques são operados por grupos criminosos liderados por chineses, e os trabalhadores são pessoas traficadas que são forçadas a enganar vítimas nos Estados Unidos, Alemanha e Japão. Em muitos casos, os alvos são enganados para participar de planos de investimento em criptomoedas falsos ou de relacionamentos falsos, o chamado "esquema do porco".
A indústria de fraude eletrônica está crescendo rapidamente. Dados da Chainalysis mostram que, em 2024, a receita do golpe do "abate de suínos" aumentou quase 40% em comparação com o ano anterior. À medida que a indústria se expande, o mesmo acontece com as perguntas para as autoridades policiais em todo o mundo: Como os chefes do crime obtiveram acesso a ferramentas (por exemplo, passaportes falsos, malware, software de reconhecimento facial, mulas de dinheiro) para alcançar um crescimento tão rápido? A resposta é um novo lote de mercados online. Ao contrário de plataformas semelhantes no Ocidente, como a Rota da Seda, onde os usuários têm que quebrar barreiras técnicas de acesso, essas novas plataformas funcionam na superfície.
Muitos dos grupos de Telegram geridos por Huione (aos milhares) parecem inócuos e funcionam aproximadamente como páginas classificadas para câmbio de moeda ou compras de imóveis. Mas, de acordo com analistas do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC), que rastreia a plataforma, a atmosfera na garantia de Huiwang escureceu após o fechamento de um mercado subterrâneo em Mianmar chamado Garantia Totalmente Luz (que não tem conexão conhecida com nenhum dos Huiwang). Os utilizadores anónimos estão a começar a usar mais gírias nas suas publicações que implicam transações ilegais, e os anúncios dos utilizadores já não são deliberadamente disfarçados de ilegais. A maioria dos anúncios são escritos em chinês, indicando que o principal cliente não é cambojano.
O Ministério das Relações Exteriores da China não comentou diretamente sobre a Huiwang, mas afirmou que a China está ativamente a desenvolver cooperação em segurança jurídica com os países vizinhos, incluindo o Camboja, e continuará a aprofundar a cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, combatendo fraudes na internet e outras atividades criminosas transfronteiriças.
Uma publicidade consultada pela Bloomberg em 2023 anunciava a venda de falsas notas de renminbi que podiam passar por caixas eletrônicos. Outros anúncios promoviam iPhones contrabandeados, computadores hackeados ou ofereciam serviços para descongelar contas bancárias. Vários anúncios vendiam diretamente produtos relacionados à indústria de fraudes: usando termos em chinês como "matar porco", ofereciam serviços de sites de investimento em criptomoedas falsificados, promovendo o uso de cassetetes e gás lacrimogêneo para controlar "cães fugitivos", o que claramente se referia ao abuso de funcionários traficados. A maioria dos anúncios exigia pagamento em criptomoedas.
"O colapso da Alllight Guarantee tornou-se um dos principais catalisadores para outras plataformas de negociação", afirmou John Wojcik, ex-analista de ameaças do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crimes. "A Huiwang Guarantee cresceu de alguns milhares de usuários para dezenas de milhares, quase da noite para o dia", pois os antigos usuários da Alllight Guarantee estavam em busca de plataformas alternativas.
Com a crescente influência da Huobang Guarantee, investigadores de blockchain começaram a aprofundar-se, tentando estimar a sua verdadeira dimensão. Uma das maiores empresas de investigação, a Elliptic, publicou um relatório de pesquisa em janeiro, concluindo que pelo menos 24 mil milhões de dólares fluíram através da Huobang Guarantee e das carteiras de criptomoedas utilizadas pelos seus comerciantes. As estimativas da empresa de inteligência de blockchain TRM Labs são ainda mais altas, chegando a 81 mil milhões de dólares. Qualquer que seja a estimativa, isso significa que a dimensão da Huobang Guarantee ultrapassa em muito a de seu maior predecessor – o "Mercado Hydra", operado na Rússia, que foi encerrado por autoridades dos EUA e da Alemanha.
Fonte de dados: Elliptic
"Eles são várias vezes maiores do que qualquer outra plataforma semelhante," disse Tom Robinson, cientista-chefe da Elliptic.
A Hao Wang garantiu em uma declaração de fevereiro que não desempenhou nenhum papel na assistência a crimes cibernéticos e afirmou que todos os negócios em seu grupo do Telegram são fornecidos por terceiros.
Operação complexa
A Bloomberg revisou alguns documentos internos da Huaiwang International Payment de 2022 a 2023, que estão principalmente escritos em chinês, registrando milhares de vítimas e dezenas de milhões de dólares em transações. Os documentos mostram que os funcionários participaram diretamente na monitorização de transações e na resolução de disputas, e que a plataforma retira comissões regularmente das transações. Os documentos também mostram que a Huaiwang International Payment está profundamente envolvida nas operações, até mesmo fornecendo grandes limites de crédito a equipes de lavagem de dinheiro de alto desempenho.
Um dos documentos é um manual de várias páginas elaborado pelo departamento de transações de pagamentos internacionais da Huiwang, que lista as regras para preencher o diário para os "clientes" (ou seja, as vítimas) nos Estados Unidos, Europa e Austrália. Este relatório de 2022 descreve como lidar com riscos que variam de "leves a graves", incluindo situações em que as vítimas denunciam à polícia ou quando os "money mules" são detidos pelas autoridades. O manual afirma que, no diário, é necessário alterar uma coluna para "pessoa detida" e "reportar imediatamente ao gerente ou responsável regional".
Captura de tela de um documento elaborado pelo departamento de transações de pagamento internacional da Huiwang, mostrando as regras para o preenchimento do diário pelo vítima (denominada «cliente»).
Estes documentos utilizam um sistema de codificação para rastrear lavadores de dinheiro e golpistas, mostrando sua abrangência e complexidade. Os lavadores de dinheiro são classificados com um prefixo "X" seguido de um número. Os golpistas são agrupados principalmente por região-alvo: EZ3 refere-se a gangues focadas em vítimas na Europa; US26 refere-se a gangues que visam os Estados Unidos. A汇旺国际支付 também registra informações das vítimas, às vezes até armazenando os detalhes das suas contas bancárias. As operações direcionadas à região de Taiwan são registradas em detalhes, incluindo as justificativas que os golpistas inventam para as transferências. Por exemplo, em um caso, está escrito "encomenda em massa de ração para animais de estimação". Harris Chen, promotor especializado em investigação de crimes cibernéticos em Taiwan, afirma que consegue associar os detalhes nos documentos a pelo menos dois casos de condenação por lavagem de dinheiro em Taiwan.
A Bloomberg fez uma correspondência entre os detalhes de várias pessoas no documento e as informações da investigação liderada pelo FBI e pelo Serviço Secreto (responsável pela jurisdição de crimes financeiros e pela proteção presidencial).
Isso inclui o caso de Daren Li (dupla cidadania da China e São Cristóvão e Nevis), que se declarou culpado de lavar mais de US$ 73 milhões por meio de fraude de investimento em criptomoedas nos Estados Unidos. Autoridades dos EUA apreenderam seu celular, dizendo que ele se comunicava com seus cúmplices no Telegram sob o apelido de "KG71777". Nos arquivos do Huiwang International Payment, não há apenas um registro do nome de usuário, mas também de sua conta no WhatsApp. Os documentos mostram que Lee ganha cerca de 9% de comissão com isso. (Huiwang não apareceu em documentos judiciais públicos no caso.) ）
Uma das vítimas que apareceu no registro foi Shashi Iyer, morador dos Estados Unidos. No final de 2022, Iyer recebeu um lembrete estranho em seu telefone: você havia sido adicionado automaticamente a um grupo do Telegram, de acordo com documentos judiciais dos EUA. Quando ele perguntou ao administrador por quê, ele disse que o grupo era destinado a investidores interessados em contratos de opções para negociação de criptomoedas em uma empresa de serviços financeiros com sede em Boston. Iyer frequentemente procura oportunidades de investimento em grupos do Telegram e, com uma promessa de lucro de 50% a 95%, decide experimentar.
"Isso é uma armadilha de mel," ele disse na entrevista.
Depois de quase dobrar seus fundos e retirá-los sem problemas, Iyer foi convidado a participar de um pequeno grupo no Telegram limitado a investidores de alto volume, e investiu cerca de US$ 40.000. Quando tentou sacar dinheiro, descobriu que a empresa de investimentos não existia, então denunciou o caso ao governo dos EUA. O Serviço Secreto dos EUA entrou com uma ação civil no Tennessee no ano passado para as vítimas, incluindo Iyer (Huiwang não foi mencionado), e o tribunal acabou ordenando a devolução de parte dos fundos.
No total, documentos judiciais mostram que as vítimas transferiram milhões de dólares para contas de empresas de fachada no Evolve Bank Trust, em Memphis. Um porta-voz do Evolve Bank Trust se recusou a comentar o caso, mas ressaltou que a agência está "totalmente comprometida em manter os mais altos padrões de supervisão de conformidade, integridade financeira e controles contra lavagem de dinheiro".
Nos registos de pagamentos internacionais da Huiwang, estão registadas as informações de Iyer e de mais duas vítimas do Tennessee, com precisão em relação ao carimbo de tempo da transferência, número da conta bancária e o número do grupo de lavagem de dinheiro responsável por eles: X3.
evitar a censura
Os registros limitados das operações da WayOne no Camboja, incluindo WayOne Payments e Good Want Guarantees, mostram que elas são lideradas por executivos chineses e potências locais, uma relação simbiótica comum no Camboja. Nos últimos anos, um grande fluxo de capital chinês entrou no país, transformando o país. Dirigindo por Phnom Penh nos dias de hoje, muitos canteiros de obras têm sinais chineses. De acordo com um ex-funcionário, o mandarim é ouvido com mais frequência nos escritórios de Huiwang do que o khmer, a língua principal do Camboja.
Hun To foi listado como diretor da Huibang Payment, que já foi dissolvida, no Registro Comercial do Camboja, e ele é primo do Primeiro-Ministro do Camboja, Hun Manet. A casa de Hun To em Phnom Penh parece uma fortaleza, cercada por grossas paredes de cimento, com uma rede pendurada acima do chão, possivelmente para evitar que um grupo de espécies exóticas de tucanos escapasse. De acordo com a mídia local, anos atrás, durante a investigação "Operação Illipango" na Austrália, os oficiais suspeitaram que ele usava o transporte de madeira para contrabandear drogas. Ele negou as acusações e, no final, não foi processado. O Conselho de Inteligência Criminal da Austrália afirmou que não pode ajudar a fornecer consultas relacionadas.
Os jornalistas tentaram contactá-lo através do e-mail associado a três empresas nas quais Hun To é diretor, mas não obtiveram resposta. O gabinete do primeiro-ministro do Camboja também não respondeu ao pedido de comentário. Hun To nega consistentemente qualquer envolvimento nos negócios de fraudes online e não há indícios de que ele tenha conhecimento das operações da Huiwang International Payments.
Empresas associadas da Huiwang, fonte: Departamento do Tesouro dos EUA, documentos da empresa e reportagens da Bloomberg.
He Yanming, o proprietário da Huione Crypto registrada na Polônia, está listado no Registro Comercial do Camboja como diretor do Panda Commercial Bank Plc, a principal instituição financeira do país. Hun To e Li Xiong, que fizeram parte do conselho de administração de pelo menos quatro empresas em Huiwang, eram membros do conselho de administração do banco até renunciarem em outubro passado.
Os jornalistas solicitaram comentários através de endereços de e-mail associados a outras empresas nas quais Li Xiong e He Yanming são diretores, mas não obtiveram resposta. Não há indícios de que os dois soubessem anteriormente das supostas atividades ilegais dentro do grupo empresarial. O Panda Bank também não respondeu ao pedido de comentário.
De acordo com informações, funcionários estrangeiros do grupo empresarial afirmaram que os negócios da Huibang não foram submetidos a muitas auditorias no Camboja. No entanto, em setembro do ano passado, o Banco Central do Camboja revogou a licença da Huibang Payment. Alguns meses depois, quando a notícia foi divulgada, os clientes correram para retirar dinheiro do escritório principal da empresa em Phnom Penh, e a Huibang Payment, em seguida, elevou temporariamente a taxa de juros de todos os depósitos em USDT de 2% para 7,3%.
Mas esse pânico foi apenas um pequeno incidente. A empresa rapidamente anunciou em uma conta de mídia social que transferiria os serviços de pagamento e blockchain para o Japão e o Canadá, onde uma unidade da Huiwang já possuía licenças de operação.
O regulador financeiro do Japão se recusou a comentar se alguma das filiais de Huiwang estava sob investigação, mas disse que o conglomerado não tinha uma licença válida para serviços de pagamento. Erica Constant, porta-voz do regulador financeiro do Canadá, disse que o registro da Huiwang Pay no provedor de serviços financeiros do Canadá expirou no final de 2023. Ela se recusou a comentar se as autoridades policiais compartilharam informações sobre a empresa com sua agência. Recentemente, este repórter foi ao endereço do escritório da Huione Crypto na Polônia, um prédio de apartamentos de quatro andares em uma área residencial arborizada de Varsóvia, e a pessoa do outro lado do interfone disse que era um "escritório virtual". Quando o repórter se identificou, a outra parte desligou o telefone. O regulador de moeda virtual da Polônia não respondeu a um pedido de comentário.
De acordo com duas fontes familiarizadas com o assunto, a Huibang Pay continua a operar sob o nome "HPay" após a ação do banco central do Camboja. Segundo informações do registro comercial do Camboja, a HPay foi registrada no país em outubro do ano passado, e seu site oficial mostra que a sede está localizada no mesmo edifício que uma filial do Panda Bank. A HPay não respondeu ao pedido de comentário.
Mesmo que o Departamento do Tesouro dos EUA tente excluir a Huobi do sistema financeiro americano, sua ameaça pode não ser tão grande quanto parece. De um modo geral, as fraudes online não necessitam de distância física, e os lavadores de dinheiro são habilidosos em transferir fundos através de contas mule.
A Huibang tem outra camada de proteção: sua própria moeda.
Historicamente, muitas transações foram feitas em USDT. Mas quando a Tether começou a congelar carteiras suspeitas usando Huawai, a Huione Crypto lançou sua própria stablecoin, USDH, no ano passado.
A declaração de arquivamento do site oficial da Huiwang afirma que o USDH "não está sujeito à regulamentação tradicional" e "garante que os ativos dos usuários não serão congelados arbitrariamente".
A académica taiwanesa Chen Yanyu, especialista em crimes cibernéticos, passou vários meses no Camboja a conversar com supostos lavadores de dinheiro, golpistas e seus líderes. Ela afirmou que esta rede de interesses interconectados domina várias maneiras de contornar as regras, seja explorando as brechas do sistema financeiro cambojano ou aproveitando regulamentações favoráveis de outros países.
"O crime cibernético está profundamente enraizado no funcionamento do capitalismo global, saqueando recursos de todo o mundo", disse Chen Yanyu, "não pode ser facilmente desmantelado."
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Camboja Huiwang, o "super nó" da encriptação na indústria negra.
Escrito por: Kai Schultz, Bloomberg
Compilado por: Luffy, Foresight News
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Não é difícil encontrá-lo. As informações relevantes são principalmente publicadas no chat público operado pelo Grupo Huione. Este grupo empresarial do Camboja é amplamente conhecido na comunidade de língua chinesa local, famoso pela venda de seguros, câmbio e serviços financeiros. Seu departamento de banco online "Huione Pay" se autodenomina "o Alipay do Camboja". Restaurantes e pequenas lojas de esquina têm adesivos vermelhos com códigos QR da Huione, e as pessoas podem usá-los para pagamentos por escaneamento.
Mas os serviços oferecidos pelas empresas do grupo Huiwang são, na verdade, muito mais obscuros. Embora as empresas associadas ao Huiwang tenham negado repetidamente qualquer envolvimento em atividades criminosas, o Departamento do Tesouro dos EUA afirmou que o Huiwang lavou pelo menos 4 bilhões de dólares provenientes de fraudes e roubos de criptomoedas.
Com base em mais de 20 entrevistas com funcionários do governo, insiders da empresa, supostas vítimas e documentos internos, este artigo detalha como Huiwang ajudou a indústria de fraude on-line da Ásia a se transformar em um gigante multibilionário.
"Huiwang é como a Amazon dos criminosos," disse Ngo Minh Hieu, investigador de ameaças cibernéticas e ex-hacker, que está a estudar a pegada digital deste conglomerado. "A forma como organizam os seus negócios e a gama de produtos me surpreendeu." A conclusão de Ngo está em linha com a opinião de algumas entidades reguladoras.
Modelo de operação em constante transformação
A história empresarial da Huiwang é extremamente opaca. Páginas arquivadas mostram que foi fundada em 2014 no Camboja, mas os registros em Hong Kong indicam que foi registrada localmente apenas em 2018. Parece que nunca fez divulgações financeiras públicas, e não possui funcionários ou escritório. Na essência, é apenas uma casca de uma rede de empresas associadas. Os diretores dessas filiais frequentemente se sobrepõem, mas as relações entre os departamentos são pouco claras.
O Departamento do Tesouro dos EUA nomeou especificamente três entidades, afirmando que desempenharam um papel na ajuda a grupos criminosos na transferência de fundos ilegais: Huione Pay, a exchange de criptomoedas Huione Crypto, e a operadora da plataforma de negociação online "Haowang Guarantee" (anteriormente conhecida como Huione Guarantee). O Tesouro afirmou que essas três entidades são "essencialmente a mesma coisa" que a empresa-mãe. Em maio deste ano, o Departamento do Tesouro dos EUA anunciou planos para excluir completamente a Huione do sistema financeiro dos EUA, ao mesmo tempo em que apontou que os clientes da Huione incluem organizações criminosas transnacionais e hackers norte-coreanos do "Grupo Lazarus". O Tesouro afirmou que, "devido à falta de políticas e procedimentos eficazes de combate à lavagem de dinheiro / verificação de identidade do cliente (AML/KYC)", os riscos associados à Huione e sua ligação com agentes e transações ilegais "se agravam ainda mais".
Outros países também estão intensificando a contenção. A Tailândia, que faz fronteira com o Camboja, anunciou em junho que estava investigando o Grupo Huiwang por supostamente lidar com fundos derivados de jogos ilegais e fraudes. No setor empresarial, o aplicativo de mensagens instantâneas Telegram fechou dezenas de grupos de bate-papo relacionados a Huiwang. Um porta-voz do emissor de stablecoin Tether disse que congelou quase US$ 30 milhões em USDT em carteiras associadas à Good Want Guarantee, acrescentando que a empresa tomaria medidas imediatas se a aplicação da lei sinalizasse mais carteiras ligadas à Good Want Guarantee.
Estas iniciativas já tiveram algum impacto público. De acordo com o Banco Central do Camboja, tanto a Haowang Guarantee quanto a Huione Crypto anunciaram seu fechamento, e a Huione Pay foi liquidada em junho. Em comunicado à Bloomberg, o Banco Nacional do Camboja disse que a Huiwang Payments, que teve sua licença revogada por "graves violações dos regulamentos aplicáveis", teve seus escritórios fechados e encerrou todas as operações, e que o processo foi totalmente concluído em 19 de junho. No entanto, três semanas após o que parecia ser uma paralisação, a Huione Pay disse em um comunicado enviado por e-mail à Bloomberg que estava "comprometida em se envolver construtivamente com autoridades dos EUA e outras autoridades" para promover a segurança e a transparência do sistema financeiro. Em uma resposta pública ao Departamento do Tesouro dos EUA, a Huione Pay disse que estava "totalmente comprometida em resolver problemas de conformidade e tomar medidas corretivas".
Apesar de no passado estas entidades terem afirmado ter uma ligação direta entre si (o antigo site da Huiwang Payment afirmava que «origem do Grupo Huiwang»; no final do ano passado, a Haowang Guarantee afirmou em publicações nas redes sociais que o Grupo Huiwang era um dos seus «parceiros estratégicos e acionistas»), atualmente não existe qualquer entidade independente que reconheça publicamente uma ligação com o Grupo Huiwang.
Mas atividades na rede e duas pessoas familiarizadas com os negócios indicam que esses três departamentos parecem continuar a operar de alguma forma, mudando de nome ou direcionando clientes para empresas associadas para evitar interrupções e pressões regulatórias.
Por exemplo, nas semanas seguintes ao anúncio do fechamento da Garantia Haowang, houve realmente um aumento no volume de transações de criptomoedas identificadas pela empresa de análise de blockchain Chainalysis em relação à entidade Huiwang. Um grande grupo de Garantia Haowang no Telegram ainda está publicamente acessível e ativo, e os administradores direcionaram os clientes para a Garantia Tudou. De acordo com declarações de ambas as empresas, a Haowang Guarantee adquiriu recentemente uma participação de 30% na plataforma.
A Potato Guarantee não divulgou endereços de e-mail ou números de telefone. Os atendentes de serviço ao cliente no Telegram afirmaram que ninguém pode responder a perguntas da mídia. A Good Fortune Guarantee recusou o pedido de entrevista, afirmando que parou de operar e não tem relação com nenhuma entidade Huiwang. A empresa anteriormente negou ter desempenhado qualquer papel na assistência a crimes cibernéticos. Um porta-voz do Telegram afirmou: "Nós avaliamos os relatos caso a caso e nos opomos firmemente a proibições abrangentes", acrescentando que o aplicativo se dedica a proteger a privacidade e a autonomia financeira dos usuários.
No site da Huione Crypto, um chatbot orienta os clientes a se registrarem em um novo fornecedor de serviços chamado Kex. Kex está registrado nas Ilhas Virgens Britânicas e não pode ser contatado. Uma fonte informada que preferiu permanecer anônima (por razões de segurança) afirmou que Kex é operado por ex-funcionários da Huione Crypto. Ngo acrescentou que o modelo de site personalizado da Kex é o mesmo que o da Huione Crypto. E-mails enviados para os endereços oficiais da Huione Crypto e da Kex foram devolvidos.
A continuidade do Grupo Huiwang destaca a dificuldade de fechar mercados descentralizados, refletindo a resiliência da arquitetura Huiwang e a capacidade do grupo de encontrar soluções alternativas. Documentos internos mostram que o chamado "mula de dinheiro" (responsável pela lavagem de dinheiro) já definiu como alvo vítimas em pelo menos 12 países. Documentos empresariais indicam que algumas divisões da Huiwang têm filiais na Polônia, Canadá e Japão.
"Quando redes financeiras criminosas complexas realmente se estabelecem, o fechamento público muitas vezes é apenas uma fachada," disse Andrew Fierman, chefe de análise de segurança nacional da Chainalysis. O Departamento do Tesouro dos EUA baseou-se na pesquisa da empresa para concluir que o Huobi é "um canal importante para os lavadores de dinheiro". "A verdadeira infraestrutura (seus canais de lavagem de dinheiro) ainda opera abaixo da superfície, processando bilhões de dólares sem obstáculos."
O núcleo secreto
Dentro da Huione, esta infraestrutura está situada num departamento misterioso chamado "Huione International Pay". Segundo duas fontes que preferiram não ser identificadas (por razões de segurança), este departamento é o principal local de operação que auxilia diariamente atividades de fraude. Documentos da empresa vistos pela Bloomberg e as duas fontes indicam que, além de gerenciar mercados criminosos online em aplicações de mensagens instantâneas como o Telegram, os funcionários também fazem a ponte entre os fraudadores e os mules de dinheiro, cobrando por isso.
Funcionários da Huiwang International Payments supostamente trabalhavam no segundo andar da sede em Phnom Penh, usando pseudônimos internamente e ajudando a estabelecer ligações entre redes de lavadores de dinheiro. Os documentos vistos pela Bloomberg contêm registros contábeis detalhados de milhares de vítimas que foram enganadas por diferentes gangues usando o serviço Huione International Pay. Embora seja quase impossível verificar todos os incidentes, a Bloomberg comparou alguns detalhes e informações de identificação com casos que estão sendo julgados nos tribunais dos EUA.
A汇旺支付 afirma que não tem qualquer relação com a汇旺国际支付 e também não conhece a entidade ou pessoa a que o nome se refere. A rede de combate a crimes financeiros dos EUA afirmou no relatório de maio que a汇旺国际支付 é "parte da汇旺支付" e facilitou transações "relacionadas com atividades de lavagem de dinheiro" para a好旺担保.
crescimento explosivo da indústria
O cibercrime existia muito antes da popularidade do computador pessoal, possivelmente desde os anos dezenove e trinta, quando um par de irmãos franceses usou o sistema de telégrafo ótico para obter acesso preventivo a dados no mercado de ações em Paris. Mas foi só na década de 2010 que a extorsão cibernética realmente explodiu, com grande parte da atividade originada em parques de fraude emergentes em países do Sudeste Asiático (por exemplo, Camboja, Mianmar, Laos) que começaram a fraudar vítimas em todo o mundo.
Muitos parques são operados por grupos criminosos liderados por chineses, e os trabalhadores são pessoas traficadas que são forçadas a enganar vítimas nos Estados Unidos, Alemanha e Japão. Em muitos casos, os alvos são enganados para participar de planos de investimento em criptomoedas falsos ou de relacionamentos falsos, o chamado "esquema do porco".
A indústria de fraude eletrônica está crescendo rapidamente. Dados da Chainalysis mostram que, em 2024, a receita do golpe do "abate de suínos" aumentou quase 40% em comparação com o ano anterior. À medida que a indústria se expande, o mesmo acontece com as perguntas para as autoridades policiais em todo o mundo: Como os chefes do crime obtiveram acesso a ferramentas (por exemplo, passaportes falsos, malware, software de reconhecimento facial, mulas de dinheiro) para alcançar um crescimento tão rápido? A resposta é um novo lote de mercados online. Ao contrário de plataformas semelhantes no Ocidente, como a Rota da Seda, onde os usuários têm que quebrar barreiras técnicas de acesso, essas novas plataformas funcionam na superfície.
Muitos dos grupos de Telegram geridos por Huione (aos milhares) parecem inócuos e funcionam aproximadamente como páginas classificadas para câmbio de moeda ou compras de imóveis. Mas, de acordo com analistas do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC), que rastreia a plataforma, a atmosfera na garantia de Huiwang escureceu após o fechamento de um mercado subterrâneo em Mianmar chamado Garantia Totalmente Luz (que não tem conexão conhecida com nenhum dos Huiwang). Os utilizadores anónimos estão a começar a usar mais gírias nas suas publicações que implicam transações ilegais, e os anúncios dos utilizadores já não são deliberadamente disfarçados de ilegais. A maioria dos anúncios são escritos em chinês, indicando que o principal cliente não é cambojano.
O Ministério das Relações Exteriores da China não comentou diretamente sobre a Huiwang, mas afirmou que a China está ativamente a desenvolver cooperação em segurança jurídica com os países vizinhos, incluindo o Camboja, e continuará a aprofundar a cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, combatendo fraudes na internet e outras atividades criminosas transfronteiriças.
Uma publicidade consultada pela Bloomberg em 2023 anunciava a venda de falsas notas de renminbi que podiam passar por caixas eletrônicos. Outros anúncios promoviam iPhones contrabandeados, computadores hackeados ou ofereciam serviços para descongelar contas bancárias. Vários anúncios vendiam diretamente produtos relacionados à indústria de fraudes: usando termos em chinês como "matar porco", ofereciam serviços de sites de investimento em criptomoedas falsificados, promovendo o uso de cassetetes e gás lacrimogêneo para controlar "cães fugitivos", o que claramente se referia ao abuso de funcionários traficados. A maioria dos anúncios exigia pagamento em criptomoedas.
"O colapso da Alllight Guarantee tornou-se um dos principais catalisadores para outras plataformas de negociação", afirmou John Wojcik, ex-analista de ameaças do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crimes. "A Huiwang Guarantee cresceu de alguns milhares de usuários para dezenas de milhares, quase da noite para o dia", pois os antigos usuários da Alllight Guarantee estavam em busca de plataformas alternativas.
Com a crescente influência da Huobang Guarantee, investigadores de blockchain começaram a aprofundar-se, tentando estimar a sua verdadeira dimensão. Uma das maiores empresas de investigação, a Elliptic, publicou um relatório de pesquisa em janeiro, concluindo que pelo menos 24 mil milhões de dólares fluíram através da Huobang Guarantee e das carteiras de criptomoedas utilizadas pelos seus comerciantes. As estimativas da empresa de inteligência de blockchain TRM Labs são ainda mais altas, chegando a 81 mil milhões de dólares. Qualquer que seja a estimativa, isso significa que a dimensão da Huobang Guarantee ultrapassa em muito a de seu maior predecessor – o "Mercado Hydra", operado na Rússia, que foi encerrado por autoridades dos EUA e da Alemanha.
Fonte de dados: Elliptic
"Eles são várias vezes maiores do que qualquer outra plataforma semelhante," disse Tom Robinson, cientista-chefe da Elliptic.
A Hao Wang garantiu em uma declaração de fevereiro que não desempenhou nenhum papel na assistência a crimes cibernéticos e afirmou que todos os negócios em seu grupo do Telegram são fornecidos por terceiros.
Operação complexa
A Bloomberg revisou alguns documentos internos da Huaiwang International Payment de 2022 a 2023, que estão principalmente escritos em chinês, registrando milhares de vítimas e dezenas de milhões de dólares em transações. Os documentos mostram que os funcionários participaram diretamente na monitorização de transações e na resolução de disputas, e que a plataforma retira comissões regularmente das transações. Os documentos também mostram que a Huaiwang International Payment está profundamente envolvida nas operações, até mesmo fornecendo grandes limites de crédito a equipes de lavagem de dinheiro de alto desempenho.
Um dos documentos é um manual de várias páginas elaborado pelo departamento de transações de pagamentos internacionais da Huiwang, que lista as regras para preencher o diário para os "clientes" (ou seja, as vítimas) nos Estados Unidos, Europa e Austrália. Este relatório de 2022 descreve como lidar com riscos que variam de "leves a graves", incluindo situações em que as vítimas denunciam à polícia ou quando os "money mules" são detidos pelas autoridades. O manual afirma que, no diário, é necessário alterar uma coluna para "pessoa detida" e "reportar imediatamente ao gerente ou responsável regional".
Captura de tela de um documento elaborado pelo departamento de transações de pagamento internacional da Huiwang, mostrando as regras para o preenchimento do diário pelo vítima (denominada «cliente»).
Estes documentos utilizam um sistema de codificação para rastrear lavadores de dinheiro e golpistas, mostrando sua abrangência e complexidade. Os lavadores de dinheiro são classificados com um prefixo "X" seguido de um número. Os golpistas são agrupados principalmente por região-alvo: EZ3 refere-se a gangues focadas em vítimas na Europa; US26 refere-se a gangues que visam os Estados Unidos. A汇旺国际支付 também registra informações das vítimas, às vezes até armazenando os detalhes das suas contas bancárias. As operações direcionadas à região de Taiwan são registradas em detalhes, incluindo as justificativas que os golpistas inventam para as transferências. Por exemplo, em um caso, está escrito "encomenda em massa de ração para animais de estimação". Harris Chen, promotor especializado em investigação de crimes cibernéticos em Taiwan, afirma que consegue associar os detalhes nos documentos a pelo menos dois casos de condenação por lavagem de dinheiro em Taiwan.
A Bloomberg fez uma correspondência entre os detalhes de várias pessoas no documento e as informações da investigação liderada pelo FBI e pelo Serviço Secreto (responsável pela jurisdição de crimes financeiros e pela proteção presidencial).
Isso inclui o caso de Daren Li (dupla cidadania da China e São Cristóvão e Nevis), que se declarou culpado de lavar mais de US$ 73 milhões por meio de fraude de investimento em criptomoedas nos Estados Unidos. Autoridades dos EUA apreenderam seu celular, dizendo que ele se comunicava com seus cúmplices no Telegram sob o apelido de "KG71777". Nos arquivos do Huiwang International Payment, não há apenas um registro do nome de usuário, mas também de sua conta no WhatsApp. Os documentos mostram que Lee ganha cerca de 9% de comissão com isso. (Huiwang não apareceu em documentos judiciais públicos no caso.) ）
Uma das vítimas que apareceu no registro foi Shashi Iyer, morador dos Estados Unidos. No final de 2022, Iyer recebeu um lembrete estranho em seu telefone: você havia sido adicionado automaticamente a um grupo do Telegram, de acordo com documentos judiciais dos EUA. Quando ele perguntou ao administrador por quê, ele disse que o grupo era destinado a investidores interessados em contratos de opções para negociação de criptomoedas em uma empresa de serviços financeiros com sede em Boston. Iyer frequentemente procura oportunidades de investimento em grupos do Telegram e, com uma promessa de lucro de 50% a 95%, decide experimentar.
"Isso é uma armadilha de mel," ele disse na entrevista.
Depois de quase dobrar seus fundos e retirá-los sem problemas, Iyer foi convidado a participar de um pequeno grupo no Telegram limitado a investidores de alto volume, e investiu cerca de US$ 40.000. Quando tentou sacar dinheiro, descobriu que a empresa de investimentos não existia, então denunciou o caso ao governo dos EUA. O Serviço Secreto dos EUA entrou com uma ação civil no Tennessee no ano passado para as vítimas, incluindo Iyer (Huiwang não foi mencionado), e o tribunal acabou ordenando a devolução de parte dos fundos.
No total, documentos judiciais mostram que as vítimas transferiram milhões de dólares para contas de empresas de fachada no Evolve Bank Trust, em Memphis. Um porta-voz do Evolve Bank Trust se recusou a comentar o caso, mas ressaltou que a agência está "totalmente comprometida em manter os mais altos padrões de supervisão de conformidade, integridade financeira e controles contra lavagem de dinheiro".
Nos registos de pagamentos internacionais da Huiwang, estão registadas as informações de Iyer e de mais duas vítimas do Tennessee, com precisão em relação ao carimbo de tempo da transferência, número da conta bancária e o número do grupo de lavagem de dinheiro responsável por eles: X3.
evitar a censura
Os registros limitados das operações da WayOne no Camboja, incluindo WayOne Payments e Good Want Guarantees, mostram que elas são lideradas por executivos chineses e potências locais, uma relação simbiótica comum no Camboja. Nos últimos anos, um grande fluxo de capital chinês entrou no país, transformando o país. Dirigindo por Phnom Penh nos dias de hoje, muitos canteiros de obras têm sinais chineses. De acordo com um ex-funcionário, o mandarim é ouvido com mais frequência nos escritórios de Huiwang do que o khmer, a língua principal do Camboja.
Hun To foi listado como diretor da Huibang Payment, que já foi dissolvida, no Registro Comercial do Camboja, e ele é primo do Primeiro-Ministro do Camboja, Hun Manet. A casa de Hun To em Phnom Penh parece uma fortaleza, cercada por grossas paredes de cimento, com uma rede pendurada acima do chão, possivelmente para evitar que um grupo de espécies exóticas de tucanos escapasse. De acordo com a mídia local, anos atrás, durante a investigação "Operação Illipango" na Austrália, os oficiais suspeitaram que ele usava o transporte de madeira para contrabandear drogas. Ele negou as acusações e, no final, não foi processado. O Conselho de Inteligência Criminal da Austrália afirmou que não pode ajudar a fornecer consultas relacionadas.
Os jornalistas tentaram contactá-lo através do e-mail associado a três empresas nas quais Hun To é diretor, mas não obtiveram resposta. O gabinete do primeiro-ministro do Camboja também não respondeu ao pedido de comentário. Hun To nega consistentemente qualquer envolvimento nos negócios de fraudes online e não há indícios de que ele tenha conhecimento das operações da Huiwang International Payments.
Empresas associadas da Huiwang, fonte: Departamento do Tesouro dos EUA, documentos da empresa e reportagens da Bloomberg.
He Yanming, o proprietário da Huione Crypto registrada na Polônia, está listado no Registro Comercial do Camboja como diretor do Panda Commercial Bank Plc, a principal instituição financeira do país. Hun To e Li Xiong, que fizeram parte do conselho de administração de pelo menos quatro empresas em Huiwang, eram membros do conselho de administração do banco até renunciarem em outubro passado.
Os jornalistas solicitaram comentários através de endereços de e-mail associados a outras empresas nas quais Li Xiong e He Yanming são diretores, mas não obtiveram resposta. Não há indícios de que os dois soubessem anteriormente das supostas atividades ilegais dentro do grupo empresarial. O Panda Bank também não respondeu ao pedido de comentário.
De acordo com informações, funcionários estrangeiros do grupo empresarial afirmaram que os negócios da Huibang não foram submetidos a muitas auditorias no Camboja. No entanto, em setembro do ano passado, o Banco Central do Camboja revogou a licença da Huibang Payment. Alguns meses depois, quando a notícia foi divulgada, os clientes correram para retirar dinheiro do escritório principal da empresa em Phnom Penh, e a Huibang Payment, em seguida, elevou temporariamente a taxa de juros de todos os depósitos em USDT de 2% para 7,3%.
Mas esse pânico foi apenas um pequeno incidente. A empresa rapidamente anunciou em uma conta de mídia social que transferiria os serviços de pagamento e blockchain para o Japão e o Canadá, onde uma unidade da Huiwang já possuía licenças de operação.
O regulador financeiro do Japão se recusou a comentar se alguma das filiais de Huiwang estava sob investigação, mas disse que o conglomerado não tinha uma licença válida para serviços de pagamento. Erica Constant, porta-voz do regulador financeiro do Canadá, disse que o registro da Huiwang Pay no provedor de serviços financeiros do Canadá expirou no final de 2023. Ela se recusou a comentar se as autoridades policiais compartilharam informações sobre a empresa com sua agência. Recentemente, este repórter foi ao endereço do escritório da Huione Crypto na Polônia, um prédio de apartamentos de quatro andares em uma área residencial arborizada de Varsóvia, e a pessoa do outro lado do interfone disse que era um "escritório virtual". Quando o repórter se identificou, a outra parte desligou o telefone. O regulador de moeda virtual da Polônia não respondeu a um pedido de comentário.
De acordo com duas fontes familiarizadas com o assunto, a Huibang Pay continua a operar sob o nome "HPay" após a ação do banco central do Camboja. Segundo informações do registro comercial do Camboja, a HPay foi registrada no país em outubro do ano passado, e seu site oficial mostra que a sede está localizada no mesmo edifício que uma filial do Panda Bank. A HPay não respondeu ao pedido de comentário.
Mesmo que o Departamento do Tesouro dos EUA tente excluir a Huobi do sistema financeiro americano, sua ameaça pode não ser tão grande quanto parece. De um modo geral, as fraudes online não necessitam de distância física, e os lavadores de dinheiro são habilidosos em transferir fundos através de contas mule.
A Huibang tem outra camada de proteção: sua própria moeda.
Historicamente, muitas transações foram feitas em USDT. Mas quando a Tether começou a congelar carteiras suspeitas usando Huawai, a Huione Crypto lançou sua própria stablecoin, USDH, no ano passado.
A declaração de arquivamento do site oficial da Huiwang afirma que o USDH "não está sujeito à regulamentação tradicional" e "garante que os ativos dos usuários não serão congelados arbitrariamente".
A académica taiwanesa Chen Yanyu, especialista em crimes cibernéticos, passou vários meses no Camboja a conversar com supostos lavadores de dinheiro, golpistas e seus líderes. Ela afirmou que esta rede de interesses interconectados domina várias maneiras de contornar as regras, seja explorando as brechas do sistema financeiro cambojano ou aproveitando regulamentações favoráveis de outros países.
"O crime cibernético está profundamente enraizado no funcionamento do capitalismo global, saqueando recursos de todo o mundo", disse Chen Yanyu, "não pode ser facilmente desmantelado."