Règle de voyage : nouvelle norme de conformité dans l'industrie des cryptoactifs
Avec l'importance croissante des actifs numériques et de la technologie blockchain dans le secteur financier, les régulateurs du monde entier estiment qu'il est nécessaire d'imposer des exigences réglementaires supplémentaires pour améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité des participants au secteur. La règle de voyage est née pour améliorer la transparence des transactions, en reliant les transactions blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les risques de contrepartie liés aux transactions sur la chaîne.
Le contenu central de la règle de voyage
La règle de voyage exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) obtiennent, détiennent et soumettent des informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire liées aux transferts d'actifs virtuels lors des transactions, afin d'identifier et de signaler les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et entités désignées. Cette exigence doit être complétée avant le lancement d'une transaction sur la blockchain, permettant ainsi de potentiellement bloquer des transactions illégales ou sanctionnées avant qu'elles n'entrent dans la blockchain irréversible.
État de l'adoption mondiale de la règle de voyage
La règle de voyage est largement adoptée à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est de loin en tête en matière d'adoption, avec Singapour, le Japon et la Corée du Sud comme les premiers pays à adopter la règle de voyage. Les taux d'adoption en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique, augmentent également de manière significative. Au cours des six derniers mois, de plus en plus d'échanges à l'échelle mondiale se conforment ou sont en train de se conformer à la règle de voyage, principalement en raison du renforcement de la réglementation par les autorités, poussant les entités titulaires de licences à respecter les règles, ce qui influence à son tour les entités non titulaires de licences.
Exigences de la Travel Rule à Hong Kong
Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les fournisseurs de services d'actifs virtuels se conforment à la règle de voyage. Les exigences spécifiques comprennent :
Collecter et partager différentes plages d'informations en fonction du montant de la transaction.
Si les informations requises sur la Travel Rule ne sont pas reçues lors de la réception du transfert, le VASP doit demander au VASP à l'origine de la transaction de fournir ces informations, et envisager de mettre fin ou de limiter la relation commerciale si nécessaire.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la manière dont les VASP doivent effectuer la diligence raisonnable sur les contreparties.
Les échanges doivent vérifier la propriété du compte ou du portefeuille lors des transactions avec des portefeuilles auto-hébergés, ainsi que procéder à une vérification lors des transactions avec des VASP/comptes à haut risque.
Défis liés à la mise en œuvre de la règle de voyage
Malgré une adoption mondiale en rapide augmentation, la Règle de Voyage fait encore face à certains défis en matière de mise en œuvre :
Problème du "jour de l'aube" : Les différentes juridictions ont des délais de réglementation différents pour les exigences du Travel Rule, ce qui peut empêcher les VASP conformes de commercer avec des plateformes de contrepartie non conformes.
Le manque d'interopérabilité entre les protocoles Travel Rule, en particulier dans les réseaux fermés.
Avec l'adoption croissante de la règle de voyage par de nombreux pays et régions, ces défis devraient progressivement être résolus. La mise en œuvre de la règle de voyage améliorera considérablement la conformité et la transparence de l'industrie des cryptoactifs, contribuant ainsi à prévenir la criminalité financière et à protéger les intérêts des investisseurs.
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MetaReckt
· 08-07 14:20
Il faut encore gérer à l'intérieur du pantalon.
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SigmaBrain
· 08-05 20:33
Encore une nouvelle régulation, la Décentralisation s'éloigne de plus en plus.
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FlatTax
· 08-05 20:23
Eh, la réglementation devient de plus en plus stricte, nous, les pigeons, ne pouvons vraiment pas nous échapper.
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SellTheBounce
· 08-05 20:22
La réglementation se renforce, même à bas niveaux, on n'ose plus toucher... le fond du marché est encore loin.
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ColdWalletGuardian
· 08-05 20:11
La réglementation arrive, le bull run n'est plus loin !
Règle de voyage : nouvelle norme mondiale de conformité pour l'industrie des cryptoactifs mise en œuvre à partir de juin
Règle de voyage : nouvelle norme de conformité dans l'industrie des cryptoactifs
Avec l'importance croissante des actifs numériques et de la technologie blockchain dans le secteur financier, les régulateurs du monde entier estiment qu'il est nécessaire d'imposer des exigences réglementaires supplémentaires pour améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité des participants au secteur. La règle de voyage est née pour améliorer la transparence des transactions, en reliant les transactions blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les risques de contrepartie liés aux transactions sur la chaîne.
Le contenu central de la règle de voyage
La règle de voyage exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) obtiennent, détiennent et soumettent des informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire liées aux transferts d'actifs virtuels lors des transactions, afin d'identifier et de signaler les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et entités désignées. Cette exigence doit être complétée avant le lancement d'une transaction sur la blockchain, permettant ainsi de potentiellement bloquer des transactions illégales ou sanctionnées avant qu'elles n'entrent dans la blockchain irréversible.
État de l'adoption mondiale de la règle de voyage
La règle de voyage est largement adoptée à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est de loin en tête en matière d'adoption, avec Singapour, le Japon et la Corée du Sud comme les premiers pays à adopter la règle de voyage. Les taux d'adoption en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique, augmentent également de manière significative. Au cours des six derniers mois, de plus en plus d'échanges à l'échelle mondiale se conforment ou sont en train de se conformer à la règle de voyage, principalement en raison du renforcement de la réglementation par les autorités, poussant les entités titulaires de licences à respecter les règles, ce qui influence à son tour les entités non titulaires de licences.
Exigences de la Travel Rule à Hong Kong
Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les fournisseurs de services d'actifs virtuels se conforment à la règle de voyage. Les exigences spécifiques comprennent :
Collecter et partager différentes plages d'informations en fonction du montant de la transaction.
Si les informations requises sur la Travel Rule ne sont pas reçues lors de la réception du transfert, le VASP doit demander au VASP à l'origine de la transaction de fournir ces informations, et envisager de mettre fin ou de limiter la relation commerciale si nécessaire.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la manière dont les VASP doivent effectuer la diligence raisonnable sur les contreparties.
Les échanges doivent vérifier la propriété du compte ou du portefeuille lors des transactions avec des portefeuilles auto-hébergés, ainsi que procéder à une vérification lors des transactions avec des VASP/comptes à haut risque.
Défis liés à la mise en œuvre de la règle de voyage
Malgré une adoption mondiale en rapide augmentation, la Règle de Voyage fait encore face à certains défis en matière de mise en œuvre :
Problème du "jour de l'aube" : Les différentes juridictions ont des délais de réglementation différents pour les exigences du Travel Rule, ce qui peut empêcher les VASP conformes de commercer avec des plateformes de contrepartie non conformes.
Le manque d'interopérabilité entre les protocoles Travel Rule, en particulier dans les réseaux fermés.
Avec l'adoption croissante de la règle de voyage par de nombreux pays et régions, ces défis devraient progressivement être résolus. La mise en œuvre de la règle de voyage améliorera considérablement la conformité et la transparence de l'industrie des cryptoactifs, contribuant ainsi à prévenir la criminalité financière et à protéger les intérêts des investisseurs.