トラベルルール: 暗号資産業界のコンプライアンス新基準

デジタル資産とブロックチェーン技術が金融業界の重要な要素となる中、世界中の規制当局は、業界参加者のマネーロンダリングおよびコンプライアンスフレームワークを改善するために、より多くの規制要件を実施する必要があると考えています。Travel Ruleは、取引の透明性を高め、ブロックチェーン取引を現実世界の実体とアイデンティティに結び付けることを目的として、オンチェーン取引のマネーロンダリング、テロ資金供与、カウンターパーティリスクをより適切に管理するために登場しました。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

トラベルルールの核心

Travel Ruleは、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)に対し、取引を行う際に仮想資産の送金に関連する発信者および受益者の情報を取得、保持、提出することを要求し、疑わしい取引を特定および報告し、凍結措置を講じ、指定された個人および団体との取引を禁止します。この規定は、ブロックチェーン取引を開始する前に完了し、取引が取り消し不可能なブロックチェーンに入る前に潜在的な違法または制裁対象の取引を阻止できる可能性があります。

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トラベルルールの世界的な採用

Travel Ruleは世界中で広く採用されています。アジア太平洋地域は採用において圧倒的にリードしており、シンガポール、日本、韓国がTravel Ruleを最初に採用した国です。ヨーロッパ、中東、アフリカ地域やアメリカ地域でも採用率が著しく向上しています。過去6ヶ月の間に、世界中でますます多くの取引所がTravel Ruleを遵守または遵守過程にあり、これは主に規制当局が規制を強化し、ライセンスを持つ機関に規則の遵守を促すことに起因しており、結果的にライセンスを持たない機関にも影響を与えています。

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香港のトラベルルールの要求

香港は6月1日から暗号資産サービスプロバイダーにTravel Ruleの遵守を求めます。具体的な要求は以下の通りです：

1. 取引額に基づいて、異なる範囲の情報を収集し共有する。

2. 受取時に必要なTravel Rule情報が受け取れない場合、VASPは送信側VASPにその情報の提供を求めるべきであり、必要に応じてビジネス関係の終了または制限を検討する必要があります。

3. 香港証券監察委員会は、VASPがどのように取引相手のデュー・ディリジェンスを行うかについて詳細なガイダンスを提供しました。

4. 取引所は、自主管理ウォレットとの取引時にアカウントまたはウォレットの所有権を確認し、高リスクのVASP/アカウントとの取引時にも確認を行う必要があります。

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トラベルルールの実施における課題

世界的な採用率が急速に高まっているにもかかわらず、Travel Ruleの実施にはいくつかの課題が残っています：

1. "日出期"問題：異なる司法管轄区でのTravel Ruleの要件には異なる規制期限があり、コンプライアンスのVASPが非コンプライアンスの取引相手プラットフォームと取引できない可能性があります。

2. Travel Rule協定間の相互運用性が欠如しており、特にクローズドネットワーク内で。

より多くの国や地域がTravel Ruleを採用することで、これらの課題は徐々に解決される見込みです。Travel Ruleの実施は、暗号資産業界のコンプライアンスと透明性を大幅に向上させ、金融犯罪を防止し、投資家の利益を保護するのに役立ちます。

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