仮想通貨売却のリスクと対策

最近、一部の暗号資産の保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後、銀行カードの凍結に遭遇し、さらには調査に協力するよう求められることがありました。本稿では、この現象の原因、潜在的なリスク、そして対処法について詳しく探ります。

暗号通貨保有の法的地位

まず明確にする必要がありますが、我が国では現在、暗号資産を保有することは違法ではありません。これは次の理由によります:

1. 暗号資産に関連する法律、国務院の行政規則または行政命令はまだ制定されていません。
2. 現在の規範的文書（例えば9.4公告、9.24通知）のレベルは低く、刑法の意味での「前置法」を構成しない。
3. これらの文書は市民が暗号資産を保有することを明示的に禁止していません。

したがって、単に暗号資産を保有すること自体は違法または犯罪行為にはなりません。

暗号資産の販売がリスクを引き起こす理由

合法に保有していても、販売プロセスで問題が発生する可能性があります：

1. 取引チャンネルの不正規により「ブラックマネー」を受け取る

いくつかの取引プラットフォームは、上流の犯罪のマネーロンダリングチャネルと関連している可能性があり、暗号資産の交換がマネーロンダリングの一環となることがあります。銀行が資金の出所が不明であると疑う場合、凍結措置を講じる可能性があります。

2. 高い為替レートを追求し、不明な身元の者と協力する

いくつかの地下銀行は優遇為替レートを提供していますが、その資金源には問題があるかもしれません。小さな利益を追求することは法的リスクをもたらす可能性があります。

3. 個人的な不正行為

一部のユーザーは、説明が難しい収入や周辺的な行動に関与している可能性があり、資金の出所を説明することが難しくなっています。

"調査への協力"は刑事リスクを意味しますか？

通常の場合、単純に通貨を売却することは刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、資金の出所と特別な関係がある場合、2つの刑事リスクに直面する可能性があります：

1. 犯罪収益を隠蔽・隠蔽する罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

この二つの罪名は、行為者が"明知"資金の出所が不正であることを要求しており、具体的な状況に応じて判断する必要があります。

対処戦略

銀行カードが凍結された場合や調査に協力するよう求められた場合：

1. 自己評価による刑事リスク
2. 関連情報と明細書については、銀行にお問い合わせください 3.取引プラットフォームに購入と販売の履歴を尋ねます
3. 詳細なファクトシートを準備する
4. 調査に協力する必要がある場合は、まず専門の弁護士に相談することをお勧めします。

まとめ

銀行口座の凍結に直面した場合、冷静でいることが重要です。善意で保有していても、実際に不正資金が関与している場合、資金が追徴される可能性があります。暗号資産保有者が慎重に操作し、リスクを回避し、資産の安全を確保できることを願っています。