secteur des stablecoins : le point de hausse du marché d'un billion de dollars suivant
La blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Les stablecoins occupent une place importante sur le marché des cryptomonnaies et jouent un rôle de plus en plus crucial dans les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent encore plus de 90 % du marché, avec l'USDT dominant largement. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins ait dépassé 150 milliards de dollars, cela ne représente que 0,75 % par rapport aux 20 000 milliards de dollars de M1 rapportés par la Réserve fédérale. L'application des stablecoins dans le domaine des paiements a encore un potentiel énorme. Le lancement du protocole Taproot Assets ouvre un large espace d'imagination pour l'application des stablecoins dans les scénarios de paiements fréquents et de petits montants, suggérant que l'adoption à grande échelle des stablecoins comme moyen de paiement courant pourrait devenir une réalité.
1. stablecoin : la voie des mille milliards de demain
Le marché des stablecoins est en plein essor et devrait devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la valeur du marché des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien atteignant plus de 100 milliards de dollars. Les principaux pays mettent en place des politiques et des réglementations connexes, et de nombreuses institutions prédisent que les stablecoins attireront un nouveau marché de mille milliards de dollars, principalement en raison de l'application généralisée des paiements mondiaux.
Les stablecoins se divisent en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés occupent une position dominante, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars de stablecoins en dollars. La société Tether ne compte que 125 employés, mais réalise un bénéfice brut annuel de 4,5 milliards de dollars. Cette immense opportunité attire de nombreuses grandes institutions.
BlackRock a émis le fonds tokenisé BUIDL sur Ethereum, offrant une valeur stable et générant des revenus, avec une capitalisation boursière de 384 millions de dollars.
JD Coin Blockchain Technology ( Hong Kong ) prévoit d'émettre une cryptomonnaie stablecoin ancrée au dollar de Hong Kong à un taux de 1:1.
Les stablecoins centralisés sont largement adoptés dans l'écosystème crypto, utilisés pour les transactions et les règlements sur les DEX ou CEX. Les stablecoins décentralisés sont principalement utilisés pour le prêt.
À long terme, le potentiel d'application le plus prometteur des stablecoins réside dans le domaine des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Actuellement, les paiements transfrontaliers impliquent plusieurs intermédiaires, avec des processus complexes, des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins ne sont pas seulement un choix supérieur, mais aussi un canal important pour la participation économique. À mesure que la réglementation devient conforme, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. L'adoption à grande échelle des stablecoins dans les scénarios de paiement à l'avenir, en combinaison avec DeFi, engendrera PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité des scénarios de paiement, formant un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas atteindre.
2. Protocole Taproot Assets + Réseau Lightning : l'infrastructure d'un réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction dépassent généralement 1U et le temps de transfert sur la chaîne est supérieur à 1 minute. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
2.1 Aperçu du réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution d'extension de deuxième couche relativement mature pour le réseau Bitcoin. Plusieurs équipes ont développé indépendamment le réseau Lightning, y compris Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Taproot Assets est précisément le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning est réalisé en établissant des canaux d'état à circulation bidirectionnelle. Les deux parties créent une adresse multi-signature 2-2 sur la chaîne, permettant de transférer des bitcoins dans une limite définie. Pendant la transaction, les deux parties envoient des données de verrouillage et tiennent des comptes, formant ainsi le paiement de la transaction. Lors du règlement, les bitcoins de la nouvelle adresse sont transférés aux deux parties selon le montant de règlement. Seule la dernière version est valide, exécutée par le contrat de verrouillage temporel par hachage (HTLC). Chaque partie peut à tout moment diffuser la dernière version sur la blockchain pour fermer cette entrée.
Ainsi, les deux parties peuvent effectuer des transactions hors chaîne sans restrictions, en utilisant la chaîne Bitcoin comme arbitre. Ce n'est que lorsque la transaction finale est conclue ou qu'une erreur se produit que le contrat intelligent intervient et s'exécute sur la blockchain. Cela ressemble à la signature de plusieurs contrats juridiques, mais ce n'est que lorsque la confirmation finale est faite ou en cas de non-coopération que l'on se rend au tribunal.
2.2 Réseau Lightning : la meilleure infrastructure pour les paiements mondiaux en stablecoin
Le réseau Lightning permet aux utilisateurs d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne, sans engendrer de congestion sur le réseau Bitcoin, tout en s'appuyant sur la sécurité du réseau Bitcoin. En théorie, l'évolutivité du réseau Lightning n'a pas de limite.
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin (57000+ nœuds et le mécanisme de preuve de travail PoW ), garantissant au maximum la sécurité. Actuellement, la capacité du réseau Lightning dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds dans le monde et plus de 50000 canaux. En établissant des canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées à faible coût, largement intégré et utilisé par des commerçants et des prestataires de services de paiement dans le monde entier, devenant progressivement une solution décentralisée qui fait consensus dans le paiement global.
Les actifs Bitcoin représentent la moitié de la capitalisation du marché des cryptomonnaies. Le réseau Lightning, en tant que première solution d'extension de deuxième couche pour Bitcoin, réalise véritablement la vision des paiements mondiaux de pair à pair, devenant la communauté Bitcoin la plus orthodoxe et consensuelle, et constitue la meilleure solution idéale pour les paiements mondiaux.
2.3 Le protocole Taproot Assets comble le dernier kilomètre du réseau Lightning
Avant l'émergence du protocole Taproot Assets, le réseau Lightning ne supportait que les paiements en bitcoin, limitant ainsi les cas d'utilisation. Bien qu'il existe déjà quelques protocoles d'émission de première couche pour le bitcoin tels qu'Atomical et le BRC20 basé sur Odinals, ceux-ci ne permettent pas d'accéder directement au réseau Lightning. Le protocole Taproot Assets résout ce problème. C'est un protocole d'émission d'actifs basé sur le réseau bitcoin, développé principalement par Lightning Labs, qui prend en charge l'émission de jetons personnalisés et de stablecoins correspondants à des monnaies fiduciaires.
Comparé à d'autres protocoles d'actifs, les actifs du protocole Taproot Assets sont totalement compatibles avec le réseau Lightning, rendant possible l'utilisation de stablecoin pour les paiements sur le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (, en particulier des stablecoins ), circuleront sur le réseau Lightning, renforçant davantage la présence et l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
S'appuyant sur la sécurité et la décentralisation du Bitcoin, l'initiative de Lightning Labs "Bitcoiniser le dollar et les actifs financiers mondiaux" devient réalité. Le protocole principal de Taproot Assets a été lancé, marquant le début officiel de l'application des stablecoins dans les scénarios de paiement à mille milliards.
3. Détails sur le protocole Taproot Assets ( TA )
Le principe de fonctionnement du protocole TA est profondément enraciné dans le modèle UTXO de Bitcoin et repose sur la mise à niveau Taproot du réseau Bitcoin. Ces deux éléments clés propulsent le fonctionnement efficace du protocole.
3.1 Les similitudes et les différences entre le modèle UTXO et le modèle de compte, ainsi que leurs avantages et inconvénients
Les sorties de transaction non dépensées UTXO( et ) sont la base mise en œuvre des couches deux de Bitcoin et des protocoles Ordi et Runes. La plupart des blockchains publiques, comme Ethereum et Solana, adoptent le modèle de compte(.
Le modèle de compte est similaire à celui d'Alipay, chaque opération de recette ou de dépense entraîne un changement des chiffres sur l'interface du compte. Le modèle UTXO peut être compris comme un portefeuille, contenant des chèques échangeables autorisés par d'autres et des chèques que l'on a autorisés à d'autres. Le solde du portefeuille est égal à la valeur nominale des chèques reçus moins la valeur nominale des chèques donnés. Le réseau Bitcoin équivaut à une banque qui encaisse ces chèques, calculant le solde actuel de chaque adresse en fonction des transactions des utilisateurs.
Le modèle UTXO élimine naturellement le problème de la double dépense et offre une sécurité accrue. Le protocole TA hérite complètement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant les risques de transferts erronés ou de transferts manquants.
Le protocole TA adopte le concept de scellage unique, chaque dépense UTXO confirmée ne peut pas être réutilisée, garantissant que les actifs suivent le UTXO. Le mineur qui a extrait la plus longue chaîne a le droit d'interprétation final de ce UTXO. Contrairement au BRC20 qui dépend d'index hors chaîne pour identifier les actifs, le protocole TA renforce la sécurité des transactions, évitant les attaques de double dépense, éliminant les risques d'erreurs ou de comportements malveillants causés par des entités centralisées. Ces caractéristiques font du protocole TA + réseau Lightning une infrastructure fiable pour les scénarios de paiement.
![Taproot Assets : le prochain point de hausse du secteur des stablecoins dépassant une capitalisation boursière de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) 3.2 La mise à niveau Taproot permet des fonctionnalités plus complexes
La mise à niveau du protocole Taproot en 2021 a apporté des fonctionnalités simples de contrats intelligents au réseau Bitcoin. Les adresses de portefeuille au format P2TR peuvent réaliser une logique plus complexe grâce à Bitscript, rendant possibles de nouveaux types de transactions complexes sur la chaîne.
La principale amélioration est la mise en œuvre de signatures multiples ### multi-signatures (. Cela rend les transactions des utilisateurs institutionnels plus sûres, les adresses multi-signatures ayant la même longueur que les adresses de portefeuille privé, rendant impossible la distinction par des tiers, ce qui renforce la sécurité et la protection de la vie privée. Cela offre une base solide pour les transactions institutionnelles et B2B, favorisant des applications commerciales plus larges.
La perception la plus directe des utilisateurs est le changement de format des adresses de portefeuille, les adresses commençant par "bc1p..." prennent en charge la mise à niveau Taproot.
) 3.3 principes techniques de l'AT
Le protocole TA utilise une méthode plus efficace, les actifs sont marqués sur chaque UTXO, stockant uniquement le hachage de la racine de l'arbre de scripts sur la chaîne, les scripts sont conservés hors chaîne. Les actifs TA peuvent être déposés dans des canaux de paiement du réseau Lightning, transférés via le réseau Lightning existant, ce qui signifie que les actifs TA peuvent circuler sur le réseau principal Bitcoin et le réseau Lightning.
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot pour enregistrer les états d'assets dans l'arbre de Merkle Taproot, en utilisant la caractéristique "scellement unique" des UTXO de Bitcoin pour obtenir un consensus sur les états d'assets sur la chaîne, sans avoir besoin de faire fonctionner un indexeur hors chaîne d'autres protocoles.
Le protocole TA utilise un arbre de somme de Merkle clairsemé ###MS-SMT( pour gérer l'état des actifs, définissant des normes de transition d'état des actifs. Seul le hachage de la racine de l'arbre de Merkle est écrit dans la chaîne Bitcoin, garantissant que la longueur des transactions reste inchangée et n'altère pas la chaîne Bitcoin.
![Taproot Assets : le prochain point de haussee pour le marché des stablecoins dépassant une capitalisation de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) La relation entre le protocole TA 3.4 et le réseau Lightning
Les actifs du protocole TA peuvent entrer dans le réseau Lightning de manière transparente via le canal TA. Auparavant, le réseau Lightning ne supportait que la circulation des bitcoins, mais le protocole TA a changé cela, permettant l'émission d'actifs sur la chaîne principale de Bitcoin ### comme des stablecoins ( avant d'entrer dans la circulation du réseau Lightning.
Le principe de réalisation des canaux TA est le même que celui des canaux d'état, basé sur un contrat de verrouillage temporel de hachage. Les actifs TA eux-mêmes sont dans UTXO, le mécanisme de réalisation des canaux TA n'a pas changé, seul le canal prend maintenant en charge la circulation des actifs TA.
Le protocole TA permet aux actifs autres que le bitcoin de circuler via le réseau Lightning, réalisant ainsi le transfert sans couture d'actifs tels que les stablecoins sur le réseau Lightning.
) 3.5 Coût d'utilisation pour les utilisateurs et problèmes de garde centralisée
Le protocole TA ne fait que enregistrer le hash racine des transactions sur la chaîne, mais les données d'actifs doivent être conservées hors chaîne sur chaque client. L'utilisation des actifs TA nécessite la clé privée correspondant au UTXO de l'actif et les données associées de cet actif sur l'arbre de Merkle.
La mise en œuvre officielle du protocole TA ### Tapd ( dépend fortement des nœuds Lightning ) LND ( et des services de portefeuille, sans mécanisme de gestion de compte. La méthode décentralisée du réseau Lightning implique que les utilisateurs construisent leurs propres nœuds, ce qui rend difficile la participation des utilisateurs ordinaires, et cela constitue l'une des raisons pour lesquelles le réseau Lightning n'est pas encore largement adopté.
Actuellement, les services de portefeuille Lightning Network sont principalement des portefeuilles hébergés, et les nouveaux actifs émis par TA seront également stockés dans des portefeuilles hébergés. À l'avenir, lorsque les actifs de TA circuleront massivement avec des stablecoins, les gros actifs seront prioritairement stockés sur la blockchain Bitcoin, tandis que les petits actifs seront rechargés sur le Lightning Network pour répondre aux besoins de paiement. Par conséquent, pour le stockage et la gestion sécurisée des gros actifs, il devient important d'utiliser une méthode plus décentralisée permettant aux utilisateurs de posséder complètement la propriété des stablecoins.
![Taproot Assets : le prochain point de hausse du secteur des stablecoins dépassant une capitalisation de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
4. Solutions d'auto-hébergement : compléter le dernier morceau du puzzle du réseau de paiement Lightning
Plusieurs solutions décentralisées pour la circulation des actifs TA sur le réseau Lightning ont émergé sur le marché. Par exemple, LnFi a proposé une solution d'hébergement cloud, permettant aux utilisateurs de déployer facilement leur propre nœud du réseau Lightning et de réduire les barrières à l'entrée.
L'équipe BitTap se concentre sur la coopération TA.
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LoneValidator
· Il y a 6h
usdt est le meilleur au monde!
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OptionWhisperer
· Il y a 6h
C'est un peu incroyable, USDT est-il vraiment aussi stable ?
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ChainWanderingPoet
· Il y a 7h
La domination du dollar chinois devra encore durer quelques années.
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MetaverseLandlord
· Il y a 7h
L'argent gagné dans l'univers de la cryptomonnaie ne vaut pas la peine d'être mis à la banque...
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CryptoSourGrape
· Il y a 7h
Eh, si j'avais vendu tout pour acheter des jetons, je serais en vacances aux Maldives maintenant.
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LayerZeroHero
· Il y a 7h
N'est-il pas agréable de jouer avec le Lightning Network ?
Nouvelle ère des stablecoins : le protocole Lightning Network et Taproot Assets ouvrent la voie au marché des paiements de mille milliards.
secteur des stablecoins : le point de hausse du marché d'un billion de dollars suivant
La blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Les stablecoins occupent une place importante sur le marché des cryptomonnaies et jouent un rôle de plus en plus crucial dans les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent encore plus de 90 % du marché, avec l'USDT dominant largement. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins ait dépassé 150 milliards de dollars, cela ne représente que 0,75 % par rapport aux 20 000 milliards de dollars de M1 rapportés par la Réserve fédérale. L'application des stablecoins dans le domaine des paiements a encore un potentiel énorme. Le lancement du protocole Taproot Assets ouvre un large espace d'imagination pour l'application des stablecoins dans les scénarios de paiements fréquents et de petits montants, suggérant que l'adoption à grande échelle des stablecoins comme moyen de paiement courant pourrait devenir une réalité.
1. stablecoin : la voie des mille milliards de demain
Le marché des stablecoins est en plein essor et devrait devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la valeur du marché des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien atteignant plus de 100 milliards de dollars. Les principaux pays mettent en place des politiques et des réglementations connexes, et de nombreuses institutions prédisent que les stablecoins attireront un nouveau marché de mille milliards de dollars, principalement en raison de l'application généralisée des paiements mondiaux.
Les stablecoins se divisent en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés occupent une position dominante, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars de stablecoins en dollars. La société Tether ne compte que 125 employés, mais réalise un bénéfice brut annuel de 4,5 milliards de dollars. Cette immense opportunité attire de nombreuses grandes institutions.
Les stablecoins centralisés sont largement adoptés dans l'écosystème crypto, utilisés pour les transactions et les règlements sur les DEX ou CEX. Les stablecoins décentralisés sont principalement utilisés pour le prêt.
À long terme, le potentiel d'application le plus prometteur des stablecoins réside dans le domaine des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Actuellement, les paiements transfrontaliers impliquent plusieurs intermédiaires, avec des processus complexes, des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins ne sont pas seulement un choix supérieur, mais aussi un canal important pour la participation économique. À mesure que la réglementation devient conforme, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. L'adoption à grande échelle des stablecoins dans les scénarios de paiement à l'avenir, en combinaison avec DeFi, engendrera PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité des scénarios de paiement, formant un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas atteindre.
2. Protocole Taproot Assets + Réseau Lightning : l'infrastructure d'un réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction dépassent généralement 1U et le temps de transfert sur la chaîne est supérieur à 1 minute. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
2.1 Aperçu du réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution d'extension de deuxième couche relativement mature pour le réseau Bitcoin. Plusieurs équipes ont développé indépendamment le réseau Lightning, y compris Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Taproot Assets est précisément le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning est réalisé en établissant des canaux d'état à circulation bidirectionnelle. Les deux parties créent une adresse multi-signature 2-2 sur la chaîne, permettant de transférer des bitcoins dans une limite définie. Pendant la transaction, les deux parties envoient des données de verrouillage et tiennent des comptes, formant ainsi le paiement de la transaction. Lors du règlement, les bitcoins de la nouvelle adresse sont transférés aux deux parties selon le montant de règlement. Seule la dernière version est valide, exécutée par le contrat de verrouillage temporel par hachage (HTLC). Chaque partie peut à tout moment diffuser la dernière version sur la blockchain pour fermer cette entrée.
Ainsi, les deux parties peuvent effectuer des transactions hors chaîne sans restrictions, en utilisant la chaîne Bitcoin comme arbitre. Ce n'est que lorsque la transaction finale est conclue ou qu'une erreur se produit que le contrat intelligent intervient et s'exécute sur la blockchain. Cela ressemble à la signature de plusieurs contrats juridiques, mais ce n'est que lorsque la confirmation finale est faite ou en cas de non-coopération que l'on se rend au tribunal.
2.2 Réseau Lightning : la meilleure infrastructure pour les paiements mondiaux en stablecoin
Le réseau Lightning permet aux utilisateurs d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne, sans engendrer de congestion sur le réseau Bitcoin, tout en s'appuyant sur la sécurité du réseau Bitcoin. En théorie, l'évolutivité du réseau Lightning n'a pas de limite.
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin (57000+ nœuds et le mécanisme de preuve de travail PoW ), garantissant au maximum la sécurité. Actuellement, la capacité du réseau Lightning dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds dans le monde et plus de 50000 canaux. En établissant des canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées à faible coût, largement intégré et utilisé par des commerçants et des prestataires de services de paiement dans le monde entier, devenant progressivement une solution décentralisée qui fait consensus dans le paiement global.
Les actifs Bitcoin représentent la moitié de la capitalisation du marché des cryptomonnaies. Le réseau Lightning, en tant que première solution d'extension de deuxième couche pour Bitcoin, réalise véritablement la vision des paiements mondiaux de pair à pair, devenant la communauté Bitcoin la plus orthodoxe et consensuelle, et constitue la meilleure solution idéale pour les paiements mondiaux.
2.3 Le protocole Taproot Assets comble le dernier kilomètre du réseau Lightning
Avant l'émergence du protocole Taproot Assets, le réseau Lightning ne supportait que les paiements en bitcoin, limitant ainsi les cas d'utilisation. Bien qu'il existe déjà quelques protocoles d'émission de première couche pour le bitcoin tels qu'Atomical et le BRC20 basé sur Odinals, ceux-ci ne permettent pas d'accéder directement au réseau Lightning. Le protocole Taproot Assets résout ce problème. C'est un protocole d'émission d'actifs basé sur le réseau bitcoin, développé principalement par Lightning Labs, qui prend en charge l'émission de jetons personnalisés et de stablecoins correspondants à des monnaies fiduciaires.
Comparé à d'autres protocoles d'actifs, les actifs du protocole Taproot Assets sont totalement compatibles avec le réseau Lightning, rendant possible l'utilisation de stablecoin pour les paiements sur le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (, en particulier des stablecoins ), circuleront sur le réseau Lightning, renforçant davantage la présence et l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
S'appuyant sur la sécurité et la décentralisation du Bitcoin, l'initiative de Lightning Labs "Bitcoiniser le dollar et les actifs financiers mondiaux" devient réalité. Le protocole principal de Taproot Assets a été lancé, marquant le début officiel de l'application des stablecoins dans les scénarios de paiement à mille milliards.
3. Détails sur le protocole Taproot Assets ( TA )
Le principe de fonctionnement du protocole TA est profondément enraciné dans le modèle UTXO de Bitcoin et repose sur la mise à niveau Taproot du réseau Bitcoin. Ces deux éléments clés propulsent le fonctionnement efficace du protocole.
3.1 Les similitudes et les différences entre le modèle UTXO et le modèle de compte, ainsi que leurs avantages et inconvénients
Les sorties de transaction non dépensées UTXO( et ) sont la base mise en œuvre des couches deux de Bitcoin et des protocoles Ordi et Runes. La plupart des blockchains publiques, comme Ethereum et Solana, adoptent le modèle de compte(.
Le modèle de compte est similaire à celui d'Alipay, chaque opération de recette ou de dépense entraîne un changement des chiffres sur l'interface du compte. Le modèle UTXO peut être compris comme un portefeuille, contenant des chèques échangeables autorisés par d'autres et des chèques que l'on a autorisés à d'autres. Le solde du portefeuille est égal à la valeur nominale des chèques reçus moins la valeur nominale des chèques donnés. Le réseau Bitcoin équivaut à une banque qui encaisse ces chèques, calculant le solde actuel de chaque adresse en fonction des transactions des utilisateurs.
Le modèle UTXO élimine naturellement le problème de la double dépense et offre une sécurité accrue. Le protocole TA hérite complètement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant les risques de transferts erronés ou de transferts manquants.
Le protocole TA adopte le concept de scellage unique, chaque dépense UTXO confirmée ne peut pas être réutilisée, garantissant que les actifs suivent le UTXO. Le mineur qui a extrait la plus longue chaîne a le droit d'interprétation final de ce UTXO. Contrairement au BRC20 qui dépend d'index hors chaîne pour identifier les actifs, le protocole TA renforce la sécurité des transactions, évitant les attaques de double dépense, éliminant les risques d'erreurs ou de comportements malveillants causés par des entités centralisées. Ces caractéristiques font du protocole TA + réseau Lightning une infrastructure fiable pour les scénarios de paiement.
![Taproot Assets : le prochain point de hausse du secteur des stablecoins dépassant une capitalisation boursière de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) 3.2 La mise à niveau Taproot permet des fonctionnalités plus complexes
La mise à niveau du protocole Taproot en 2021 a apporté des fonctionnalités simples de contrats intelligents au réseau Bitcoin. Les adresses de portefeuille au format P2TR peuvent réaliser une logique plus complexe grâce à Bitscript, rendant possibles de nouveaux types de transactions complexes sur la chaîne.
La principale amélioration est la mise en œuvre de signatures multiples ### multi-signatures (. Cela rend les transactions des utilisateurs institutionnels plus sûres, les adresses multi-signatures ayant la même longueur que les adresses de portefeuille privé, rendant impossible la distinction par des tiers, ce qui renforce la sécurité et la protection de la vie privée. Cela offre une base solide pour les transactions institutionnelles et B2B, favorisant des applications commerciales plus larges.
La perception la plus directe des utilisateurs est le changement de format des adresses de portefeuille, les adresses commençant par "bc1p..." prennent en charge la mise à niveau Taproot.
) 3.3 principes techniques de l'AT
Le protocole TA utilise une méthode plus efficace, les actifs sont marqués sur chaque UTXO, stockant uniquement le hachage de la racine de l'arbre de scripts sur la chaîne, les scripts sont conservés hors chaîne. Les actifs TA peuvent être déposés dans des canaux de paiement du réseau Lightning, transférés via le réseau Lightning existant, ce qui signifie que les actifs TA peuvent circuler sur le réseau principal Bitcoin et le réseau Lightning.
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot pour enregistrer les états d'assets dans l'arbre de Merkle Taproot, en utilisant la caractéristique "scellement unique" des UTXO de Bitcoin pour obtenir un consensus sur les états d'assets sur la chaîne, sans avoir besoin de faire fonctionner un indexeur hors chaîne d'autres protocoles.
Le protocole TA utilise un arbre de somme de Merkle clairsemé ###MS-SMT( pour gérer l'état des actifs, définissant des normes de transition d'état des actifs. Seul le hachage de la racine de l'arbre de Merkle est écrit dans la chaîne Bitcoin, garantissant que la longueur des transactions reste inchangée et n'altère pas la chaîne Bitcoin.
![Taproot Assets : le prochain point de haussee pour le marché des stablecoins dépassant une capitalisation de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) La relation entre le protocole TA 3.4 et le réseau Lightning
Les actifs du protocole TA peuvent entrer dans le réseau Lightning de manière transparente via le canal TA. Auparavant, le réseau Lightning ne supportait que la circulation des bitcoins, mais le protocole TA a changé cela, permettant l'émission d'actifs sur la chaîne principale de Bitcoin ### comme des stablecoins ( avant d'entrer dans la circulation du réseau Lightning.
Le principe de réalisation des canaux TA est le même que celui des canaux d'état, basé sur un contrat de verrouillage temporel de hachage. Les actifs TA eux-mêmes sont dans UTXO, le mécanisme de réalisation des canaux TA n'a pas changé, seul le canal prend maintenant en charge la circulation des actifs TA.
Le protocole TA permet aux actifs autres que le bitcoin de circuler via le réseau Lightning, réalisant ainsi le transfert sans couture d'actifs tels que les stablecoins sur le réseau Lightning.
) 3.5 Coût d'utilisation pour les utilisateurs et problèmes de garde centralisée
Le protocole TA ne fait que enregistrer le hash racine des transactions sur la chaîne, mais les données d'actifs doivent être conservées hors chaîne sur chaque client. L'utilisation des actifs TA nécessite la clé privée correspondant au UTXO de l'actif et les données associées de cet actif sur l'arbre de Merkle.
La mise en œuvre officielle du protocole TA ### Tapd ( dépend fortement des nœuds Lightning ) LND ( et des services de portefeuille, sans mécanisme de gestion de compte. La méthode décentralisée du réseau Lightning implique que les utilisateurs construisent leurs propres nœuds, ce qui rend difficile la participation des utilisateurs ordinaires, et cela constitue l'une des raisons pour lesquelles le réseau Lightning n'est pas encore largement adopté.
Actuellement, les services de portefeuille Lightning Network sont principalement des portefeuilles hébergés, et les nouveaux actifs émis par TA seront également stockés dans des portefeuilles hébergés. À l'avenir, lorsque les actifs de TA circuleront massivement avec des stablecoins, les gros actifs seront prioritairement stockés sur la blockchain Bitcoin, tandis que les petits actifs seront rechargés sur le Lightning Network pour répondre aux besoins de paiement. Par conséquent, pour le stockage et la gestion sécurisée des gros actifs, il devient important d'utiliser une méthode plus décentralisée permettant aux utilisateurs de posséder complètement la propriété des stablecoins.
![Taproot Assets : le prochain point de hausse du secteur des stablecoins dépassant une capitalisation de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
4. Solutions d'auto-hébergement : compléter le dernier morceau du puzzle du réseau de paiement Lightning
Plusieurs solutions décentralisées pour la circulation des actifs TA sur le réseau Lightning ont émergé sur le marché. Par exemple, LnFi a proposé une solution d'hébergement cloud, permettant aux utilisateurs de déployer facilement leur propre nœud du réseau Lightning et de réduire les barrières à l'entrée.
L'équipe BitTap se concentre sur la coopération TA.