Un nouveau chapitre dans le domaine des stablecoins : réglementation, conformité et innovation pour le développement
L'industrie des stablecoins entre dans une nouvelle phase de développement, caractérisée par un cadre réglementaire de plus en plus clair, des entreprises leaders cherchant activement la conformité, et une innovation continue sur le marché. Ces facteurs sont en train de redéfinir le paysage de l'ensemble de l'industrie.
À l'échelle mondiale, des MiCA en Europe à la loi GENIUS aux États-Unis, l'environnement réglementaire devient progressivement plus clair, offrant une direction plus précise pour le développement de l'industrie. Dans ce contexte, une entreprise émettrice de stablecoin a récemment réussi son introduction en bourse, avec une forte hausse de près de 170 % de son prix à la première journée, marquant non seulement une avancée vers la mainstream pour l'industrie des stablecoins, mais fournissant également une référence importante pour l'évaluation de la valeur du marché des stablecoins par les capitaux traditionnels.
L'avenir du développement des stablecoins ne sera plus limité à une simple ancrage au dollar, mais sera probablement propulsé par trois grandes tendances clés : 1) innovation des protocoles DeFi pour les stablecoins 2) vulgarisation des outils de paiement en stablecoin 3) et intégration profonde avec des actifs du monde réel (RWA).
Les trois principaux cas d'utilisation des stablecoins
domaine de paiement
Les systèmes traditionnels de paiement transfrontalier sont peu efficaces, coûteux et manquent de transparence, ce qui rend difficile de répondre aux exigences de l'ère numérique. Les stablecoins, grâce à leurs caractéristiques de coût presque nul, de disponibilité 24/7 et de programmabilité, bouleversent le système de paiement traditionnel. Plusieurs entreprises de paiement de premier plan et réseaux financiers ont commencé à intégrer les stablecoins, validant leur énorme potentiel dans le domaine commercial. Les stablecoins évoluent d'un outil de tarification sur les échanges de cryptomonnaies à un moyen de paiement et de règlement mondial.
Innovation DeFi
Les stablecoins dominants présentent des problèmes évidents d'efficacité du capital. Les stablecoins détenus par les utilisateurs ne génèrent généralement pas d'intérêts, tandis que les émetteurs obtiennent des revenus en investissant des actifs de réserve. Pour résoudre ce problème, de nouveaux stablecoins générateurs de revenus ont vu le jour, intégrant directement des mécanismes de revenus tels que les obligations américaines et le prêt DeFi dans la conception des jetons, permettant ainsi aux détenteurs de recevoir automatiquement des revenus.
Intégration RWA
Les actifs du monde réel ( RWA ) tokenisés sont considérés comme la clé pour faire passer la DeFi au niveau de la trillion de dollars. Au cœur de cela, il s'agit de mettre sur la blockchain des actifs du monde réel avec des flux de trésorerie stables (comme les obligations d'État américaines), fournissant ainsi des "rendements réels" durables et à faible risque pour la DeFi, et attirant le capital de niveau institutionnel. RWA injecte "de la valeur" et "de l'échelle" dans les stablecoins, ouvrant ainsi la porte à un marché plus vaste.
Aperçu des dix projets de stablecoin non émis
Une blockchain haute performance conçue pour les stablecoins, résolvant les problèmes de frais de transaction élevés et d'échecs de transaction rencontrés avec les chaînes traditionnelles lors du traitement des stablecoins.
Stablecoin inter-chaînes adossé à des obligations d'État américaines à court terme, avec un rendement annualisé prévu d'environ 4,31 %.
Les institutions proposant des produits de rendement en obligations du Trésor américain sur la chaîne émettent divers jetons stables à rendement.
Émettre des dollars numériques soutenus par plusieurs stablecoins de premier ordre, ainsi que des stablecoins de type staking générés par un réseau d'opérateurs décentralisés.
Plateforme de gestion financière en chaîne destinée aux institutions et aux équipes, intégrant des fonctionnalités de paiement, de comptabilité et de gestion d'actifs.
Stablecoin entièrement garanti par des liquidités, des obligations américaines et des accords de rachat, prenant en charge des fonctionnalités de conformité telles que le gel d'actifs et l'émission/destruction.
Établir un protocole d'infrastructure de stablecoin basé sur une certaine blockchain publique, émettre un stablecoin générateur de revenus soutenu par plusieurs stablecoins de premier choix.
Émettre des stablecoins entièrement garantis par des stablecoins majeurs, en les déployant dans des protocoles de prêt de premier ordre pour générer des rendements à faible risque.
Fournir des protocoles de stablecoin avec plusieurs mécanismes de minting, permettant aux utilisateurs de mint des stablecoins via des stablecoins ou des actifs non stables surcollatéralisés.
Protocole de liquidité natif de Bitcoin, permettant aux utilisateurs de frapper des stablecoins sur-collatéralisés en mettant en jeu des BTC.
Dans l'ensemble, le marché des stablecoins subit une transformation profonde. Des blockchains spécialement conçues pour les stablecoins aux innovations en matière de stablecoins générateurs de revenus, ces projets explorent les futures orientations du développement des stablecoins. Avec la clarification de l'environnement réglementaire et l'innovation continue du marché, les stablecoins devraient redéfinir leur rôle et leur valeur dans l'économie cryptographique au cours de la prochaine décennie.
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ForkTrooper
· 08-05 11:04
La réglementation arrive, tout le monde devrait partir.
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MevTears
· 08-05 11:03
Lorsque la réglementation arrive, elle fait monter les prix. Pas étonnant que ce soit l'univers de la cryptomonnaie.
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MEVHunter
· 08-05 11:00
Nouvelle opportunité d'Arbitrage est arrivée zzzz
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SelfCustodyIssues
· 08-05 10:55
Tout est sous contrôle, il ne reste plus qu'à attendre l'explosion du defi.
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SocialAnxietyStaker
· 08-05 10:52
Le bull run est arrivé ! Regarde ces stablecoins, ils sont en pleine hausse.
Nouvelle ère des stablecoins : réglementation claire, innovation dynamique, trois grands scénarios d'application qui mènent vers l'avenir
Un nouveau chapitre dans le domaine des stablecoins : réglementation, conformité et innovation pour le développement
L'industrie des stablecoins entre dans une nouvelle phase de développement, caractérisée par un cadre réglementaire de plus en plus clair, des entreprises leaders cherchant activement la conformité, et une innovation continue sur le marché. Ces facteurs sont en train de redéfinir le paysage de l'ensemble de l'industrie.
À l'échelle mondiale, des MiCA en Europe à la loi GENIUS aux États-Unis, l'environnement réglementaire devient progressivement plus clair, offrant une direction plus précise pour le développement de l'industrie. Dans ce contexte, une entreprise émettrice de stablecoin a récemment réussi son introduction en bourse, avec une forte hausse de près de 170 % de son prix à la première journée, marquant non seulement une avancée vers la mainstream pour l'industrie des stablecoins, mais fournissant également une référence importante pour l'évaluation de la valeur du marché des stablecoins par les capitaux traditionnels.
L'avenir du développement des stablecoins ne sera plus limité à une simple ancrage au dollar, mais sera probablement propulsé par trois grandes tendances clés : 1) innovation des protocoles DeFi pour les stablecoins 2) vulgarisation des outils de paiement en stablecoin 3) et intégration profonde avec des actifs du monde réel (RWA).
Les trois principaux cas d'utilisation des stablecoins
domaine de paiement
Les systèmes traditionnels de paiement transfrontalier sont peu efficaces, coûteux et manquent de transparence, ce qui rend difficile de répondre aux exigences de l'ère numérique. Les stablecoins, grâce à leurs caractéristiques de coût presque nul, de disponibilité 24/7 et de programmabilité, bouleversent le système de paiement traditionnel. Plusieurs entreprises de paiement de premier plan et réseaux financiers ont commencé à intégrer les stablecoins, validant leur énorme potentiel dans le domaine commercial. Les stablecoins évoluent d'un outil de tarification sur les échanges de cryptomonnaies à un moyen de paiement et de règlement mondial.
Innovation DeFi
Les stablecoins dominants présentent des problèmes évidents d'efficacité du capital. Les stablecoins détenus par les utilisateurs ne génèrent généralement pas d'intérêts, tandis que les émetteurs obtiennent des revenus en investissant des actifs de réserve. Pour résoudre ce problème, de nouveaux stablecoins générateurs de revenus ont vu le jour, intégrant directement des mécanismes de revenus tels que les obligations américaines et le prêt DeFi dans la conception des jetons, permettant ainsi aux détenteurs de recevoir automatiquement des revenus.
Intégration RWA
Les actifs du monde réel ( RWA ) tokenisés sont considérés comme la clé pour faire passer la DeFi au niveau de la trillion de dollars. Au cœur de cela, il s'agit de mettre sur la blockchain des actifs du monde réel avec des flux de trésorerie stables (comme les obligations d'État américaines), fournissant ainsi des "rendements réels" durables et à faible risque pour la DeFi, et attirant le capital de niveau institutionnel. RWA injecte "de la valeur" et "de l'échelle" dans les stablecoins, ouvrant ainsi la porte à un marché plus vaste.
Aperçu des dix projets de stablecoin non émis
Une blockchain haute performance conçue pour les stablecoins, résolvant les problèmes de frais de transaction élevés et d'échecs de transaction rencontrés avec les chaînes traditionnelles lors du traitement des stablecoins.
Stablecoin inter-chaînes adossé à des obligations d'État américaines à court terme, avec un rendement annualisé prévu d'environ 4,31 %.
Les institutions proposant des produits de rendement en obligations du Trésor américain sur la chaîne émettent divers jetons stables à rendement.
Émettre des dollars numériques soutenus par plusieurs stablecoins de premier ordre, ainsi que des stablecoins de type staking générés par un réseau d'opérateurs décentralisés.
Plateforme de gestion financière en chaîne destinée aux institutions et aux équipes, intégrant des fonctionnalités de paiement, de comptabilité et de gestion d'actifs.
Stablecoin entièrement garanti par des liquidités, des obligations américaines et des accords de rachat, prenant en charge des fonctionnalités de conformité telles que le gel d'actifs et l'émission/destruction.
Établir un protocole d'infrastructure de stablecoin basé sur une certaine blockchain publique, émettre un stablecoin générateur de revenus soutenu par plusieurs stablecoins de premier choix.
Émettre des stablecoins entièrement garantis par des stablecoins majeurs, en les déployant dans des protocoles de prêt de premier ordre pour générer des rendements à faible risque.
Fournir des protocoles de stablecoin avec plusieurs mécanismes de minting, permettant aux utilisateurs de mint des stablecoins via des stablecoins ou des actifs non stables surcollatéralisés.
Protocole de liquidité natif de Bitcoin, permettant aux utilisateurs de frapper des stablecoins sur-collatéralisés en mettant en jeu des BTC.
Dans l'ensemble, le marché des stablecoins subit une transformation profonde. Des blockchains spécialement conçues pour les stablecoins aux innovations en matière de stablecoins générateurs de revenus, ces projets explorent les futures orientations du développement des stablecoins. Avec la clarification de l'environnement réglementaire et l'innovation continue du marché, les stablecoins devraient redéfinir leur rôle et leur valeur dans l'économie cryptographique au cours de la prochaine décennie.