قاعدة السفر: الامتثال الجديد في صناعة الأصول الرقمية

مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية البلوكشين كجزء أساسي من الصناعة المالية، ترى الجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم أنه من الضروري تنفيذ مزيد من متطلبات الامتثال لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال للمشاركين في الصناعة بشكل عام. وقد تم تقديم قاعدة السفر بهدف تعزيز الشفافية في المعاملات وربط معاملات البلوكشين بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.

المحتوى الرئيسي لقانون السفر

تتطلب قاعدة السفر من مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASP ) الحصول على معلومات عن المرسل والمستفيد المتعلقة بتحويل الأصول الرقمية والاحتفاظ بها وتقديمها عند إجراء المعاملات، وذلك للتعرف على المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها، واتخاذ إجراءات التجميد، ومنع المعاملات مع الأفراد والكيانات المحددة. يجب إكمال هذا الشرط قبل بدء المعاملة على البلوكتشين، مما قد يمنع المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات المحتملة قبل دخولها البلوكتشين غير القابل للتغيير.

حالة اعتماد قاعدة السفر على مستوى العالم

تُعتمد قاعدة السفر على نطاق واسع في جميع أنحاء العالم. تتفوق منطقة آسيا والمحيط الهادئ بشكل كبير في عملية الاعتماد، حيث كانت سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية من بين أولى الدول التي اعتمدت قاعدة السفر. كما أن معدل الاعتماد في مناطق أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا والأمريكتين في ارتفاع ملحوظ. على مدار الأشهر الستة الماضية، كان هناك عدد متزايد من البورصات في جميع أنحاء العالم تلتزم أو في عملية الالتزام بقاعدة السفر، ويرجع ذلك أساساً إلى زيادة جهات التنظيم من حيث الرقابة، مما يدفع المؤسسات المرخصة إلى الامتثال للوائح، وبالتالي يؤثر على المؤسسات غير المرخصة.

متطلبات قاعدة السفر في هونغ كونغ

ستطلب هونغ كونغ من مزودي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:

1. جمع ومشاركة معلومات ضمن نطاقات مختلفة بناءً على قيمة الصفقة.

2. إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة لقواعد السفر عند استلام التحويل، يجب على VASP أن يطلب من VASP الطرف المرسل تقديم هذه المعلومات، وإذا لزم الأمر، النظر في إنهاء أو تقييد العلاقة التجارية.

3. قدمت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات مفصلة حول كيفية قيام VASP بإجراء العناية الواجبة على الأطراف المقابلة.

4. يجب على البورصة التحقق من ملكية الحساب أو المحفظة عند إجراء معاملات مع المحافظ الذاتية، وكذلك التحقق عند إجراء معاملات مع VASP/حسابات عالية المخاطر.

التحديات التي تواجه تنفيذ قاعدة السفر

على الرغم من أن معدل الاعتماد العالمي يتزايد بسرعة، إلا أن قاعدة السفر لا تزال تواجه بعض التحديات في التنفيذ:

1. مشكلة "شروق الشمس": تتطلب السلطات القضائية المختلفة مواعيد تنظيمية مختلفة لقواعد السفر، مما قد يؤدي إلى عدم قدرة VASP الملتزم بالامتثال على إجراء معاملات مع منصات الأطراف المقابلة غير الملتزمة.

2. تفتقر اتفاقية قاعدة السفر إلى قابلية التشغيل البيني، خاصة في الشبكات المغلقة.

مع اعتماد المزيد من الدول والمناطق لقاعدة السفر، من المتوقع أن يتم حل هذه التحديات تدريجياً. ستعمل تنفيذ قاعدة السفر على تعزيز الامتثال والشفافية في صناعة الأصول الرقمية بشكل كبير، مما يساعد على منع الجرائم المالية وحماية مصالح المستثمرين.