تحول جديد في صناعة المدفوعات التشفيرية: من بطاقة U إلى تسوية عملة مستقرة
تتواجد مجال المدفوعات المشفرة في مرحلة تحول حاسمة. بالمقارنة مع المرحلة المبكرة، حققت المنتجات الحالية تقدمًا ملحوظًا في التصميم والتجربة والامتثال، ولكن لا يزال هناك مسافة لبناء نظام مدفوعات Web3 مستدام وكامل. هذه الحالة "غير المتشكلة" أصبحت في الواقع واحدة من النقاط الساخنة التي يتم مناقشتها في السوق مؤخرًا.
تعتبر بطاقة U كشكل جديد من أشكال الدفع بالتشفير، وهي في جوهرها آلية انتقالية. فهي ليست مجرد نسخة بسيطة من بطاقات الشحن في الويب 2، ولا الشكل النهائي لمحفظة على السلسلة أو قناة الدفع من الجيل الجديد، بل هي نتاج من التوافق بين احتياجات الدفع على السلسلة والاستهلاك خارج السلسلة.
تقوم بطاقة U بربط حسابات على الشبكة مع رصيد عملة مستقرة، وتوفير واجهات استهلاك خارج الشبكة متوافقة، مما يحقق دمج تجربة Web2 مع منطق أصول Web3. إن السبب وراء حصول هذا النموذج على اهتمام سريع هو أنه من جهة يعكس حاجة المستخدمين لاستهلاك الأصول على الشبكة بشكل يومي، ومن جهة أخرى يظهر أن العملة المستقرة تحاول التوسع من السيناريوهات التقليدية إلى التجزئة النهائية والمدفوعات المحلية.
ومع ذلك، فإن نموذج تشغيل بطاقة U يعتمد إلى حد كبير على ترخيص النظام المالي التقليدي، ويكافح للحفاظ على توازن بين ضغط الامتثال والأرباح الضئيلة، مما يجعل من الصعب الاستمرار على المدى الطويل. من الناحية الدقيقة، ليست بطاقة U نموذجًا تجاريًا يحقق أرباحًا مستقرة، بل هي مجرد شكل من أشكال الخدمة المعتمدة على الترخيص الخارجي. يحتاج المشروع إلى الاعتماد على وسطاء ماليين متعددين لإتمام عملية التسوية، حيث يكون هو نفسه مجرد منفذ في نهاية السلسلة.
تعتبر تكلفة تشغيل بطاقة U عالية للغاية، فهي في جوهرها عمل خاسر. ليس لدى الجهة المسؤولة عن المشروع دخل ثابت من رسوم المعاملات كما هو الحال مع البورصات، ولا تتمتع بنفس سلطة الموزعين الرئيسيين، لكنها تتحمل ضغط خدمة العملاء. إذا استمرت الجهة المسؤولة عن المشروع في البقاء في "دور وسيط الوسيط"، فسوف تعمل بشكل سلبي فقط.
لتغيير هذا الوضع، هناك خياران: الأول هو الانضمام إلى نظام الحسابات، كحلقة وصل بين صناعة التشفير، ولديه سلطة الكلام في آلية الامتثال؛ والثاني هو انتظار تحسين قانون عملة مستقرة في الولايات المتحدة، لتجاوز نظام التسوية المعقد الحالي، واستغلال الفرص الجديدة لعملة الدولار المستقرة.
بالنسبة للمحافظ والبورصات، فإن بطاقة U هي وظيفة مساعدة تعزز ولاء المستخدمين، وليست مصدرًا رئيسيًا للإيرادات. ولكن بالنسبة لفرق Web3 الناشئة التي تفتقر إلى نقاط دخول الحركة والخبرة في البنية التحتية المالية، فإن الاعتماد على الدعم والحجم لإطلاق مشروع U مستدام يعد أمرًا في غاية الصعوبة.
مستقبل الدفع بالتشفير: من البنوك السرية إلى البنوك الجديدة على السلسلة
تتمثل المشكلة الأساسية التي تعيق التشفير في نظام التسوية الخاص بالتمويل التقليدي. هناك اختلاف في تعريف السوق للتشفير، حيث يدعو البعض إلى محاكاة الدفع عبر مسح الرمز الشريطي في الحياة اليومية، بينما يفضل آخرون استكشاف معاني جديدة في الشبكات المجهولة. بالنسبة للأخير، فإن معنى الدفع لا يكمن في التحويل بل في التراكم، حيث أن الجوهر هو التداول وليس التسوية.
خذ مثالًا على شعب تشao شان وبيت المال تحت الأرض من أصل هندي باكستاني، حيث بنوا نظامًا رقميًا قائمًا على العلاقات والثقة ودورات الأصول. جوهر "بيت المال الرقمي" هو الثقة، حيث يعتمد تدفق الأموال والتسويات المؤجلة على الثقة. يحتاج الأمر إلى تقديم معارف للانضمام، مما يشكل آلية غير مرئية للتضامن.
في هذه الآلية، لم يعد الدفع علاقة فردية، بل أصبح شكلاً من الأشكال التي تتدفق باستمرار ضمن شبكة القيمة، وهي علاقة متعددة لواحد. تدفق الأموال ليس فقط من أجل الدفع، بل أيضًا لكسب الثقة. مع تدفق الأموال غير المدفوعة وتراكمها، تتطور تدريجيًا إلى شبكة دفع اجتماعي بطيء التسوية ولكن عالي التردد.
في الواقع، لقد عملت هذه البنية البيئية المغلقة من نوع "البنك الرقمي" على السلسلة لسنوات عديدة، حيث حلت جزءًا من مشكلة التدفق الرمادي للأموال، لكنها فشلت في دفع المدفوعات المشفرة نحو التطبيقات الرئيسية. على النقيض من ذلك، فإن النظام البيئي لتسوية السلسلة الذي يعتمد على عملة مستقرة بالدولار والذي يبني على شبكة متوافقة هو الذي يمتلك بالفعل إمكانيات عالمية ويقترب تدريجياً من المستخدمين.
سواء كانت منظمات المراجحة الرمادية في جنوب شرق آسيا أو الجيش الروسي الذي يقوم بالتسويات الدولية عبر USDT، فإن الأصول الرقمية قد نضجت بشكل كبير في تجاوز الأنظمة المالية التقليدية وتحقيق حرية تدفق رأس المال. خاصة أن صعود شبكة ترون يعكس هذه المنطق. وفقًا لتقرير شركة الأمن، فإن أكثر من 40% من تدفقات الأموال غير القانونية على السلسلة ستحدث على شبكة ترون بين عامي 2023-2024، حيث يتم إكمال أكثر من نصفها عبر USDT.
لم تدخل هذه الأموال إلى البورصة، بل تم إتمام عمليات "الإفراج المرآتي" المشابهة لمكاتب الصرافة غير القانونية من خلال التحوط OTC، و"القفز" بين المحفظات، وتوزيع DEX وغيرها من الأشكال. إن طريقة التشغيل هذه تشبه بشكل كبير الشبكة المالية الخارجية، حيث لا تسعى إلى تأكيد نهائي في طبقة التسوية، بل تعتمد على سلسلة الثقة الموزعة ونظام العلاقات عبر الحدود لضمان السيولة.
ومع ذلك، فإن هذه النماذج ليست مصممة للمستخدمين العاديين، بل إنها تعالج "كيفية تمكين عدد قليل من الأشخاص من إجراء مدفوعات غير قابلة للتتبع باستخدام التشفير"، بدلاً من "كيفية تمكين المزيد من الأشخاص من الدفع باستخدام التشفير". نقطة انطلاقها هي الالتفاف بدلاً من الاتصال، وخدمة السيناريوهات التي لا ترغب في أن تغطيها التنظيمات، بدلاً من الفئات المستفيدة التي تحتاج إلى حماية قانونية.
من منظور نظامي، "عدم رغبة الأموال في الرحيل" يمكن أن يزيد فعلاً من TVL للمنصة ومعدل استخدام رأس المال في النظام البيئي لـ DeFi، لكن نظام الدفع الذي يمكن أن يتوسع حقاً يحتاج إلى أن تتمكن الأموال من "الدخول والخروج" بحرية، وليس "الدخول ولكن لا تستطيع الخروج". نظام هدايا TON وغيرها من حسابات النقاط على السلسلة تقوم بتحويل سلوك الدخول في الدفع إلى رصيد، مشابه لمنطق "إيداع الرصيد" في عصر Web2. هذا النموذج من الرسوم المتراكمة له قيمة تجارية، لكنه لا يمكنه كسر الحواجز البيئية.
الذي يدفع حقًا مدفوعات Web3 من "الويب المظلم" إلى "الويب الرئيسي" هو دعم الولايات المتحدة لسياسة شبكة مدفوعات العملات المستقرة. في عام 2024، دفعت وزارة الخزانة الأمريكية قانون GENIUS، وبعد أن أقر الكونغرس قانون وضوح العملات المستقرة المدفوعة، تم منح العملات المستقرة لأول مرة تصنيفًا سياسيًا ك"بنية تحتية استراتيجية للدفع".
تعمل العديد من شركات التكنولوجيا المالية بسرعة على توسيع استخدام عملة مستقرة الدولار في التسوية الدولية، واستلام المدفوعات من التجار، وتسوية المنصات. تشير البيانات التي نشرتها Visa إلى أن أكثر من 30 مؤسسة دفع عالمية تعمل على دمج USDC كأصل للتسوية عبر الحدود؛ كما بدأت زيادة إصدار واستخدام USDC وPYUSD في التغلغل إلى جانب البيع بالتجزئة.
هذه هي تدفقات الأموال بين السلع والخدمات الحقيقية، وتتمتع بالحماية القانونية والامتثال للتدقيق. بالمقارنة، فإن مدفوعات التوكن في بعض النظم البيئية، ووظيفة "الدفع عن طريق المسح الضوئي" في المحافظ، لا تزال وظيفة محلية ضمن نظام مغلق، وليست معيار الدفع العالمي، قبل الدخول الفعلي إلى نظام التقارير المالية للشركات، ومنصات التجارة الإلكترونية الدولية، وشبكات الائتمان.
مع مواجهة مكانة الدولار كعملة عالمية للتحديات، تحاول الولايات المتحدة بناء نظام نقدي مزدوج جديد "دولار + عملة مستقرة دولارية". سواء كان ذلك لمواجهة توسيع تسوية الرنمينبي، أو التعامل مع الاتجاه المتزايد في الأسواق الناشئة لاستخدام اليورو/الذهب في التسويات، أو لتعزيز النفوذ المالي في مناطق مثل الشرق الأوسط وجنوب شرق آسيا، أصبحت العملة المستقرة أداة استراتيجية للولايات المتحدة في المنافسة المالية الدولية.
ستندمج صناعة التشفير في المستقبل بشكل كامل مع المالية التقليدية، وتتداخل مع بعضها البعض. من إطلاق JPM Coin من قبل JPMorgan، إلى نشر BlackRock لصندوق BUIDL، ودمج Visa لعملة USDC، وصولاً إلى انضمام Stripe إلى المدفوعات على السلسلة، وكذلك تعاون Circle مع البنوك المركزية في العديد من الدول حول السياسات، كل ذلك يشير إلى أن المالية التقليدية تتسارع نحو عالم السلسلة، بمعايير الامتثال، والشفافية، والقابلية للتنظيم.
المستقبل الحقيقي للدفع في Web3 هو بناء شبكة تعتمد على عملة مستقرة بالدولار وقنوات تسوية متوافقة. إنها قادرة على احتضان الانفتاح اللامركزي، ويمكنها أيضًا الاستفادة من الأساس الائتماني للنظام النقدي الحالي. يسمح بتحرك الأموال بحرية، ويؤكد على تجريد الهوية دون الهروب من التنظيم، ويجمع بين نوايا المستخدمين دون الخروج عن الحدود القانونية. في هذا النظام، يمكن أن تدخل الأموال عالم Web3، بل ويمكنها أيضًا الخروج بحرية؛ لا تخدم فقط الأنشطة المالية على السلسلة، بل تتداخل أيضًا مع تبادل السلع والخدمات على مستوى العالم.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 15
أعجبني
15
6
مشاركة
تعليق
0/400
PrivateKeyParanoia
· منذ 9 س
فظيع: أليست بطاقة U لا تزال مظهرا مركزيا؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
PumpAnalyst
· منذ 9 س
الأطفال فقط هم من يقومون بالاختيار حمقى اتخاذ المركز المعاكس فقط يتعرضون لخداع الناس لتحقيق الربح
تتقدم عملة الدولار المستقرة نحو تشكيل جديد لمدفوعات Web3، بينما يصبح نظام التسوية داخل السلسلة اتجاهًا للمستقبل.
تحول جديد في صناعة المدفوعات التشفيرية: من بطاقة U إلى تسوية عملة مستقرة
تتواجد مجال المدفوعات المشفرة في مرحلة تحول حاسمة. بالمقارنة مع المرحلة المبكرة، حققت المنتجات الحالية تقدمًا ملحوظًا في التصميم والتجربة والامتثال، ولكن لا يزال هناك مسافة لبناء نظام مدفوعات Web3 مستدام وكامل. هذه الحالة "غير المتشكلة" أصبحت في الواقع واحدة من النقاط الساخنة التي يتم مناقشتها في السوق مؤخرًا.
تعتبر بطاقة U كشكل جديد من أشكال الدفع بالتشفير، وهي في جوهرها آلية انتقالية. فهي ليست مجرد نسخة بسيطة من بطاقات الشحن في الويب 2، ولا الشكل النهائي لمحفظة على السلسلة أو قناة الدفع من الجيل الجديد، بل هي نتاج من التوافق بين احتياجات الدفع على السلسلة والاستهلاك خارج السلسلة.
تقوم بطاقة U بربط حسابات على الشبكة مع رصيد عملة مستقرة، وتوفير واجهات استهلاك خارج الشبكة متوافقة، مما يحقق دمج تجربة Web2 مع منطق أصول Web3. إن السبب وراء حصول هذا النموذج على اهتمام سريع هو أنه من جهة يعكس حاجة المستخدمين لاستهلاك الأصول على الشبكة بشكل يومي، ومن جهة أخرى يظهر أن العملة المستقرة تحاول التوسع من السيناريوهات التقليدية إلى التجزئة النهائية والمدفوعات المحلية.
ومع ذلك، فإن نموذج تشغيل بطاقة U يعتمد إلى حد كبير على ترخيص النظام المالي التقليدي، ويكافح للحفاظ على توازن بين ضغط الامتثال والأرباح الضئيلة، مما يجعل من الصعب الاستمرار على المدى الطويل. من الناحية الدقيقة، ليست بطاقة U نموذجًا تجاريًا يحقق أرباحًا مستقرة، بل هي مجرد شكل من أشكال الخدمة المعتمدة على الترخيص الخارجي. يحتاج المشروع إلى الاعتماد على وسطاء ماليين متعددين لإتمام عملية التسوية، حيث يكون هو نفسه مجرد منفذ في نهاية السلسلة.
تعتبر تكلفة تشغيل بطاقة U عالية للغاية، فهي في جوهرها عمل خاسر. ليس لدى الجهة المسؤولة عن المشروع دخل ثابت من رسوم المعاملات كما هو الحال مع البورصات، ولا تتمتع بنفس سلطة الموزعين الرئيسيين، لكنها تتحمل ضغط خدمة العملاء. إذا استمرت الجهة المسؤولة عن المشروع في البقاء في "دور وسيط الوسيط"، فسوف تعمل بشكل سلبي فقط.
لتغيير هذا الوضع، هناك خياران: الأول هو الانضمام إلى نظام الحسابات، كحلقة وصل بين صناعة التشفير، ولديه سلطة الكلام في آلية الامتثال؛ والثاني هو انتظار تحسين قانون عملة مستقرة في الولايات المتحدة، لتجاوز نظام التسوية المعقد الحالي، واستغلال الفرص الجديدة لعملة الدولار المستقرة.
بالنسبة للمحافظ والبورصات، فإن بطاقة U هي وظيفة مساعدة تعزز ولاء المستخدمين، وليست مصدرًا رئيسيًا للإيرادات. ولكن بالنسبة لفرق Web3 الناشئة التي تفتقر إلى نقاط دخول الحركة والخبرة في البنية التحتية المالية، فإن الاعتماد على الدعم والحجم لإطلاق مشروع U مستدام يعد أمرًا في غاية الصعوبة.
مستقبل الدفع بالتشفير: من البنوك السرية إلى البنوك الجديدة على السلسلة
تتمثل المشكلة الأساسية التي تعيق التشفير في نظام التسوية الخاص بالتمويل التقليدي. هناك اختلاف في تعريف السوق للتشفير، حيث يدعو البعض إلى محاكاة الدفع عبر مسح الرمز الشريطي في الحياة اليومية، بينما يفضل آخرون استكشاف معاني جديدة في الشبكات المجهولة. بالنسبة للأخير، فإن معنى الدفع لا يكمن في التحويل بل في التراكم، حيث أن الجوهر هو التداول وليس التسوية.
خذ مثالًا على شعب تشao شان وبيت المال تحت الأرض من أصل هندي باكستاني، حيث بنوا نظامًا رقميًا قائمًا على العلاقات والثقة ودورات الأصول. جوهر "بيت المال الرقمي" هو الثقة، حيث يعتمد تدفق الأموال والتسويات المؤجلة على الثقة. يحتاج الأمر إلى تقديم معارف للانضمام، مما يشكل آلية غير مرئية للتضامن.
في هذه الآلية، لم يعد الدفع علاقة فردية، بل أصبح شكلاً من الأشكال التي تتدفق باستمرار ضمن شبكة القيمة، وهي علاقة متعددة لواحد. تدفق الأموال ليس فقط من أجل الدفع، بل أيضًا لكسب الثقة. مع تدفق الأموال غير المدفوعة وتراكمها، تتطور تدريجيًا إلى شبكة دفع اجتماعي بطيء التسوية ولكن عالي التردد.
في الواقع، لقد عملت هذه البنية البيئية المغلقة من نوع "البنك الرقمي" على السلسلة لسنوات عديدة، حيث حلت جزءًا من مشكلة التدفق الرمادي للأموال، لكنها فشلت في دفع المدفوعات المشفرة نحو التطبيقات الرئيسية. على النقيض من ذلك، فإن النظام البيئي لتسوية السلسلة الذي يعتمد على عملة مستقرة بالدولار والذي يبني على شبكة متوافقة هو الذي يمتلك بالفعل إمكانيات عالمية ويقترب تدريجياً من المستخدمين.
سواء كانت منظمات المراجحة الرمادية في جنوب شرق آسيا أو الجيش الروسي الذي يقوم بالتسويات الدولية عبر USDT، فإن الأصول الرقمية قد نضجت بشكل كبير في تجاوز الأنظمة المالية التقليدية وتحقيق حرية تدفق رأس المال. خاصة أن صعود شبكة ترون يعكس هذه المنطق. وفقًا لتقرير شركة الأمن، فإن أكثر من 40% من تدفقات الأموال غير القانونية على السلسلة ستحدث على شبكة ترون بين عامي 2023-2024، حيث يتم إكمال أكثر من نصفها عبر USDT.
لم تدخل هذه الأموال إلى البورصة، بل تم إتمام عمليات "الإفراج المرآتي" المشابهة لمكاتب الصرافة غير القانونية من خلال التحوط OTC، و"القفز" بين المحفظات، وتوزيع DEX وغيرها من الأشكال. إن طريقة التشغيل هذه تشبه بشكل كبير الشبكة المالية الخارجية، حيث لا تسعى إلى تأكيد نهائي في طبقة التسوية، بل تعتمد على سلسلة الثقة الموزعة ونظام العلاقات عبر الحدود لضمان السيولة.
ومع ذلك، فإن هذه النماذج ليست مصممة للمستخدمين العاديين، بل إنها تعالج "كيفية تمكين عدد قليل من الأشخاص من إجراء مدفوعات غير قابلة للتتبع باستخدام التشفير"، بدلاً من "كيفية تمكين المزيد من الأشخاص من الدفع باستخدام التشفير". نقطة انطلاقها هي الالتفاف بدلاً من الاتصال، وخدمة السيناريوهات التي لا ترغب في أن تغطيها التنظيمات، بدلاً من الفئات المستفيدة التي تحتاج إلى حماية قانونية.
من منظور نظامي، "عدم رغبة الأموال في الرحيل" يمكن أن يزيد فعلاً من TVL للمنصة ومعدل استخدام رأس المال في النظام البيئي لـ DeFi، لكن نظام الدفع الذي يمكن أن يتوسع حقاً يحتاج إلى أن تتمكن الأموال من "الدخول والخروج" بحرية، وليس "الدخول ولكن لا تستطيع الخروج". نظام هدايا TON وغيرها من حسابات النقاط على السلسلة تقوم بتحويل سلوك الدخول في الدفع إلى رصيد، مشابه لمنطق "إيداع الرصيد" في عصر Web2. هذا النموذج من الرسوم المتراكمة له قيمة تجارية، لكنه لا يمكنه كسر الحواجز البيئية.
الذي يدفع حقًا مدفوعات Web3 من "الويب المظلم" إلى "الويب الرئيسي" هو دعم الولايات المتحدة لسياسة شبكة مدفوعات العملات المستقرة. في عام 2024، دفعت وزارة الخزانة الأمريكية قانون GENIUS، وبعد أن أقر الكونغرس قانون وضوح العملات المستقرة المدفوعة، تم منح العملات المستقرة لأول مرة تصنيفًا سياسيًا ك"بنية تحتية استراتيجية للدفع".
تعمل العديد من شركات التكنولوجيا المالية بسرعة على توسيع استخدام عملة مستقرة الدولار في التسوية الدولية، واستلام المدفوعات من التجار، وتسوية المنصات. تشير البيانات التي نشرتها Visa إلى أن أكثر من 30 مؤسسة دفع عالمية تعمل على دمج USDC كأصل للتسوية عبر الحدود؛ كما بدأت زيادة إصدار واستخدام USDC وPYUSD في التغلغل إلى جانب البيع بالتجزئة.
هذه هي تدفقات الأموال بين السلع والخدمات الحقيقية، وتتمتع بالحماية القانونية والامتثال للتدقيق. بالمقارنة، فإن مدفوعات التوكن في بعض النظم البيئية، ووظيفة "الدفع عن طريق المسح الضوئي" في المحافظ، لا تزال وظيفة محلية ضمن نظام مغلق، وليست معيار الدفع العالمي، قبل الدخول الفعلي إلى نظام التقارير المالية للشركات، ومنصات التجارة الإلكترونية الدولية، وشبكات الائتمان.
مع مواجهة مكانة الدولار كعملة عالمية للتحديات، تحاول الولايات المتحدة بناء نظام نقدي مزدوج جديد "دولار + عملة مستقرة دولارية". سواء كان ذلك لمواجهة توسيع تسوية الرنمينبي، أو التعامل مع الاتجاه المتزايد في الأسواق الناشئة لاستخدام اليورو/الذهب في التسويات، أو لتعزيز النفوذ المالي في مناطق مثل الشرق الأوسط وجنوب شرق آسيا، أصبحت العملة المستقرة أداة استراتيجية للولايات المتحدة في المنافسة المالية الدولية.
ستندمج صناعة التشفير في المستقبل بشكل كامل مع المالية التقليدية، وتتداخل مع بعضها البعض. من إطلاق JPM Coin من قبل JPMorgan، إلى نشر BlackRock لصندوق BUIDL، ودمج Visa لعملة USDC، وصولاً إلى انضمام Stripe إلى المدفوعات على السلسلة، وكذلك تعاون Circle مع البنوك المركزية في العديد من الدول حول السياسات، كل ذلك يشير إلى أن المالية التقليدية تتسارع نحو عالم السلسلة، بمعايير الامتثال، والشفافية، والقابلية للتنظيم.
المستقبل الحقيقي للدفع في Web3 هو بناء شبكة تعتمد على عملة مستقرة بالدولار وقنوات تسوية متوافقة. إنها قادرة على احتضان الانفتاح اللامركزي، ويمكنها أيضًا الاستفادة من الأساس الائتماني للنظام النقدي الحالي. يسمح بتحرك الأموال بحرية، ويؤكد على تجريد الهوية دون الهروب من التنظيم، ويجمع بين نوايا المستخدمين دون الخروج عن الحدود القانونية. في هذا النظام، يمكن أن تدخل الأموال عالم Web3، بل ويمكنها أيضًا الخروج بحرية؛ لا تخدم فقط الأنشطة المالية على السلسلة، بل تتداخل أيضًا مع تبادل السلع والخدمات على مستوى العالم.